Торгівля на Форекс: всеосяжний посібник з іноземних валют від А до Я

Ринок валютного обміну є справжньою точкою зустрічі між інвесторами, банками та компаніями по всьому світу. Кожного разу, коли ви конвертуєте свою валюту перед поїздкою або платите за товар іноземною валютою, ви вже берете участь у цьому величезному ринку, який постійно пульсує. Ринок Форекс вважається найбільшим у світі за обсягом торгівлі, де середньоденний обсяг становить 9.6 трильйонів доларів згідно з останніми статистичними даними квітня 2025 року, що в багато разів перевищує суму торгівлі на фондових ринках разом узятих. За цим масштабом стоїть залежність світової економіки від постійних валютних обмінів.

Що таке торгівля на Форекс?

Форекс — це просто ринок обміну іноземних валют, де валюти торгуються безперервно між фізичними особами, організаціями, банками та урядами через глобальну мережу. Коли ви торгуєте на Форекс, ви фактично купуєте одну валюту і продаєте іншу одночасно, прагнучи отримати прибуток від різниці у курсах.

Завжди працюєте з валютними парами, наприклад EUR/USD або USD/JPY. Перша валюта називається базовою, а друга — котирувальною. Пропонована ціна показує, скільки одиниць котирувальної валюти потрібно для купівлі однієї одиниці базової.

Цей ринок відрізняється тим, що не має централізованої біржі. На відміну від фондових ринків, тут немає однієї центральної біржі. Замість цього він базується на глобальній електронній мережі банків і фінансових установ, які взаємодіють для виконання угод.

Цифри, що заслуговують уваги щодо ринку Форекс

• Найбільший та найактивніший: ринок Форекс не має рівних за обсягом і ліквідністю та рівнем активності
• Працює цілодобово: торгівля триває 24 години на добу, п’ять днів на тиждень, починаючи з сіднейської сесії, через Токіо і Лондон до Нью-Йорка
• Обмін завжди через пари: неможливо купити або продати одну валюту окремо, завжди проти іншої
• Ринок без реального припинення: через зміну торгових сесій ринок активний майже цілодобово

Як працює торгівля на Форекс фактично?

Торгівля на Форекс базується на простому принципі: порівняння двох валют. Не можна оцінити цінність однієї валюти без порівняння з іншою. Тому ціни завжди зображуються у вигляді пар.

Коли ви приймаєте рішення:

• Купівля = очікування зростання вартості базової валюти щодо котирувальної
• Продаж = очікування падіння базової валюти щодо іншої

Оскільки рух валют залежить від співвідношення двох валют, зростання однієї означає обов’язкове падіння іншої, що робить цей ринок заснованим на постійних порівняннях сили та слабкості.

Види валютних пар у торгівлі на Форекс

1- Основні пари (Majors)

Включають найактивніші у світі валюти, що представляють гігантські економіки. Вони мають високу ліквідність і вузькі спреди, займаючи більшу частку щоденного обсягу торгів.

Найпопулярніші:

• EUR/USD – євро проти долара США
• USD/JPY – долар США проти японської ієни
• GBP/USD – британський фунт проти долара США
• AUD/USD – австралійський долар проти долара США
• USD/CHF – долар США проти швейцарського франка
• USD/CAD – долар США проти канадського долара

2- Другорядні пари (Minors)

Також відомі як крос-курси, оскільки не включають долар США. Менш активні за основні, але поширені, з вищими торговими витратами через ширші спреди.

Приклади:

• EUR/GBP – євро проти британського фунта
• EUR/CHF – євро проти швейцарського франка
• GBP/JPY – британський фунт проти японської ієни

3- Екзотичні пари (Exotics)

Поєднують сильну валюту з валютою країни, що розвивається. Вони характеризуються більшою волатильністю і широкими спредами, підходять лише для досвідчених трейдерів.

Приклади:

• USD/MXN – долар США проти мексиканського песо
• USD/THB – долар США проти тайського бату

Основні терміни, які потрібно знати

Спред: різниця між ціною покупки та продажу. Приклад: якщо ціна покупки 1.1050, а ціна продажу 1.1048, спред = 2 піпса.

Лот: одиниця виміру обсягу угоди. Поділяється на стандартний, міні та мікро для управління ризиками.

Піп: найменший рух ціни, зазвичай у четвертому знаку після коми. Приклад: рух з 1.1000 до 1.1001 = 1 піпс.

Кредитне плече: інструмент, що дозволяє збільшити обсяг угоди з невеликим капіталом. Приклад: з кредитним плечем 1:100, можна торгувати на 10 000 доларів, маючи лише 100 доларів.

Маржа: сума, необхідна як гарантія для відкриття угоди. Дозволяє збільшити обсяг торгівлі, але також збільшує потенційні збитки.

Часи роботи ринку Форекс

Ринок працює 24 години на добу, 5 днів на тиждень. Торгівля починається з відкриття сесії в Сіднеї в понеділок вранці і триває до закриття сесії в Нью-Йорку в п’ятницю ввечері. О 17:00 за часом Нью-Йорка відбувається так званий ролловер (Rollover), коли угоди автоматично оновлюються.

Найкращий час для торгівлі: під час перетину основних сесій, особливо між Лондоном і Нью-Йорком, коли активність і ліквідність зростають. Водночас, під час азіатської сесії активність зменшується.

Фактори, що впливають на рух валют

Центральні банки та відсоткові ставки

Рішення центральних банків безпосередньо впливають на ціну валюти. Підвищення ставки робить валюту більш привабливою, зниження — зменшує попит. У 2022 році Федеральна резервна система підвищувала ставки послідовно, що спричинило зростання долара щодо більшості основних валют.

