Як USDT стала улюбленою монетою відмивачів грошей (і чому це проблема для всього крипто)

Ser_APY_2000

2025-11-05 14:14:34

Криптосвіт обіцяв фінансову свободу, але виявилось, це також свобода для злочинців. USDT — найпопулярніший стейблкоїн на планеті — став класичним інструментом відмивання грошей. Розберемось, чому.

Три кроки з нуля до мільйонів

Введення: Незаконні кошти конвертуються в USDT через P2P обмінники або неregульовані OTC платформи.

Розподіл: Гроші розбиваються на сотні маленьких транзакцій або переводяться міжнародно через блокчейн — традиційні банки не можуть відстежити.

Інтеграція: Очищені кошти повертаються в легальну економіку — купівля нерухомості, бізнесу, інвестицій.

Чому USDT ідеальна для цього

1. Ліквідність без обмежень. Десятки мільярдів доларів USDT торгуються щодня. Ваша підозріла транзакція — просто капля в океані.

2. Анонімність на рівні блокчейну. Адреса USDT не прив’язана до вашого паспорта, доки ви не заходите на КYC-біржу. Міксери та циклічна торгівля ще більше заплутують слід.

3. Регуляторні дирки. Багато P2P платформ роблять вид, що не бачать, що відбувається. Інші біржі навмисне обходять AML-політики.

4. Міжнародні переводи за секунди. Обідаєте в Москві, гроші вже в Бангкоку. Традиційні банківські системи такого не можуть.

Як вони це роблять

OTC змішування: Великі суми обмінюються на готівку через приватні дилери — немає запису в блокчейні.
Altcoin карусель: Гроші переводяться в менш відстежувані монети (NFT, рідкі альткоїни), потім назад.
Фальшива торгівля: Один гаманець відправляє гроші іншому, інший повертає назад — список транзакцій виглядає легітимним.

Реальні припадки

Ланьчжоу, 2024: Жінку розіграли в «романтичному шахрайстві» — виманили 2 мільйони юанів, перетворили в USDT на фальшивій платформі. Поліція знайшла 15 підозрюваних і гроші на 35 мільйонів юанів.

Всесвітня тенденція: Міністерства внутрішніх справ по всьому світу повідомляють, що обсяги відмивання через USDT зростають eksponentially.

Що далі?

Регулятори вже рухаються. Посилюється KYC контроль на біржах, блокчейн-аналітика розвивається, міжнародна кооперація правоохоронців наростає.

Але факт залишається: Поки USDT лишається найлегшим способом перевести гроші крізь кордон без банку, відмивачі матимуть інструмент. Криптосвіту потрібна прозорість — інакше регулятори просто заборонять все.

Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.