Qu'est-ce que le protocole Bella ?

Le protocole Bella est une plateforme de finance décentralisée (DeFi) qui vise à simplifier la liquidité et le rendement agricole pour les participants cryptographiques. Le protocole vise à augmenter l'adoption de la DeFi en créant des produits à un clic exploitant des projets de couche deux comme zkSync.

Il offre une gamme de produits, tels que la fonction d'épargne flexible qui fonctionne comme une piscine de liquidité intelligente. Un autre est la ferme LP, qui exploite des projets de couche deux multichaînes économes en gaz. Le protocole dispose également du Bella tuner conçu pour les développeurs, les traders et les fournisseurs de liquidité.

Un objectif principal du projet est de simplifier l'expérience utilisateur lors de la réalisation d'activités de gestion de patrimoine.

Histoire du protocole Bella

Le projet a été fondé en 2020 par l'équipe Arpa. Les co-fondateurs incluent Felix Xu et Yemu Xu. Felix Xu est le PDG de Bella Protocol et a obtenu son diplôme de l'Université de New York en finance et systèmes d'information. Yemu Xu est un entrepreneur en série avec des années d'expérience en tant qu'analyste et consultant pour diverses industries.

L'idée initiale du protocole Bella a été conçue en 2019 lors de recherches détaillées sur les produits DeFi. L'équipe a été formée au début de l'année 2020 et était composée d'employés expérimentés dans la blockchain, la finance et le développement de produits.

À la fin de 2020, le prototype et l'enquête de la communauté mondiale ont été lancés aux côtés du jeton natif BEL. La plateforme a permis aux utilisateurs de mener des activités de minage de liquidité et de largage aérien dans l'écosystème ARPA.

Les économies Bella Flex, One-click V1, le prêt Bella V1 et l'application Bella ont été lancés pour développer la base d'utilisateurs de Bella. Le Robo-conseiller DeFi V1 a également été lancé pour aider les utilisateurs dans la gestion d'actifs. Prochainement, le projet vise à lancer un stablecoin Bella.

Composants principaux

Automatisation en un clic

Le concept du clic unique a été créé pour permettre au protocole Bella de rationaliser l'expérience DeFi pour les utilisateurs de tous niveaux. Traditionnellement, participer à des activités DeFi implique de naviguer entre de nombreux protocoles et interfaces, de gérer les frais de gaz et d'exécuter de nombreuses stratégies.

L'automatisation en un clic élimine les complexités, simplifiant l'expérience Bella en une seule action. Cela est fait en condensant les informations et en automatisant les tâches qui seraient exécutées une fois que l'utilisateur dépose des fonds sur la plateforme.

Ce concept a été emprunté à l'expérience Web2 des systèmes de commande en un clic. Il soutient l'objectif initial du protocole Bella, à savoir que la reproduction de l'expérience familière de Web2 avec Web3 peut améliorer l'adoption de la DeFi.

Cela garantit que la plateforme Bella automatise le déploiement et la réinvestissement des fonds des utilisateurs dans des stratégies à haut rendement.

Infrastructure multi-chaînes

Le protocole Bella est conçu pour interagir avec et intégrer d'autres protocoles de couche deux, comme zkSync, afin d'élargir son accès à la liquidité. L'intégration initiale avec iZiswap a été la première étape majeure pour atteindre ses projections multi-chaînes.

Par la suite, le projet a collaboré avec Manta Network, un ZK rollup. La collaboration a donné à Bella accès à la scalabilité à des frais de transaction plus bas et a étendu la fourniture de liquidité pour les deux écosystèmes.

Par la suite, le projet a intégré le réseau Mantle et le projet AlphaNet. Cela a permis à Bella d'offrir des capacités de trading pilotées par l'IA, améliorant l'expérience utilisateur avec des stratégies de trading avancées et des récompenses. Les intégrations multi-chaînes donnent aux utilisateurs du protocole Bella la flexibilité de choisir et d'accéder au réseau qui correspond le mieux à leurs besoins.

Uniswap V3

Le projet Bella utilise Uniswap V3 comme un puissant simulateur qui permet aux stratèges DeFi de tester et de peaufiner leurs stratégies. Le simulateur reproduit les pools V3 d'Uniswap dans un environnement sûr avec des fonds de démonstration.

