Ринкова емоційність немов на стероїдах! На платформах прогнозування ймовірність зниження ставки у грудні злетіла до 93%, а в трейдерських чатах всюди панують бичачі настрої. Але варто охолонути — за цими цифрами ховається ще одна історія: ймовірність збереження ставки без змін у січні вже дісталась 68%.

Що показує це порівняння? Короткострокове пом’якшення політики може бути лише "аперитивом". Якщо у грудні дійсно знизять ставку, це стане певним сигналом, але що буде після хвилі ейфорії? Якщо у січні залишать ставку без змін або навіть натякнуть на жорсткіший підхід, ліквідність може миттєво скоротитися. Це схоже на ситуацію, коли тобі спочатку дають цигарку, а потім одразу забирають цілу пачку.

Історія завжди повторюється. Пам'ятаєте кінець 2021 року? Всі були впевнені, що м’яка політика триватиме, але раптово відбувся розворот, високі плечі масово ліквідувалися, результат був болючим. Цього разу все може бути ще хитріше — у грудні "тепла вода", щоб ти розслабився, а в січні — "різке гальмування", яке застигне зненацька. Чи витримає твоя довга позиція, альткойни, кредитне плече такий стрес?

Що робити роздрібному інвестору? Не біжи за натовпом, будь раціональним:

Контролюй рівень кредитного плеча, особливо при позиціях на перехід між роками — вижити важливіше за все.

Тримай оборонні активи — BTC та ETH у споті не випускай з рук, не панікуй через короткострокові коливання.

Залишай частину портфеля в кеші — якщо очікування раптово зміняться і ринок різко впаде, це буде ідеальна нагода купити на дні.

Ринок завжди хитріший за тебе. Інформація, яку він показує, ретельно відібрана. Ті, хто справді розуміє гру, зберігають холодний розум у періоди масового оптимізму і знаходять можливості у хвилини паніки.

Політичні розвороти часто ховаються у найнепримітніших деталях — наше завдання не передбачити напрямок, а підготуватися до будь-якого сценарію.