Чому Форекс рухається понад $6 трильйон щодня (І чому більшість трейдерів втрачає гроші)

Форекс не є якимось нішевим ринком — це звір, який затінює акції та криптовалюти разом узяті. Кожну секунду трильйони доларів проходять через валютні пари. Але ось у чому справа, яку більшість людей не розуміє: ви не просто торгуєте валютою. Ви ставите на центральні банки, геополітику та економічні дані одночасно.

Реальна гра на Форекс

Коли ви обмінюєте гроші в аеропорту, ви торкаєтеся до форекс. Коли Apple потрібно репатріювати доходи з Японії, вони займаються форексом. Коли хедж-фонд робить ставку на те, що євро обвалиться, вони в форексі. Це основа глобальної торгівлі — і майданчик для спекуляцій.

У форекс відбуваються дві речі:

1) Нудні речі (99% обсягу): Компанії та банки обмінюють валюти, щоб фактично вести бізнес. Міжнародні компанії фіксують обмінні курси за кілька років вперед, щоб несподівані коливання валют не знизили їхні показники за третій квартал. Уряди накопичують іноземні резерви або захищають свій валютний курс. Це хеджування—стабільність понад прибутки.

2) Гострі речі: Трейдери, які полюють на арбітраж. 0,01% перевага на $1M все ще $100 прибуток. Повторюйте це тисячі разів на секунду в ліквідних пулів, і ви отримаєте найбільший фінансовий ринок на Землі.

Валютні пари 101

Форекс — це всі пари. EUR/USD, GBP/JPY, USD/CNY — кожна пара є відношенням.

EUR/USD на рівні 1.0850 означає, що €1 = $1.0850. Перша валюта (base) — це те, що ви купуєте/продаєте. Друга (quote) — це цінник.

Основні валютні пари—EUR/USD, GBP/USD, USD/JPY, USD/CHF—домінують у понад 80% щоденного обсягу торгівлі, оскільки вони достатньо ліквідні для швидкого входу/виходу без проскальзування.

Чому роздрібні трейдери насправді торгують Форексом

Низький бар'єр для входу: Ви можете почати з 100 доларів. Спробуйте це на акціях.

Леверидж повсюдно: 10x, 20x, 50x, навіть 100x. Хочете $100K експозиції з $1K? Більшість брокерів це дозволяє. Хочете знищити свій рахунок? Ті ж брокери також дозволяють вам зробити це вдвічі швидше.

Ринок 24/5: Хтось завжди відкритий. Нью-Йорк передає естафету Лондону, Лондон — Токіо, Токіо — Сіднею. Немає очікування відкриття ринку.

Спред вузький: Запит-пропозиція по основних парах? Часто менше ніж піп (0.0001). Порівняйте це з спредами акцій—набагато чистіше.

Ви можете коротити будь-що: Довгострокове інвестування в EUR/USD або коротка позиція — однакові витрати, однаковий левередж.

Але є один нюанс: вузькі маржі означають, що вам потрібен обсяг або важіль, щоб заробляти гроші. Рух на 10 піпсів по стандартному лоту (€100K) = $100 прибуток. Здається чудово, поки ви не усвідомите, що спред вашого брокера коштував вам $50, сліпідж забрав ще $20, а ваші емоції тільки роздули позицію.

Як насправді працює кредитне плече (І чому це знищує рахунки)

У вас є $10K. Брокер каже “візьміть 50x плеча.”

Тепер ви контролюєте $500K у валюті. Кожен рух піпа? Це $50 замість $1.

Звучить добре? Ось жах:

Плече посилює обидва напрямки. Якщо EUR/USD впаде на 240 піпсів проти вас (, що станеться за 2-3 години під час оголошень ФРС ), ваш $10K буде втраченим. Ліквідовано. Брокер закриває вашу позицію, щоб захистити себе.

Вимога до маржі працює ось так:

• 10% маржа = 10x важіль
• 2% маржа = 50x важіль
• 1% маржа = 100x важеля

Вам потрібно зберігати цей маржин на своєму рахунку. Якщо він впаде нижче порогу, прощавай рахунок.

Піпси, Лоти та Чому Математика Важлива

піп = 0.0001 на більшості пар (0.01 для пар JPY ). Найменша одиниця, на яку може змінитися ціна.

Лоти = стандартизовані частини. Стандарт = 100K одиниць. Міні = 10K. Мікро = 1K. Нано = 100.

Якщо ви купите 1 стандартний лот EUR/USD за 1.0850, ви володієте €100K = $108,500.

Якщо він підніметься на 10 піпсів → EUR/USD = 1.0860 → ви продаєте за $108,600 → $100 прибуток (до зборів).

Перемістити 100 піпсів? $1,000 прибутку. Використати важіль 50x? $50,000 прибутку. Або збитків. Зазвичай збитків.

Заробіток без ризикового важеля YOLO

Трейдери на Форекс насправді заробляють гроші трьома способами:

1) Спотова торгівля (Скучно, але безпечно)

Купіть EUR/USD, тримайте 6 місяців, продавайте, коли він подорожчає. Просто. Нудно. Працює, якщо у вас є переконання в макротренді.

2) Арбітраж процентних ставок ( “Безкоштовні гроші” — тільки це не так)

Ставки в зоні євро: 1%. Ставки в США: 2%. Ідея: обміняти євро на долари США, вкласти в американський банк, отримати 1% різниці, поки обмінні ставки залишаються стабільними.

Реальність:

• Ф'ючерсні контракти мають вбудовані форвардні ставки (брокери роблять розрахунки за вас)
• Витрати, банківські комісії та податки з'їдають тонкі маржі
• Один несподіваний підвищення ставки ФРС або ринковий шок = ваш “безкоштовний 1%” стає -5% збитком

Арбітраж працює якщо ви можете виконати в розмірі ( банки роблять мільярди ). Роздріб? Спреди вбивають його.

3) Хеджування ( Закріплення ставок )

Ваша компанія продає товарів на суму 2 мільйони євро. Дохід надійде через 6 місяців. Ви хвилюєтеся, що євро може впасти.

Рішення: Купіть ф'ючерсний контракт або опціон, щоб зафіксувати курс обміну сьогодні для розрахунку через 6 місяців.

Вартість: Спокій + невелика надбавка.

Якщо EUR падає → ви захищені контрактом. Якщо EUR зростає → ви відмовились від потенційного прибутку, але ви на це спланували.

Перевірка реальності

Форекс доступний. Брокери дешеві або безкоштовні. Кредитне плече доступне.

Але більшість роздрібних трейдерів на ринку Форекс втрачають гроші. Чому?

• Кредитне плече + емоції = маржинальні виклики
• Недооцінка волатильності (один економічний звіт може рухати на 200+ піпсів)
• Переторговування для компенсації збитків
• Ігноруючи те, що центральні банки, алгоритми та банки з кращими даними керують цим ринком

Якщо ви торгуєте на форекс, ставтеся до кредитного плеча як до зарядженої зброї. Розумійте механіку. Тестуйте на папері. Починайте з мікро-лотів. І ніколи не ризикуйте грошима, які не можете дозволити собі втратити.

Форекс-ринок є реальним і величезним. Щодо прибутків? Ця частина повністю залежить від вас.