Contrairement aux méthodes de test traditionnelles qui impliquent le backtesting, le simulateur V3 peut simuler des milliers d'événements historiques en quelques secondes. Cela permet aux utilisateurs d'itérer rapidement et de peaufiner les stratégies et de créer des instances dans des outils Bella comme le Bella Tuner.

Le simulateur permet de tester différentes plages de prix, des paliers de frais et des conditions de marché différentes.

Fonctionnalités du protocole Bella : Flex Savings, Liquidity Providers Farm et Bella Tuner

Épargne flexible Bella

Source: Site Web du protocole Bella

La fonction d'épargne Flex de l'écosystème Bella est un pool d'actifs utilisateurs dans lequel elle investit au nom de l'utilisateur. Ses fonctionnalités lui permettent également de réinvestir automatiquement les récompenses et les rendements d'activités telles que l'agriculture de rendement.

Pour utiliser cette fonctionnalité, les utilisateurs déposent leurs actifs dans le pool, qui génère des intérêts réinvestis dans le pool, augmentant les rendements avec le temps. La plateforme offre des avantages tels que l'utilisation du gaz, la génération de revenus passifs et des frais réduits. C'est un choix optimal pour les utilisateurs à la recherche d'une optimisation du rendement sans tracas.

Fournisseur de liquidité Bella - Ferme LP

Source: Site Web de Bella Protocol

Le fournisseur de liquidité Bella (LP) exploite des technologies de couche deux à effet de levier telles que zkSync pour offrir des opportunités de yield farming de premier ordre. Les utilisateurs bloquent leurs jetons dans les pools de liquidité de Bella pour profiter de ces fermes et recevoir des jetons LP.

Ces jetons LP représentent la part de l'utilisateur dans le pool, qui détermine la part des récompenses gagnées à partir du pool.

La fonctionnalité de LP farming est conçue pour prendre en charge plusieurs chaînes, ce qui donne aux utilisateurs un meilleur accès aux frais et aux options de récompense. Les utilisateurs pourraient recevoir plusieurs jetons de projets partenaires du projet Bella.

Bella Tuner

Source: Site Web Bella Protocol

Le Bella Tuner est un simulateur Uniswap V3 pour les développeurs, les traders et les utilisateurs. Il permet de réaliser des tests de stratégie basés sur les données sur une base quotidienne. Le simulateur est exécuté dans un environnement indépendant tout en conservant les caractéristiques nécessaires des contrats intelligents principaux Uniswap V3.

Le syntoniseur se compose de deux couches d'abstraction. La première est la couche de niveau supérieur qui se concentre sur SimulatorClient. Cette couche est utilisée par des utilisateurs moins expérimentés et enveloppe la logique sous-jacente, les données et les sections de traitement pour fournir une interface conviviale.

Le deuxième niveau est la couche de bas niveau, permettant aux utilisateurs plus expérimentés plus de flexibilité. Il permet à l'utilisateur d'interagir avec les composants sous-jacents pour avoir un contrôle plus granulaire sur le scénario de simulation.

Qu'est-ce que le jeton BEL ?

Le jeton BEL est le jeton natif du protocole Bella, utilisé pour le staking sur le protocole et la collecte de récompenses. Il a un approvisionnement total de 100 millions de BEL et un approvisionnement circulant de 65 millions.

La tokenomie a alloué 40 % (40 millions) à la croissance de la base d'utilisateurs, dont 5 % débloqués lors de l'événement de génération de tokens (TGE), avec une période de vesting de 49 mois. 18 % (18 millions) sont alloués au développement de l'écosystème, dont 44 % débloqués lors du TGE, avec une période de vesting de 12 mois.

15 % (15 millions) est alloué à l'équipe Bella, avec une période de cliff de 2 mois et une période d'acquisition de 24 mois. 10 % (10 millions) est alloué pour récompenser les détenteurs de BEL, avec une période de cliff de 2 mois et une période d'acquisition de 36 mois.

6% (6 millions) est réservé pour les tours de financement privés, avec une période de cliff d'un mois et une période d'acquisition de 9 mois. 4% (4 millions) sont réservés dans le trésor de Bella, avec une période d'acquisition de 12 mois. 5% (5 millions) sont envoyés au Binance Launchpool en deux lots, avec 50% débloqués lors du TGE.

