Курс у криптовалютному світі швидкоплинний, багато хто потрапляє у таку пастку: підтримують один напрямок, але постійно входять у високих цінах або продають на низьких. Істинне джерело проблеми часто полягає не у виборі монет, а у відсутності системного управління позиціями та психологічної стійкості.

Є підходи, які варто врахувати — поділити основний капітал на 5 частин. Припустимо, 100 000 гривень, тоді кожна частина — 20 000. Яка від цього користь? Коли ринок падає, кожного разу при досягненні певного відсотка зниження, ми частинами докуповуємо активи, максимально використовуючи низькі ціни. Крім того, через розподіл позицій зменшується навантаження та психологічний тиск при купівлі, і в крайніх песимістичних ситуаціях можна зберегти раціональність.

Загальна логіка дій така: спершу використовуємо одну частину капіталу для тестового входу у основні монети, зосереджуючись на ліквідних та стабільних за фундаменталом активів. Як тільки починається падіння, кожного разу при зниженні приблизно на 10%, докуповуємо другу та третю частини. Навіть за обвалу у 50%, п’ять частин цілком можуть бути використані для входу у низьку точку. Тим часом паніка та продажі згортають участь тих, хто боїться втратити — тепер їм залишається лише спостерігати за відновленням.

Коли ціна зростає, правило змінюється: при досягненні 10% зростання — частинами продаємо, фіксуючи прибуток. Це не жадібність, а визнання невизначеності ринку. В умовах флету та коливань у 5-10% можна поступово знімати прибуток. Навіть за більш складних умов цей підхід дозволяє зберігати дисципліну.

Деякі намагаються зменшити цей період до 5%, щоб підвищити обіг коштів, але тоді зростає й частота торгів та ризики. Такий просунутий підхід вимагає більшої самодисципліни та психологічної витримки. Найголовніше — незалежно від параметрів, слід уникати великих позицій у монетах із поганим фундаменталом або низькою ліквідністю, інакше навіть найкраща стратегія ризикує провалом.

Суть цього підходу дуже проста: диверсифікація за часом і ціною для хеджування невизначеності ринку. Не потрібно точної прогнозування, достатньо дисципліни та терпіння. Звичайний учасник у порівнянні з професійними інституціями не має не грошей, а саме систематичної виконавчої структури.