Інвестиції в нерухомість демонстрували погані результати в останні роки, але це може незабаром змінитися.
Якщо процентні ставки знизяться, зараз може бути розумний час для купівлі ETF на нерухомість.
За правильною стратегією цей фонд може допомогти вам заробити сотні тисяч доларів.
10 акцій, які нам подобаються більше, ніж Vanguard Real Estate ETF ›
Інвестування в біржові фонди (ETF) дозволяє вам одночасно інвестувати в десятки або навіть сотні акцій, що допомагає зменшити ризики, створюючи добре диверсифікований портфель.
Vanguard пропонує десятки якісних ETF, що охоплюють усі сфери ринку, але є прихована перлина, яка може бути особливо привабливою покупкою прямо зараз: Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT: VNQ).
Джерело зображення: Getty Images. Цей фонд містить 155 активів з усіх куточків ринку нерухомості, починаючи від акцій операційної та розвивальної нерухомості до широкого спектру фондів інвестицій в нерухомість (REITs) у багатьох різних галузях. Ось чому він може бути на межі значного зростання.
Хвиля змінюється для нерухомості
Порівняно з багатьма іншими інвестиціями, фонди нерухомості ETF, здається, показують нижчі результати. Фонд Vanguard Real Estate ETF отримав загальний дохід лише 25% за останні 10 років, порівняно з вражаючими 235% загальних доходів S&P 500 за цей час.
Але є велика причина, чому це може змінитися найближчим часом: зниження процентних ставок.
Вищі процентні ставки, як правило, є недоліком для нерухомості, оскільки вони роблять позики менш привабливими. Ці ETF також можуть нести більше ризику, ніж зазвичай консервативні інвестиції, такі як казначейські векселі. У періоди з високими процентними ставками менше інвесторів готові приймати цей ризик.
Зараз може бути розумний час для покупки, оскільки очікується, що процентні ставки почнуть знижуватися в найближчі місяці. У своїй промові минулого місяця голова Федеральної резервної системи Джером Пауелл сильно натякнув, що зниження ставок може відбутися вже у вересні, посилаючись на нестабільний ринок праці та загальну економічну невизначеність.
Хоча процентні ставки ще не змінилися, зниження ставки може бути оголошено після наступної зустрічі ФРС 16-17 вересня. Якщо ставки знизяться, це може сприяти більшому зростанню в індустрії нерухомості.
Чи підходить вам ETF на нерухомість?
Фонди нерухомості відрізняються від багатьох інших секторів ринку, але вони мають кілька чітких переваг і недоліків:
Перевага: Багато ETF на нерухомість виплачують дивіденди, що може стати джерелом пасивного доходу. Найбільш недавня виплата дивідендів Vanguard Real Estate ETF становила близько $0.87 за акцію, і, інвестуючи постійно протягом десятиліть, ви могли б отримувати тисячі доларів на рік у вигляді дивідендів лише від одного ETF.
Недолік: Незважаючи на вищі дивіденди, багато з цих фондів мають нижчий потенціал зростання в порівнянні з іншими інвестиціями. ETF Vanguard Real Estate заробив середню норму прибутку приблизно 6% на рік за останнє десятиліття, тоді як, наприклад, Vanguard Growth ETF заробив середній прибуток понад 17% на рік за цей час.
Перевага: ETF на нерухомість мають фантастичний довгостроковий потенціал, і вони також можуть зазнавати меншої короткострокової волатильності. Хоча індустрія нерухомості є більш чутливою до коливань процентних ставок, ці фонди зазвичай не переживають таких же шокуючих підйомів і спадів, як, скажімо, ETF, зосереджені на технологіях.
Історія продовжується. Ще однією перевагою ETF Vanguard Real Estate, зокрема, є його низький коефіцієнт витрат у 0,13%. Це означає, що ви заплатите 13 доларів на рік у вигляді зборів за кожні 10 000 доларів на вашому рахунку, а з деякими подібними фондами, які стягують збори в 1% або більше, це може зекономити вам тисячі доларів з часом.
Скільки ви могли б заробити з цим ETF?
Незважаючи на нижчий потенціал заробітку цього фонду в порівнянні з ETF на зростання, все ще можливо отримувати значні доходи з часом. З моменту свого запуску в 2004 році ETF Vanguard Real Estate отримав середню річну дохідність 7,55%.
Якщо ви інвестуєте 1 000 доларів прямо зараз, отримуючи в середньому 7,55% річних у майбутньому, ці гроші зростуть до майже 9 000 доларів, якщо їх залишити на зростання приблизно на три десятиліття. Але якщо ви дійсно хочете значно збільшити свої заробітки, невеликі щомісячні внески можуть допомогти вам заробити експоненційно більше.
