FBI опублікував звіт про шахрайство з криптоактивами у 2024 році: кількість скарг різко зросла, обсяги збитків досягли рекорду
У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США оприлюднило «Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року». Цей звіт ґрунтується на даних, зібраних Центром скарг на кіберзлочини ФБР минулого року, і аналізує різні показники скарг, пов'язаних з криптоактивами. У цій статті буде проаналізовано основні моменти звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти останні тенденції та підвищити обізнаність про загрози кібербезпеці.
Огляд даних скарг за 2024 рік
Загальна ситуація
У 2024 році Центр скарг на кіберзлочини отримав 859 532 скарги, що призвело до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше в порівнянні з попереднім роком. Серед них 256 256 випадків пов'язані із втратою коштів, середній збиток по кожному випадку становить приблизно 19 372 доларів. Кібершахрайство становить 83% від загальних збитків.
Криптоактиви関連情况
Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686 випадків, завдавши збитків у 9,3 мільярда доларів, сума збитків зросла на 66% в річному обчисленні. Група людей старше 60 років є основними жертвами.
Ситуація серед групи осіб старше 60 років
У цій віковій групі було подано 147,127 скарг, зафіксовано збитки в обсязі 48.85 мільярдів доларів. Кількість скарг зросла на 46% в річному вимірі, а обсяг збитків зріс на 43%. Серед них 7,500 осіб повідомили про збитки понад 100,000 доларів, середній збиток склав 83,000 доларів.
Аналіз групи постраждалих
вікова розподіл
До 20 років: 17 993 скарги, збитки 22,5 мільйона доларів
20-29 років: 71,399 початків скарг, збитки 5.401 мільярда доларів
30-39 років: 108,899 початків скарг, збитки 1,4 мільярда доларів
40-49 років: 112,755 початкових скарг, збитки 2,2 мільярда доларів
50-59 років: 84,540 скарг, збиток 2,5 мільярда доларів
60 років і старше: 147,127 скарг, збитки 48 мільярдів доларів
Криптоактиви受害群体
У шахрайствах з інвестиціями в криптоактиви найбільша кількість скарг надходить від осіб старше 60 років (8,043 випадки), загальні збитки становлять 1.6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові групи. Ця категорія населення через недостатню обізнаність про обман, а також через незнання нових способів оплати, стала основною метою для шахраїв. Вони подали 2,674 скарги за шахрайства, пов'язані з крипто-АТМ, із збитками в 107 мільйонів доларів; у випадках шантажу/сексуального шантажу було подано 20,445 скарг із загальними збитками в 724 мільйони доларів.
Аналіз видів злочинів
Рейтинг кількості скарг
Фішинг/електронне шахрайство: 193,407 випадків
Вимагач: 86,415 початок
Витік особистих даних: 64,882
Вимога повернення/Шахрайство з невдалою транзакцією: 49,572 випадків
Інвестиційні шахрайства: 47,919 випадків
Рейтинг сум втрат
Інвестиційне шахрайство: 65.7 мільярдів доларів
Комерційні шахрайства з електронною поштою ( BEC ): 27,7 мільярдів доларів
Технічна підтримка шахрайства: 14,6 мільярда доларів
Витік персональних даних: 1,45 мільярда доларів
Вимога/Шахрайство з невдалими транзакціями: 7,85 мільярдів доларів США
Криптоактиви пов'язані з злочинами
Найбільше скарг на шантаж (47 054 випадків) і інвестиційне шахрайство (41 557 випадків). Найбільші втрати від інвестиційного шахрайства (5,8 млрд доларів) та витоку особистих даних (1,1 млрд доларів).
Основні типи шахрайств, з якими стикається група людей старше 60 років
Найбільша кількість скарг: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних, інвестиційне шахрайство.
Максимальні втрати: інвестиційні шахрайства, технічна підтримка, шахрайства на основі емоцій, шахрайства через бізнес-листи ( BEC ), витік особистих даних.
