Після отримання прибутку на ринку цифрових грошей багато інвесторів стикаються з необхідністю конвертувати USDT в юані. Однак цей, здавалося б, простий процес приховує безліч ризиків, зокрема загрозу блокування банківської картки.

Навіть використовуючи, здавалося б, безпечні способи торгівлі, такі як гарантія через біржу, неможливо повністю уникнути ризиків. Найбільша небезпека полягає в неможливості підтвердження легітимності коштів контрагента. Навіть якщо контрагент надає підтвердження часу замороження коштів або обіцянки компенсації за заморожені картки, навіть якщо це є відомий обмінник, це не забезпечує абсолютну безпеку.

Замороження банківської картки схоже на вибуховий пристрій з таймером, який може раптово спрацювати через кілька місяців після завершення транзакції, що часто є наслідком заяв жертв, пов'язаних з раніше задіяними коштами. Ще більше варто бути насторожі, оскільки часті великі трансакції можуть спровокувати механізми ризик-менеджменту банку, що призведе до включення рахунку до списку високих ризиків.

З розвитком технологій великих даних банки все більше покращують свою здатність виявляти аномальні транзакції. Наприклад, якщо ваша торговельна модель раптово змінюється, наприклад, часті великі вклади та зняття або швидкий обіг коштів, це, ймовірно, приверне увагу банку та призведе до замороження рахунку.

Ще один ризик, який не можна ігнорувати, походить від зв'язку між торгівлею цифровими грошима та деякими незаконними діяльностями. Через те, що деякі особи використовують USDT для незаконного переміщення коштів, відповідні торгові операції потрапляють до категорії високого ризику. Якщо ви часто маєте фінансові операції з такими високоризиковими користувачами, ваш обліковий запис також може бути алгоритмічно позначений як потенційний ризик.

Отже, при обміні цифрових грошей на фіатну валюту потрібно бути особливо обережним. Необхідно враховувати не лише безпеку угод у короткостроковій перспективі, але й бути насторожі щодо потенційних ризиків у довгостроковій перспективі. Рекомендується перед здійсненням великих обмінів детально вивчити відповідні нормативні акти, обрати законні канали обміну та звертати увагу на захист особистої фінансової інформації, щоб максимально знизити ризики.