Еволюція трьох епох DeFi: від дикого зростання до домінування ШІ

SerumSquirter · 2025-11-22T21:11:39+00:00

Децентралізовані фінанси (DeFi) пройшли три етапи розвитку: від вирішення базових питань доступності, через стимулювання участі користувачів, до нинішнього етапу, що керується штучним інтелектом. Впровадження ШІ зробило прогнозування активів точнішим, управління прибутками — автоматизованим, а ризики — меншими, що стимулює еволюцію DeFi та його трансформацію у справжню фінансову систему. У майбутньому DeFi зіткнеться з регуляторними викликами, проте стане більш стабільним і зручним у використанні.

SerumSquirter

2025-11-22 21:11:39

Генерація анотацій у процесі

Як DeFi крок за кроком дожив до сьогодні?

Децентралізовані фінанси пройшли складний шлях, який можна поділити на три етапи. Перше покоління вирішувало питання “чи є це взагалі” — DEX дозволили торгувати без посередників, кредитні протоколи забезпечили вільний рух капіталу, стейблкоїни знизили волатильність. Але проблеми залишилися очевидними: високі комісії, поганий досвід, незручність.

Друге покоління перейшло до питання “як заробити” — ліквідністі майнінг, Yield Farming, токени управління… За допомогою різних механізмів стимулювання залучали користувачів. На жаль, згодом виявилося, що ці механізми легко руйнуються, непостійні втрати дратують, а просто роздавати токени — не вирішує корінних проблем.

Зараз почалася третя епоха, AI бере все під контроль. Саме це і є ключовий перелом.

Як AI змінює DeFi?

1. Прогнози стали надійними

Раніше в DeFi все було навмання, тепер AI-моделі здатні з 80-90% точністю прогнозувати ціни активів і ринкові тренди. Прогнозні ринки (Prediction Markets) стали новою інфраструктурою — це вже не ворожіння, а колективний розум з економічною мотивацією.

2. AI-вольти автоматично генерують дохід

Найкрутіше — це AI-скарбниці. Вони самі аналізують величезні масиви даних, знаходять найприбутковіші можливості, допомагають розподіляти капітал. Деякі вже показують чотиризначну річну прибутковість (APY понад 1000%). Основна логіка: керування даними + алгоритми оцінки ризиків + автоматичне виконання.

3. Ризики під контролем

Непостійні втрати, ризик ліквідації та інші старі проблеми — AI може їх завчасно виявляти та уникати. Система аналізує історичні дані + поточний ринок, автоматично коригує стратегії, не даючи вам втрачати.

4. З’явилися автономні фінансові роботи

Фінальна форма DeFi 3.0 — це автономні агенти (Autonomous Agents) — AI-системи самі торгують, самі керують портфелем, взагалі без людського втручання. Звучить футуристично, але питання етики та регулювання доведеться вирішувати.

Що це означає?

Ще нижчий поріг входу: складні стратегії спрощуються, навіть новачки можуть брати участь
Доходи стабільніші: більше не потрібно покладатися на вдачу чи вдалий момент
Ончейн-дані стають золотою жилою: хто вміє прогнозувати — той і заробляє
Зростає тиск регуляторів: автономні рішення AI викликають питання щодо відповідальності

Погляд у майбутнє

DeFi еволюціонує від децентралізації → механізмів стимулювання → AI-драйву — це природний розвиток. Далі ключові слова: новий рівень управління ризиками, вибуховий ріст AI-прогнозів, поява регуляторних рамок.

Простими словами: DeFi вже не казино, а починає перетворюватися на справжню фінансову систему. І саме AI стає її мозком.

Переглянути оригінал

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.