Інфляція та економічне зростання

Зростання інфляції знижує купівельну спроможність валюти, тоді як сильне економічне зростання приваблює інвестиції і зміцнює валюту.

Пряме урядове втручання

Банки іноді втручаються для підтримки або зниження вартості своєї валюти. Приклад: угода в Плазі 1985 року, коли кілька країн співпрацювали для зниження вартості долара.

Кризи та геополітична стабільність

Нестабільні політичні події спонукають інвесторів до безпечних валют, таких як долар і ієна. Під час пандемії COVID-19 інвестори звернулися до долара і ієни як до безпечних активів.

Основні стилі торгівлі

Довгострокова торгівля на Форекс

Зосереджена на утриманні позицій від тижнів до місяців або років. Ґрунтується на фундаментальному аналізі, такому як економічне зростання і відсоткові ставки. Вимагає терпіння і дисципліни.

Переваги: гнучкість у моніторингу, менший психологічний тиск, час для детального аналізу.

Короткострокова торгівля на Форекс

Зосереджена на щоденних або миттєвих рухах цін для швидкого отримання прибутку. Угоди тривають від кількох хвилин до кількох днів.

Переваги: швидкий потенційний прибуток, використання щоденних коливань, зменшення ризику нічних втрат.

Відомі стратегії торгівлі на Форекс

Швидка торгівля (Scalping): відкриття і закриття угод за секунди або кілька хвилин для отримання невеликих прибутків.

Денна торгівля: відкриття і закриття всіх угод у межах одного дня, щоб уникнути нічних ризиків.

Трейдинг на коливаннях: утримання позицій кілька днів або тижнів для використання середньострокових трендів.

Трендовий трейдинг: купівля під час зростання і продаж під час падіння, з використанням індикаторів, таких як ковзні середні.

Переваги торгівлі на Форекс

✅ Торгівля 24 години: ринок завжди відкритий, що дає гнучкість у виборі часу.

✅ Мінімальні вимоги до капіталу: починайте з невеликих сум завдяки кредитному плечу.

✅ Висока ліквідність і швидке виконання: можливість виконувати великі угоди без значного впливу на ціну.

✅ Різноманітні можливості для заробітку: використовуйте короткострокові і довгострокові рухи.

✅ Відносно вузькі спреди: низькі торгові витрати порівняно з іншими ринками.

Випробування торгівлі на Форекс

❌ Високий ризик: можливість повної втрати капіталу через швидкі коливання.

❌ Складність навчання: вимагає глибоких знань технічного і фундаментального аналізу.

❌ Постійна волатильність: ціни швидко рухаються, збільшуючи ймовірність великих збитків.

❌ Управління угодами цілодобово: ціни можуть змінюватися навіть під час вашої відсутності, що вимагає використання просунутих інструментів.

Важливі технічні індикатори

Ковзні середні: допомагають визначити загальний тренд і зменшити вплив щоденних коливань.

Індекс відносної сили (RSI): показує, чи перебуває ціна у зоні перекупленості або перепроданості.

Індикатор MACD: відображає загальний тренд і можливість його розвороту.

Полігон Біллінджера: виявляє рівень волатильності і допомагає прогнозувати різкі рухи.

Рівні підтримки і опору: цінові рівні, при досягненні яких ринок може змінити напрямок, корисні для визначення точок входу і виходу.

Кроки для початку торгівлі на Форекс

1. Оберіть надійну торгову платформу: шукайте компанію з хорошим регулюванням, зручними інструментами аналізу і низькими спредами.

2. Відкрийте торговий рахунок: перший крок до входу на ринок.

3. Почніть з демо-рахунку: більшість платформ пропонують демо-рахунки з віртуальними коштами для навчання без ризику.

4. Визначте чіткий план: встановіть капітал, розмір угод, вибір валютних пар і цілі прибутку.

5. Оберіть валютну пару: починайте з основних, найбільш ліквідних.

6. Використовуйте захисні ордери: активуйте стоп-лосс і тейк-профіт для захисту капіталу.

7. Управляйте ризиками: визначте рівень ризику на кожну угоду (1-2% від капіталу) і не зловживайте кредитним плечем.

8. Моніторте і аналізуйте: використовуйте інструменти технічного і фундаментального аналізу для відстеження рухів ринку.

9. Оцінюйте свою діяльність: після кожної угоди аналізуйте, що вдалося і що потрібно покращити.

10. Постійно навчаєтесь: ринок постійно змінюється, тому оновлення знань є необхідним.

Золоті поради для початківців

💡 Вивчайте ринок ретельно перед тим, як вкладати гроші.

💡 Дотримуйтесь свого плану і не дозволяйте емоціям керувати рішеннями.

💡 Починайте з малих сум і поступово збільшуйте з досвідом.

💡 Практикуйте на демо-рахунку перед реальними торгами.

💡 Не зловживайте кредитним плечем, навіть якщо воно здається привабливим для великих прибутків.

💡 Контролюйте свої емоції і не дозволяйте втратам або жадібності керувати вами.

Підсумки

Ринок Форекс — це реальна можливість для інвесторів і трейдерів отримати прибуток від руху валют. Однак він вимагає глибокого розуміння ринку, чіткої стратегії та дисципліни у її застосуванні. Чи обираєте ви короткострокову або довгострокову торгівлю, ключовим є постійне навчання, розумне управління ризиками і терпіння до результатів.

Торгівля на Форекс — це не просто обмін валют, а навчальна подорож до глибшого розуміння світової економіки та ринкових моделей. Починайте сьогодні з демо-рахунку, застосовуйте набуті знання і інвестуйте з розумом.