З нуля опанувати P2P торгівлю: новий спосіб торгівлі криптоактивами

P2P торгівля, тобто торгівля в режимі “точка-точка”, є інноваційною моделлю торгівлі криптоактивами. На відміну від традиційних централізованих бірж, P2P платформа дозволяє користувачам здійснювати угоди безпосередньо, усуваючи участь посередників. Цей метод захищає права обох сторін за допомогою послуг ескроу, системи оцінки користувачів та механізму вирішення спорів, має значні переваги, такі як глобальне охоплення, різноманітні способи оплати та нульові витрати на угоду. Проте, ця форма торгівлі також має обмеження, такі як повільна швидкість та недостатня ліквідність.

Розуміння сутності P2P-трейдингу

Торги в режимі “пункт до пункту” дозволяють користувачам безпосередньо обмінюватися криптоактивами, повністю обходячи традиційні централізовані біржі (CEX). Основна різниця між цими двома моделями полягає в різних способах ціноутворення та виконання.

На централізованій біржі система автоматично підбирає покупців та продавців на основі глибини ринку та книги замовлень, користувачі не можуть вибрати контрагента. Крім того, через швидкі коливання ринку ваше замовлення може бути виконане за ціною, що відрізняється від очікуваної, це називається сліпом.

У порівнянні, P2P-торгівля передає право на ціноутворення, час розрахунків і вибір контрагента повністю користувачам. Ви можете встановити ціну як продавець або вибрати продавця, який відповідає вашим вимогам, як покупець. Як тільки обидві сторони досягнуть угоди, торгівля може відбутися.

Логіка роботи P2P платформи

Функції таких платформ подібні до оффлайн ринків вторинних товарів — вони виступають посередниками між покупцями та продавцями. Але на відміну від проблем довіри, що існують у прямій торгівлі, P2P платформи обходять ризики шахрайства за допомогою багаторівневих механізмів безпеки.

По-перше, платформа використовує систему співучасників: коли ви продаєте криптоактиви, ваші активи тимчасово блокуються платформою, поки покупець не підтвердить завершення платежу в фіатній валюті. Як тільки підтвердження буде отримано, активи будуть переведені в гаманець покупця. Якщо в процесі торгівлі виникає суперечка, будь-яка зі сторін може подати скаргу під час обробки замовлення, і команда підтримки платформи втрутиться для розслідування.

По-друге, система оцінок та рейтингів робить торгівлю більш прозорою. Користувачі можуть переглядати історію торгівельних партнерів та оцінки інших користувачів, що дозволяє приймати більш обґрунтовані рішення. Ця механіка репутації заохочує обидві сторони до чесної торгівлі, оскільки хороша репутація безпосередньо впливає на можливість отримання торгівельних можливостей у майбутньому.

Крім того, більшість P2P платформ мають терміни виконання замовлень. Якщо покупець не спроможний сплатити фіатні гроші в установлені терміни, замовлення автоматично скасовується, а криптоактиви продавця повертаються на його рахунок.

Чому P2P-торгівля заслуговує на увагу: основні переваги

Глобалізований торговий ринок

P2P платформа відкрила двері до глобального ринку криптоактивів. Багато платформ охоплюють сотні країн і регіонів, ви можете за кілька хвилин встановити контакт з трейдерами з усього світу. Ця географічна відкритість значно розширила торгові можливості.

Гнучкі платіжні канали

Традиційні біржі пропонують обмежену кількість способів оплати, тоді як P2P платформи надають широкий вибір — зазвичай понад 700 способів оплати. Незалежно від того, чи це банківський переказ, електронний гаманець чи готівковий розрахунок, користувачі можуть знайти найзручніше рішення. Це особливо дружелюбно для людей без офіційного банківського рахунку.

Торгові витрати

Багато P2P платформ не стягують ніяких комісій з покупців за угоди, що є величезною перевагою для торгівців, чутливих до витрат. У порівнянні з комісіями бірж централізованої біржі, це значна економія.

Співучасник захисний механізм

Співучасник послуг забезпечує безпеку угод. Перед переміщенням активів обидві сторони повинні підтвердити виконання своїх зобов'язань, що значно знижує ризик обману.

Індивідуальні торгові умови

Продавець може вільно встановлювати ціну на Криптоактиви, курс, спосіб оплати та обсяг угоди. Покупець також має подібну автономію. Ця гнучкість дозволяє умовам угоди точно відповідати потребам обох сторін.

Виклики та обмеження P2P-торгівлі

Компроміс швидкості торгівлі

Хоча угода може бути швидко завершена після підтвердження обох сторін, фактичний час очікування часто є більшим. Одна сторона може затримати підтвердження з різних причин, що призводить до уповільнення всього процесу. У Централізованій біржі вам не потрібно чекати підтвердження контрагента, угода майже миттєва.