Інтернет-шахрайство та повернення активів
Загальна ситуація з мережевими шахрайствами
У 2024 році Центр повідомлень про кіберзлочини отримав 333,981 скаргу на кібершахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних збитків за рік. Основні способи торгівлі включають Криптоактиви, електронні перекази, платежі кредитними картками тощо.
Типові шахрайські схеми
Шахрайство через кол-центр: 53 369 випадків, збитки 1,9 мільярда доларів
Термінове шахрайство (підробка родичів для допомоги): 357 випадків, втрати 2,7 мільйона доларів США
Шахрайство на платних шляхах (фішинг через SMS): 59,271 випадків, збитки 12.9 тисяч доларів США
Шахрайство з золотими експрес-доставками: 525 випадків, збитки 2,19 мільярда доларів
Мережеві загрози
263,455 початкових скарг на загрозу в мережі призвели до збитків у 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
Результати повернення активів
Команда з боротьби з фінансовими злочинами ФБР обробила 3,020 запитів на замороження, заморозила кошти на 560 мільйонів доларів, а рівень успішності повернення становить 66%.
"Операція з оновлення" успішно повідомила 4,323 жертвам криптошахрайства, допомагаючи відшкодувати близько 2,85 мільярда доларів потенційних втрат.
Співпраця з правоохоронними органами Індії для боротьби зі схемами шахрайства в кол-центрах, затримано 215 осіб, що на 700% більше в порівнянні з минулим роком.
У фінансових шахрайських проектах успішно заморожено та повернено кілька великих сум.
Поради щодо запобігання шахрайству з криптоактивами
Для протидії високій частоті криптошахрайства правоохоронні органи пропонують такі рекомендації:
Підвищте пильність, уникайте спокус високого прибутку: інвестиції з високим доходом і нульовим ризиком зазвичай є шахрайством.
Перевірте легальність торгової платформи: користуйтеся офіційними, регульованими біржами, уникайте натискання на невідомі посилання в рекламних оголошеннях у соціальних мережах.
Уникайте переказів незнайомцям: не вірте в "інвестиційних наставників" або "друзів", яких знайшли в Інтернеті.
Будьте обережні з交易ами криптоактивів через ATM: шахраї часто вимагають від жертв здійснювати оплату через ATM, обов'язково будьте на чеку.
Використовуйте двофакторну аутентифікацію(2FA): підвищте безпеку облікового запису, щоб запобігти зламу.
Підсумок
Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік виявив нові тенденції в кіберзлочинності: кількість випадків, пов'язаних з криптоактивами, різко зросла, а літні люди стали основними жертвами; методи шахрайства стали високо професіоналізованими та міжнародними, криптоактиви стали улюбленим інструментом для відмивання грошей і переміщення коштів злочинцями.
Хоча повернення активів і співпраця в міжнародному правозастосуванні вже досягли певного прогресу, з огляду на загальний обсяг втрат і тенденції зростання, звичайні користувачі все ще повинні зберігати високу пильність, дійсно підвищити обізнаність про заходи безпеки та уникати потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Для урядів та фінансових установ продовження посилення міжнародної співпраці, регуляторного контролю та відстеження фінансових потоків стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби з нею.
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Звіт ФБР показує, що у 2024 році збитки від шахрайства з криптоактивами зросли на 66% і досягли 9,3 мільярда доларів.
FBI опублікував звіт про шахрайство з криптоактивами у 2024 році: кількість скарг різко зросла, обсяги збитків досягли рекорду
У квітні 2025 року Федеральне бюро розслідувань США оприлюднило «Звіт про шахрайство з криптоактивами 2024 року». Цей звіт ґрунтується на даних, зібраних Центром скарг на кіберзлочини ФБР минулого року, і аналізує різні показники скарг, пов'язаних з криптоактивами. У цій статті буде проаналізовано основні моменти звіту, щоб допомогти читачам зрозуміти останні тенденції та підвищити обізнаність про загрози кібербезпеці.
Огляд даних скарг за 2024 рік
Загальна ситуація
У 2024 році Центр скарг на кіберзлочини отримав 859 532 скарги, що призвело до фактичних збитків у 16,6 мільярда доларів, що на 33% більше в порівнянні з попереднім роком. Серед них 256 256 випадків пов'язані із втратою коштів, середній збиток по кожному випадку становить приблизно 19 372 доларів. Кібершахрайство становить 83% від загальних збитків.
