Як звичайна людина може володіти мільйонними активами?

Насправді, браття, всі багаті люди, яких ми бачили, мають одну спільну рису.

«Використовувати ситуацію».

Епоха — це сила
Місто — це сила
Платформа — це сила
Галузь — це сила
Цикл — це сила

Перший крок — чекати появи глобальної або регіональної фінансової або економічної кризи, яка має циклічний характер. Як застуда у людини, криза — це явище, що з'являється періодично.

Другий крок — під час кризи, коли ціна на якісні активи опускається до дуже низького рівня, скористатися обов'язковими зниженнями відсоткових ставок і масовим друком грошей для зменшення боргу і за допомогою кредитного плеча придбати недооцінені основні активи за низькими цінами.

Не хвилюйтеся, ціна активів — це валютне явище. Щойно центробанки почнуть друкувати гроші, нам не потрібно турбуватися про подальше зростання цін. Старий народ казав: «Вода піднімає кораблі», — валюта — це вода, а ціна активів — це корабель.

Третій крок — після друку грошей економіка поступово виходить з кризи й входить у фазу процвітання. Тоді можна продати якісні активи, які були куплені під час кризи за високою ціною, зменшити або погасити борги, залишити прибуток і частину активів, добре працювати і жити, очікуючи наступної кризи.

Четвертий крок — повторювати перші три кроки N разів і, додатково, зосереджуватись на гарній роботі і накопиченні капіталу — це найкращий спосіб для звичайної людини стати мільйонером. Звичайно, цей процес дуже тривалий і вимагає хорошого ока і навичок управління. Ми повинні розуміти, що більшість людей за все життя не зможуть досягти мільйонного рівня активів.

Це — приблизний план, тепер я детально пояснює нюанси.

Перший тип кризи (внутрішні причини)

Передвісником економічної кризи є фінансова криза, яка за своєю суттю є борговою кризою. Коли в економіці частина суб'єктів, через накопичення боргів у попередні часи, не може обслуговувати борги через недостатність прибутку і грошового потоку, і навіть не може сплатити відсотки, починається масове дефолтне явище. Це спричиняє падіння цін на активи, наприклад, на фондовому і ринку нерухомості, що веде до скорочення балансів підприємств і населення, і навіть до рецесії. Банківські установи також скорочують кредитування через зменшення кількості позичальників, і вся економіка входить у «спіраль — активи — ціни», що зменшується. Кризис 2008 року у США — типовий приклад.

Другий тип кризи (спільна дія внутрішніх і зовнішніх факторів)

За умов кредитної політики з лібералізацією та швидким розширенням кредитування, коли внутрішні активи стрімко зростають і утворюється явна "бульбашка", раптово скорочується обсяг кредитів, зростають короткострокові відсоткові ставки, і частина людей або компаній через борговий тиск, головним чином через досягнення межі кредитного плеча, починає продавати активи, що спричиняє падіння цін і запускає описану вище «спіраль — активи — ціни». Якщо при цьому проводиться фінансова лібералізація, іноземний капітал починає масово виводитися, або навіть робити ставку на падіння внутрішніх активів, що посилює цю спіраль, спричиняючи тривалу рецесію балансових звітів.

Якщо в цей час країна має молоде населення, швидкий урбанізаційний процес, через кілька років економіка може відновитися, як це було після азіатської кризи 1997 року. Якщо ж населення старіє, економічне зростання сповільнюється і може тривати десятиліттями, наприклад, у Японії.

У нашій країні застосовується контроль капіталу за межами країни, без реальної фінансової лібералізації, тому, після кризи, найгіршим сценарієм є перший тип фінансової кризи, описаний вище.

Як звичайна людина може протистояти і навіть використовувати фінансову кризу для отримання прибутку?

1. Слідкувати за зовнішніми факторами, зокрема, підвищенням ставок Федеральною резервною системою.

Історія показує, що коли ФРС підвищує ставки до високих рівнів на тривалий час, це призводить до боргових криз у країнах з високим борговим навантаженням або однорідною структурою промисловості. Це веде до надлишку виробничих потужностей і недостатнього попиту, і ціни активів — фондового і нерухомості — різко падають.

Зараз, оскільки підвищення ставок ФРС вже майже завершене і ставка федеральних фондів увійшла в нейтральний режим, важливо зберігати стабільний грошовий потік і достатній запас готівки, уникати масштабних інвестицій. Якщо ви чутливі до ринку, слід ще на початку найінтенсивнішого підвищення ставок продавати високовартісні активи і накопичувати готівку.

2. Очікувати кризи і падіння цін активів, щоб вчасно скористатися сигналами послаблення грошово-кредитної і фіскальної політики, і купити основні активи за низькою ціною.

Зі розпадом Бреттон-Вудської системи в 1971 році і з прив’язкою долара до нафти у 1973, світова фінансова система перейшла на кредитну валюту, яка базується на безупинному грошовому емісіонізмі і борговому стимулюванні економіки. Основна причина циклічних криз — це швидке зростання боргового навантаження, що не встигає за доходами і виробництвом.

У такій системі єдиний спосіб відповіді — кількісне пом’якшення і безперервне друкування грошей.

Отже, під час кризи, коли цінові позначки активів стрімко падають, це — шанс для «застою». Адже, коли почнуть друкувати гроші, ціна активів почне зростати. Особливо швидко і довго — ціна основних активів.

3. Постійне збільшення грошової маси, безперервне боргове стимулювання — це неминучий шлях до поглиблення нерівності.

Під час кризи майже всі активи падають у ціні, але активи бувають різної якості. Високоякісні активи — це ті, що зараз падають через зниження ринкових налаштувань, — це вважається «поганим» убиттям ринку, але вони мають внутрішню цінність. А менш якісні активи, які зросли через кредитну експансію і грошовий друк, — це «зірвані» активи, що мають низьку цінність, і купувати їх під час кризи — ризик.

Тому, щоб «застовпити» низьку ціну активів, потрібно купувати саме високоякісні і ключові активи. Чому? Тому що, з часом, ці активи зростуть у ціні. Адже багаті купують саме ці активи. Зрозумійте цей принцип: якщо ви продаєте активи багатим, їх ціна зросте.

Зі всією грошовою емісією за останні роки, багаті накопичують капітал і збагачуються швидше, ніж решта, за законом Мая—Т effects. Це означає, що купівельна спроможність багатих зростає.

Якщо хочете постійно заробляти і отримувати великі гроші, потрібно постійно використовувати свої знання — знаходити ті активи, які під час кризи були «злочинно» занижені, але в майбутньому їх знову полюблять багатії, і продавати їх за гарною ціною після кризи.