Телефонний дзвінок, незнайомий номер відображається як "Поліція", і миттєво моє серце починає битися швидше. Це не вигадка, а мій реальний досвід як звичайного трейдера криптоактивів. Багато шанувальників криптоактивів, можливо, стикалися з подібною ситуацією, і це часто не через незаконні дії, а через те, що їх банківські картки ненавмисно потрапили в систему моніторингу AML.

У такій ситуації важливо зберігати спокій. Якщо ваші угоди законні та відповідають нормам, у більшості випадків це лише планова перевірка, яка не перетвориться на офіційне розслідування. На основі мого власного досвіду я узагальнив три ключові стратегії реагування, які допоможуть вам впоратися з ситуацією, уникнути шахрайських пасток або зайвих юридичних проблем.

Основним завданням є перевірка достовірності особи, що телефонує. Будь ласка, пам'ятайте: справжні правоохоронці ніколи не проводять розслідування справ по телефону, і тим більше не вимагають від вас переведення грошей або сплати будь-якої форми застави.

У ситуації, з якою я зіткнувся, інша сторона заявила, що мій рахунок "пов'язаний із шахрайськими коштами" і погрожувала замороженням рахунку та впливом на кредитну історію, вимагаючи, щоб я негайно співпрацював з розслідуванням. Вони навіть намагалися спонукати мене завантажити певне програмне забезпечення та увімкнути спільний доступ до екрана, стверджуючи, що це потрібно для "віддаленого збору доказів".

Ці дії одразу викликали в мене настороженість: це типова схема шахрайства, що маскується під правоохоронні органи. У такій ситуації правильна реакція полягає в наступному: не завершувати дзвінок, одночасно спокійно запитувати конкретну інформацію у співрозмовника, щоб підготуватися до подальшої перевірки.

У епоху цифрових активів важливо знати, як захистити себе від таких шахрайств. Підвищуючи обізнаність і засвоюючи правильні навички реагування, ми можемо більш безпечно брати участь у криптоактивах, одночасно ефективно уникати потенційних правових ризиків.