Криптоактиви関連情况
Криптоактиви, пов'язані зі скаргами, досягли 149,686 випадків, завдавши збитків у 9,3 мільярда доларів, сума збитків зросла на 66% в річному обчисленні. Група людей старше 60 років є основними жертвами.
Ситуація серед групи осіб старше 60 років
У цій віковій групі було подано 147,127 скарг, зафіксовано збитки в обсязі 48.85 мільярдів доларів. Кількість скарг зросла на 46% в річному вимірі, а обсяг збитків зріс на 43%. Серед них 7,500 осіб повідомили про збитки понад 100,000 доларів, середній збиток склав 83,000 доларів.
Аналіз групи постраждалих
вікова розподіл
Криптоактиви受害群体
У шахрайствах з інвестиціями в криптоактиви найбільша кількість скарг надходить від осіб старше 60 років (8,043 випадки), загальні збитки становлять 1.6 мільярда доларів, що значно перевищує інші вікові групи. Ця категорія населення через недостатню обізнаність про обман, а також через незнання нових способів оплати, стала основною метою для шахраїв. Вони подали 2,674 скарги за шахрайства, пов'язані з крипто-АТМ, із збитками в 107 мільйонів доларів; у випадках шантажу/сексуального шантажу було подано 20,445 скарг із загальними збитками в 724 мільйони доларів.
Аналіз видів злочинів
Рейтинг кількості скарг
Рейтинг сум втрат
Криптоактиви пов'язані з злочинами
Найбільше скарг на шантаж (47 054 випадків) і інвестиційне шахрайство (41 557 випадків). Найбільші втрати від інвестиційного шахрайства (5,8 млрд доларів) та витоку особистих даних (1,1 млрд доларів).
Основні типи шахрайств, з якими стикається група людей старше 60 років
Найбільша кількість скарг: фішинг, технічна підтримка, вимагання, витік особистих даних, інвестиційне шахрайство. Максимальні втрати: інвестиційні шахрайства, технічна підтримка, шахрайства на основі емоцій, шахрайства через бізнес-листи ( BEC ), витік особистих даних.
Інтернет-шахрайство та повернення активів
Загальна ситуація з мережевими шахрайствами
У 2024 році Центр повідомлень про кіберзлочини отримав 333,981 скаргу на кібершахрайство, що призвело до збитків у 13,7 мільярда доларів, що становить 83% від загальних збитків за рік. Основні способи торгівлі включають Криптоактиви, електронні перекази, платежі кредитними картками тощо.
Типові шахрайські схеми
Мережеві загрози
263,455 початкових скарг на загрозу в мережі призвели до збитків у 15,71 мільярда доларів. Основні варіанти програм-вимагачів включають Akira, LockBit, RansomHub, FOG, PLAY.
Результати повернення активів
Поради щодо запобігання шахрайству з криптоактивами
Для протидії високій частоті криптошахрайства правоохоронні органи пропонують такі рекомендації:
Підсумок
Звіт про шахрайство з криптоактивами за 2024 рік виявив нові тенденції в кіберзлочинності: кількість випадків, пов'язаних з криптоактивами, різко зросла, а літні люди стали основними жертвами; методи шахрайства стали високо професіоналізованими та міжнародними, криптоактиви стали улюбленим інструментом для відмивання грошей і переміщення коштів злочинцями.
Хоча повернення активів і співпраця в міжнародному правозастосуванні вже досягли певного прогресу, з огляду на загальний обсяг втрат і тенденції зростання, звичайні користувачі все ще повинні зберігати високу пильність, дійсно підвищити обізнаність про заходи безпеки та уникати потрапляння в різноманітні шахрайські пастки. Для урядів та фінансових установ продовження посилення міжнародної співпраці, регуляторного контролю та відстеження фінансових потоків стане ключовими заходами для стримування кіберзлочинності та підвищення ефективності боротьби з нею.