Ліквідність недостатня

Через механізм роботи P2P-торгівлі ліквідність на ринку природно є нижчою. Якщо ви хочете здійснити великі угоди, може бути важко швидко знайти відповідного контрагента. У такому випадку позабіржова торгівля (OTC) або традиційна біржа можуть бути більш підходящими.

Три шляхи отримання прибутку через P2P-торгівлю

Арбітражні можливості з фіатної валюти

Багато P2P платформ підтримують торгівлю більш ніж 100 видами фіатних валют. Це надає можливості для отримання прибутку трейдерам, які розуміють, як використовувати різницю курсів. Наприклад, якщо ціна певної монети на ринку США становить 21,000 доларів, а на європейському ринку — 23,100 євро, ви можете розрахувати різницю курсів та знайти оптимальну комбінацію купівлі-продажу.

Наприклад, у торгах BTC/EUR, якщо ви купуєте BTC за долари, а потім продаєте за євро, ви можете отримати прибуток через різницю в курсах валют. Це вимагає від вас точного розрахунку цінових різниць і потенційного прибутку перед торгами.

Арбітраж між платформами

Ціни між різними платформами часто відрізняються. Розумні трейдери купують активи на платформі з нижчою ціною, а потім продають їх на платформі з вищою ціною, заробляючи на різниці. Наприклад, якщо певна монета на платформі A торгується за 21,000 доларів, а на платформі B за 21,100 доларів, ви купуєте на платформі A і відразу продаєте на платформі B, отримуючи прибуток у 100 доларів.

Опублікувати індивідуальну пропозицію

Ви можете розмістити свою торгову рекламу на P2P платформі, вказавши активи та ціну, які ви хочете купити або продати. Інші користувачі, побачивши вашу пропозицію, можуть надіслати вам запит на торгівлю, якщо їм це цікаво. Як тільки інша сторона погодиться, торгівля може відбутися.

Якщо ваше ціноутворення трохи вище за ринкову ціну, ви зможете отримати прибуток. Наприклад, розмістивши заявку на купівлю біткоїна за 20 000 доларів і заявку на продаж за 20 200 доларів, ви зможете заробити 200 доларів на кожній угоді.

Непомітні витрати та ризики арбітражних активностей

Хоча арбітраж виглядає дуже привабливо, потрібно усвідомлювати ризики, пов'язані з ним. Коливання курсу може швидко змінити вартість активів. Якщо ціна різко впаде до того, як ви продасте, ви можете зазнати збитків, а не отримати прибуток.

Крім того, банківські витрати, комісії за мережеві транзакції та часові витрати під час міжплатформного переносу активів з'їдають ваш прибуток. Іноді ці приховані витрати можуть повністю компенсувати прибуток від арбітражу, навіть призвести до збитків.

Оцінка безпеки P2P біржі

P2P-торгівля зазвичай вважається відносно безпечною, але рівень безпеки залежить від того, яку платформу ви вибираєте та які заходи захисту вона застосовує. Ранні P2P платформи дійсно стикалися з вищими ризиками шахрайства та крадіжок, але сучасні платформи значно поліпшили свою безпекову інфраструктуру.

Наразі основні P2P платформи використовують багатошарову захист для забезпечення безпеки користувачів: механізм зберігання гарантує безпеку коштів, регулярне оновлення безпекових протоколів, суворий процес ідентифікації. Незважаючи на це, будь-яка торговельна діяльність супроводжується ризиками, P2P торгівля не є винятком.

Найголовніше, що користувачі повинні обирати платформи з хорошою репутацією та зрілою історією безпеки, водночас зберігаючи обережність під час торгівлі. Не торгуйте з користувачами, які не мають достатньої кількості оцінок, завжди перевіряйте ідентифікаційну інформацію контрагента.

Підсумок

P2P біржа представляє собою демократизовану форму шифрування біржі. Вона дозволяє користувачам безпосередньо здійснювати угоди, повністю контролюючи ціноутворення, способи оплати та час угоди. Ця модель схожа на офлайн платформи, але забезпечує додаткову безпеку завдяки системі оцінок, співучасникам та механізмам вирішення суперечок.

P2P платформа забезпечує глобальним користувачам відкритий ринок і різноманітні варіанти оплати, включаючи особисту передачу готівки. Швидкість угод і ліквідність відносно низькі є основним компромісом, але для тих, хто готовий почекати і бажає налаштувати умови угоди, P2P торгівля через арбітраж і цінову автономію забезпечує реальні можливості для отримання прибутку.

Незалежно від того, чи хочете ви уникнути витрат традиційних бірж, чи шукаєте можливості для виявлення цінових відмінностей на глобальному ринку, P2P торгівля варта уваги та спроби — лише якщо ви розумієте ризики та обираєте надійну платформу. Згідно з останніми даними ринку, поточна торгова ціна біткоїна (BTC) становить 88,150 доларів, такі торгові можливості особливо помітні під час коливань на ринку.