2% (2 million) est réservé pour récompenser la communauté Bella grâce à des largages aériens, tous débloqués lors du TGE.

Est-ce que BEL est un bon investissement?

Le jeton BEL est le jeton natif du protocole Bella. Il permet aux détenteurs de miser et de gagner des récompenses en participant au protocole. Les détenteurs peuvent également gagner des jetons pour les projets intégrés à l'écosystème Bella.

Les détenteurs peuvent participer à la gouvernance. Cela leur permet de voter et de prendre des décisions dans le développement à long terme du projet.

Analyse des risques

Avantages

Le protocole Bella améliore la liquidité en fournissant des pools et des outils pour interagir avec plusieurs chaînes et protocoles. Cela permet à ses utilisateurs d'optimiser leurs rendements et améliore les écosystèmes des projets collaborés.

Il permet également aux utilisateurs, développeurs et traders d'affiner leurs stratégies avec un outil Uniswap V3 très efficace. Cela simplifie l'expérience de l'utilisateur, rendant DeFi plus accessible et convivial. Le protocole Bella aborde également le problème des frais de transaction élevés en introduisant des fonctionnalités telles que des pools intelligents, qui permettent aux utilisateurs de bénéficier de frais de gaz proches de zéro.

Inconvénients

Le protocole Bella est un nouveau projet avec un bilan mitigé en matière de gestion des pertes, des risques et des tentatives de violation de la sécurité. Cela réduit le niveau de confiance des utilisateurs et investisseurs conservateurs cherchant à s'engager dans des activités DeFi et limite la gamme de produits et fonctionnalités DeFi disponibles sur la plateforme.

Défis

En tant que projet récemment développé, Bella est confrontée au défi d'équilibrer l'efficacité avec le risque associé aux plateformes DeFi. Pour améliorer la facilité d'utilisation tout en gérant efficacement un public croissant, le projet serait fortement incité à garantir la sécurité des fonds des utilisateurs.

Le projet est également soumis à la volatilité des prix et aux questions réglementaires entourant l'espace crypto, ce qui peut le rendre peu attrayant pour les utilisateurs conservateurs.

Analyse concurrentielle

Comme le protocole Bella, Yearn Finance est une plateforme DeFi qui utilise l'automatisation pour améliorer les gains des utilisateurs participant au yield farming. Les deux plateformes exploitent des contrats intelligents pour automatiser le processus, mais elles ciblent des utilisateurs différents.

Yearn Finance est axé sur les utilisateurs expérimentés dans les stratégies de génération de rendement et qui sont familiers avec les risques élevés. Cela permet à ces utilisateurs de réaliser des rendements plus élevés sur leurs activités. Le protocole Bella est axé sur les utilisateurs moins expérimentés qui entrent dans l'espace DeFi.

Il utilise des stratégies à plus faible risque, le rendant plus adapté aux utilisateurs recherchant un équilibre entre sécurité et rendement. Il se concentre également sur une sélection plus restreinte de stablecoins, visant à minimiser le risque de fluctuations de prix pour fournir des rendements stables.

Yearn Finance prend en charge un plus large éventail de cryptomonnaies, permettant ainsi un portefeuille plus large quel que soit les risques accrus.

Le protocole Bella fournit des outils pour expérimenter en toute sécurité avec des stratégies, permettant aux utilisateurs d'ajuster les stratégies sans risque. Yearn permet aux utilisateurs qui ne sont pas techniques d'interagir avec DeFi de manière moins engagée que les traders expérimentés.

Comment pouvez-vous posséder BEL?

Les utilisateurs peuvent suivre un processus simple pour posséder des tokens BEL et faire partie de l'écosystème du protocole Bella.

Configurer un portefeuille

Un moyen de posséder des jetons BEL est de les acheter via une bourse. Pour cela, l'utilisateur doit créer un Gate.iocompte, compléter le processus de KYC et ajouter des fonds au compte pour acheter le jeton.

Utilisez le jeton BEL

Une fois que les utilisateurs ont acquis des jetons BEL, ils peuvent explorer l'écosystème du protocole Bella en participant à des activités de farming et de staking.

Agissez sur BEL

Les utilisateurs peuvent échanger le jeton BELici.