Скажімо, ви починаєте інвестувати 200 доларів на місяць, і ви можете отримати середню прибутковість від 6%, 7% або 8% на рік. Ось приблизно те, що ви могли б накопичити з часом, залежно від того, скільки років ви інвестуватимете:
| Кількість років | Загальна вартість портфеля: 6% середня річна віддача | Загальна вартість портфеля: 7% середня річна віддача | Загальна вартість портфеля: 8% середня річна віддача |
| --- | --- | --- | --- |
| 20 | $88,000 | $98,000 | $110,000 |
| 25 | $132,000 | $152,000 | $175,000 |
| 30 | $190,000 | $227,000 | $272,000 |
| 35 | $267,000 | $332,000 | $414,000 |
Джерело даних: розрахунки автора через investor.gov.
Не забувайте, що ці доходи є додатковими до будь-яких дивідендних виплат, які ви отримуєте. За достатньої тривалості та послідовності навіть відносно невеликі щомісячні внески можуть перетворитися на сотні тисяч доларів.
ETF Vanguard Real Estate може бути особливо розумною інвестицією, коли процентні ставки знижуються, і враховуючи нещодавні вказівки ФРС на можливе зниження ставок, цей фонд може бути готовий до зростання. З довгостроковим прогнозом ви могли б заробити більше, ніж ви могли б подумати.
Чи варто зараз купувати акції Vanguard Real Estate ETF?
Перед тим як купувати акції Vanguard Real Estate ETF, розгляньте це:
Аналітична команда Motley Fool Stock Advisor тільки що визначила, що вони вважають 10 найкращими акціями для інвесторів, які слід купити зараз... і ETF нерухомості Vanguard не був одним з них. 10 акцій, які потрапили до списку, можуть принести величезний прибуток у наступні роки.
Пригадайте, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року... якщо б ви інвестували $1,000 на момент нашої рекомендації, у вас би було $654,759!* Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якщо б ви інвестували $1,000 на момент нашої рекомендації, у вас би було $1,046,799!*
Тепер варто зазначити, що загальна середня прибутковість Stock Advisor становить 1,042% — це перевищення ринку в порівнянні з 183% для S&P 500. Не пропустіть останній список з 10 кращих, доступний при приєднанні до Stock Advisor.
Дивіться 10 акцій »
*Повернення Stock Advisor станом на 25 серпня 2025 року
Кеті Брокман має позиції в Інвестиційних фондах Vanguard - ETF Vanguard Growth. The Motley Fool має позиції в ETF Vanguard Growth та ETF Vanguard Real Estate і рекомендує їх. The Motley Fool має політику розкриття інформації.
Найрозумніший Vanguard ETF для покупки з $1,000 прямо зараз був спочатку опублікований The Motley Fool
Ця сторінка може містити контент третіх осіб, який надається виключно в інформаційних цілях (не в якості запевнень/гарантій) і не повинен розглядатися як схвалення його поглядів компанією Gate, а також як фінансова або професійна консультація. Див. Застереження для отримання детальної інформації.
Найрозумніший Vanguard ETF для купівлі з $1,000 прямо зараз
Ключові моменти
Інвестування в біржові фонди (ETF) дозволяє вам одночасно інвестувати в десятки або навіть сотні акцій, що допомагає зменшити ризики, створюючи добре диверсифікований портфель.
Vanguard пропонує десятки якісних ETF, що охоплюють усі сфери ринку, але є прихована перлина, яка може бути особливо привабливою покупкою прямо зараз: Vanguard Real Estate ETF (NYSEMKT: VNQ).
Джерело зображення: Getty Images. Цей фонд містить 155 активів з усіх куточків ринку нерухомості, починаючи від акцій операційної та розвивальної нерухомості до широкого спектру фондів інвестицій в нерухомість (REITs) у багатьох різних галузях. Ось чому він може бути на межі значного зростання.
Хвиля змінюється для нерухомості
Порівняно з багатьма іншими інвестиціями, фонди нерухомості ETF, здається, показують нижчі результати. Фонд Vanguard Real Estate ETF отримав загальний дохід лише 25% за останні 10 років, порівняно з вражаючими 235% загальних доходів S&P 500 за цей час.
Але є велика причина, чому це може змінитися найближчим часом: зниження процентних ставок.
Вищі процентні ставки, як правило, є недоліком для нерухомості, оскільки вони роблять позики менш привабливими. Ці ETF також можуть нести більше ризику, ніж зазвичай консервативні інвестиції, такі як казначейські векселі. У періоди з високими процентними ставками менше інвесторів готові приймати цей ризик.
