Федеральна резервна система (ФРС) знижує процентні ставки, починаючи з вересня! Які можливості та ризики є для нас, роздрібних інвесторів?

Останні ринкові очікування свідчать про те, що Федеральна резервна система (ФРС) дуже ймовірно знизить процентну ставку на 25 базисних пунктів у вересні, і до кінця року існує ймовірність подальшого зниження ставки. Це вже не просто припущення, а підтверджується ринком ф'ючерсів з ймовірністю близько 100% — капітал вже активно готується до розширення ліквідності.

📉 Чому раптом вирішили знизити процентні ставки? Прямою причиною є постійна слабкість останніх даних про зайнятість. У серпні нових робочих місць майже не додалося, і що ще важливіше, дані про зайнятість за минулий рік також були суттєво переглянуті, що свідчить про те, що економічний імпульс далеко не відповідає очікуванням. Продовження кількох місяців слабких показників змусило Федеральну резервну систему (ФРС) вибрати пом'якшення грошово-кредитної політики, навіть якщо інфляція все ще трохи перевищує ціль.

🪙 Який вплив на ринок криптовалют? 💧 Збільшення ліквідності ≈ «продовження ліквідності» для ринку. Зниження процентних ставок означає зменшення вартості долара, більше коштів може перетікати в ризиковані активи з високою прибутковістю. Біткоїн, який має подвійні характеристики «цифрового золота» та ризикового активу, з великою ймовірністю отримає вигоду. Історичні дані показують, що в періоди розширення ліквідності BTC зазвичай демонструє хороші результати.

⚖️ Але не чекайте на прямий ріст. Цього разу зниження процентної ставки становитиме лише 25 базисних пунктів, що відноситься до "помірного пом'якшення", ринок вже має достатні очікування щодо цього. Слід бути обережними щодо ризику корекції в короткостроковій перспективі після "позитивних новин". Але якщо до кінця року дійсно відбудеться кілька знижень ставок, більше нових коштів буде залучено, і середньострокова динаміка біткоїна все ще заслуговує на увагу.

🪙 Альткойни: коливання можуть бути більшими. Якщо ринкові настрої повністю зміняться на оптимістичні, капітал може хлинути в низькоцінні, з сильними наративами монети, особливо в нові сегменти, такі як AI, DePIN, RWA тощо. Але слід пам'ятати, що зниження процентних ставок саме по собі відбувається на фоні економічного уповільнення, ризикові активи можуть продовжувати коливатися, не слід сліпо переслідувати високі ціни.

📌 Рекомендації щодо дій:

· Перед зниженням ставки: ринок може заздалегідь спекулювати, можна розглянути можливість часткового фіксування прибутку, щоб уникнути корекції після публікації новини;
· Після зниження процентних ставок: якщо відбудеться корекція, це може бути час для розміщення, слід звернути увагу на провідні активи, такі як BTC, ETH, та на проекти з сильними основами.
· Будьте пильними: якщо інфляція знову зросте, позиція Федеральної резервної системи (ФРС) може змінитися, і ринок зазнає значних коливань.

💬 Підсумок: Двері до макроекономічного пом'якшення можуть знову відкритися, криптовалюта як актив з високою еластичністю, ймовірно, не пропустить цю можливість. Але потрібно усвідомити: можливості є, але волатильність також присутня. Роздрібним інвесторам потрібно дотримуватися обережної стратегії, уникати безглуздого кредитного плеча та покупки на піку.

🗣 Запам'ятайте: навіть найкращий ловчий не буде силуватися вийти в море під час бурі. Терпляче чекайте на певні можливості, щоб діяти стабільно та надовго.