Нещодавно мій друг, який давно слідкує за криптовалютним світом, розповів мені один випадок, який змусив мене лягти йому волосся дибки. Він обміняв 60 тисяч USDT на готівку через банківський рахунок, і всього за два години прийшло повідомлення від банку — зупинено операції з безпосереднього обслуговування. Гроші застрягли в рахунку, і щоб навіть перевірити баланс, потрібно чекати півдня.

Це відчуття — гірше за ліквідацію позиції.

Зовні здається, що ти отримуєш чистий готівковий кошт. Але справжня причина в тому: деякі USDT проходили через кілька рук, і верхній рівень можливо торкався шахрайських коштів або інших порушень. Якщо з джерелом виникає проблема, усі фінансові ланцюги можуть бути заблоковані банком і регуляторами.

Хочу підкреслити одне: **блокування рахунку ≠ ти порушуєш закон**. Головне — чи можеш ти довести свою невинність. У більшості випадків, якщо надати скріншоти OTC-операцій, чат-и з контрагентами, платіжні підтвердження — 90% випадків можна розблокувати. Але цей процес дуже виснажливий — доводиться ходити в банк, співпрацювати з поліцією, багато разів пояснювати, і це може зайняти від кількох тижнів до кількох місяців, що дуже виснажує психологічно.

Як уникнути такого ризику? Я склав три практичні поради:

**Перша: спеціальне призначення коштів, ізоляція ризиків**

Відкрити окрему карту для OTC-виведення, не використовувати її для зарплат, щоденних покупок. Навіть якщо щось станеться і її заблокують — це торкнеться лише цієї карти, і ваш побут не постраждає. Це мінімальний захист.

**Друга: вибір контрагента дуже важливий**

Не гнатися за дешевше, шукайте тільки: репутація висока, історія транзакцій понад рік, стабільний обсяг операцій. Гратися з ризиком і ставити гроші на те, що вам не відомо, — нерозумно.

**Третя: увага до деталей визначає успіх**

Переводити великі суми партіями, намагатися робити це вдень (банки в цей час працюють прозоріше); після переказу спостерігати 2-3 дні перед наступною операцією; додавати до переказу логічні коментарі — "оплата за товар", "технічна послуга", "консультація" — і уникайте писати дивні або незрозумілі нотатки.

У криптовалютному світі заробити — це одне, але зберегти гроші в безпеці — справжня майстерність. Багато хто злітає з рейок не через ринок, а через те, що в моменті подумав, що гроші вже отримані. Не довіряйте тільки відчуттям, будьте обережні, ринок не такий поспішний.