Зараз може бути розумний час для покупки, оскільки очікується, що процентні ставки почнуть знижуватися в найближчі місяці. У своїй промові минулого місяця голова Федеральної резервної системи Джером Пауелл сильно натякнув, що зниження ставок може відбутися вже у вересні, посилаючись на нестабільний ринок праці та загальну економічну невизначеність.
Хоча процентні ставки ще не змінилися, зниження ставки може бути оголошено після наступної зустрічі ФРС 16-17 вересня. Якщо ставки знизяться, це може сприяти більшому зростанню в індустрії нерухомості.
Чи підходить вам ETF на нерухомість?
Фонди нерухомості відрізняються від багатьох інших секторів ринку, але вони мають кілька чітких переваг і недоліків:
Історія продовжується. Ще однією перевагою ETF Vanguard Real Estate, зокрема, є його низький коефіцієнт витрат у 0,13%. Це означає, що ви заплатите 13 доларів на рік у вигляді зборів за кожні 10 000 доларів на вашому рахунку, а з деякими подібними фондами, які стягують збори в 1% або більше, це може зекономити вам тисячі доларів з часом.
Скільки ви могли б заробити з цим ETF?
Незважаючи на нижчий потенціал заробітку цього фонду в порівнянні з ETF на зростання, все ще можливо отримувати значні доходи з часом. З моменту свого запуску в 2004 році ETF Vanguard Real Estate отримав середню річну дохідність 7,55%.
Якщо ви інвестуєте 1 000 доларів прямо зараз, отримуючи в середньому 7,55% річних у майбутньому, ці гроші зростуть до майже 9 000 доларів, якщо їх залишити на зростання приблизно на три десятиліття. Але якщо ви дійсно хочете значно збільшити свої заробітки, невеликі щомісячні внески можуть допомогти вам заробити експоненційно більше.
Скажімо, ви починаєте інвестувати 200 доларів на місяць, і ви можете отримати середню прибутковість від 6%, 7% або 8% на рік. Ось приблизно те, що ви могли б накопичити з часом, залежно від того, скільки років ви інвестуватимете:
| Кількість років | Загальна вартість портфеля: 6% середня річна віддача | Загальна вартість портфеля: 7% середня річна віддача | Загальна вартість портфеля: 8% середня річна віддача | | --- | --- | --- | --- | | 20 | $88,000 | $98,000 | $110,000 | | 25 | $132,000 | $152,000 | $175,000 | | 30 | $190,000 | $227,000 | $272,000 | | 35 | $267,000 | $332,000 | $414,000 |
Джерело даних: розрахунки автора через investor.gov.
Не забувайте, що ці доходи є додатковими до будь-яких дивідендних виплат, які ви отримуєте. За достатньої тривалості та послідовності навіть відносно невеликі щомісячні внески можуть перетворитися на сотні тисяч доларів.
ETF Vanguard Real Estate може бути особливо розумною інвестицією, коли процентні ставки знижуються, і враховуючи нещодавні вказівки ФРС на можливе зниження ставок, цей фонд може бути готовий до зростання. З довгостроковим прогнозом ви могли б заробити більше, ніж ви могли б подумати.
Чи варто зараз купувати акції Vanguard Real Estate ETF?
Перед тим як купувати акції Vanguard Real Estate ETF, розгляньте це:
Аналітична команда Motley Fool Stock Advisor тільки що визначила, що вони вважають 10 найкращими акціями для інвесторів, які слід купити зараз... і ETF нерухомості Vanguard не був одним з них. 10 акцій, які потрапили до списку, можуть принести величезний прибуток у наступні роки.
Пригадайте, коли Netflix потрапив до цього списку 17 грудня 2004 року... якщо б ви інвестували $1,000 на момент нашої рекомендації, у вас би було $654,759!* Або коли Nvidia потрапила до цього списку 15 квітня 2005 року... якщо б ви інвестували $1,000 на момент нашої рекомендації, у вас би було $1,046,799!*
Тепер варто зазначити, що загальна середня прибутковість Stock Advisor становить 1,042% — це перевищення ринку в порівнянні з 183% для S&P 500. Не пропустіть останній список з 10 кращих, доступний при приєднанні до Stock Advisor.
Дивіться 10 акцій »
*Повернення Stock Advisor станом на 25 серпня 2025 року
Кеті Брокман має позиції в Інвестиційних фондах Vanguard - ETF Vanguard Growth. The Motley Fool має позиції в ETF Vanguard Growth та ETF Vanguard Real Estate і рекомендує їх. The Motley Fool має політику розкриття інформації.
Найрозумніший Vanguard ETF для покупки з $1,000 прямо зараз був спочатку опублікований The Motley Fool
Переглянути коментарі