Introduction

Bitcoin est traditionnellement connu pour sa supériorité en tant que magasin de valeur numérique sécurisé. Cependant, l'un des principaux inconvénients est son manque de prise en charge native des contrats intelligents et des fonctionnalités DeFi. Pour soutenir les fonctions DeFi de Bitcoin et les capacités de contrats intelligents, de nombreuses innovations ont émergé pour améliorer sa vitesse de transaction, sa scalabilité et sa flexibilité dans les applications DeFi, notamment la mise à niveau Taproot. Par conséquent, Bitcoin a trouvé sa place dans le monde dynamique de la finance décentralisée, débloquant de nouvelles possibilités pour les utilisateurs et les investisseurs.

Dans cet article, nous explorerons les principaux projets DeFi Bitcoin, leurs défis, leurs perspectives et comment vous pouvez utiliser ces plateformes.

Comprendre DeFi

La finance décentralisée (DeFi) est le terme générique désignant des solutions financières décentralisées sans autorité centrale. En tant que modèle d'organisation et de facilitation des transactions et des échanges basés sur les cryptomonnaies, son principe fondamental est qu'il n'y a pas d'autorité centralisée pour dicter ou contrôler les opérations.

Les contrats intelligents et la technologie blockchain rendent possible la DeFi car ils remplacent le besoin d'une autorité centrale. De plus, la fonctionnalité pair à pair de la blockchain s'ajoute à l'équation, permettant à un réseau de nœuds de partager la charge de travail. Cela permet un contrôle décentralisé; tout le monde sur le réseau a les mêmes droits et opère selon les termes convenus.

Des opérations bancaires quotidiennes, des prêts et des hypothèques aux relations contractuelles complexes et au trading d'actifs, DeFi élimine les barrières à l'entrée des services financiers. La perspective de DeFi est si élevée que la Bank of America a signalé qu'elle est plus perturbatrice que Bitcoin en tant que moyen de transactions simples. Avec une taille de marché estimée à 46,61 milliards de dollars en 2024, DeFi devient la tendance la plus chaude dans le paysage crypto.

Pour des informations supplémentaires sur DeFi, veuillez lire: Qu'est-ce que DeFi?

Intégration de Bitcoin dans DeFi

Étant la cryptomonnaie la plus connue et la plus sécurisée au monde, l'intégration de DeFi pourrait être une étape importante pour propulser encore plus loin les cas d'utilisation de Bitcoin. De plus, DeFi sur Bitcoin attirerait davantage d'utilisateurs, entraînant une croissance significative de son écosystème. Comme Ethereum est la principale plateforme de développement DeFi, une fonctionnalité DeFi sur d'autres blockchains comme Bitcoin réduirait la pression sur Ethereum.

Initialement, le rôle du Bitcoin dans la DeFi passait principalement par le Bitcoin enveloppé (WBTC) sur le réseau Ethereum. Cette solution a permis aux détenteurs de Bitcoin de profiter des activités de la DeFi sur Ethereum sans vendre leur Bitcoin. Cependant, le WBTC n'a pas apporté les capacités de la DeFi à la blockchain Bitcoin. Ainsi, l'entrée du Bitcoin dans la DeFi est devenue plus réaliste avec la mise à niveau de Taproot en novembre 2021, permettant le lancement d'applications DeFi natives au sein de l'écosystème Bitcoin.

Conséquemment aux avancées en matière d'innovations et de technologies, l'écosystème Bitcoin DeFi se consolide. Des projets révolutionnaires émergent dans des domaines clés tels que le prêt décentralisé, l'emprunt, l'agriculture de rendement, les échanges décentralisés, les solutions inter-chaînes et la sécurité. Explorons certains de ces projets.

Meilleurs projets DeFi Bitcoin

Nous examinerons les développements des principaux projets DeFi Bitcoin, notamment le réseau WBTC, ALEX et Stacks, alors qu'ils démontrent leur valeur à long terme. Ces projets ont été sélectionnés en fonction de leur caractère unique, de leurs collaborations, de leur potentiel de croissance et de l'amélioration continue de l'écosystème Bitcoin DeFi, posant potentiellement les bases de la compétitivité du Bitcoin dans le domaine de la DeFi.

Réseau WBTC

Source: Réseau WBTC

Au début de la cryptomonnaie, Ethereum dominait la scène des contrats intelligents, mais les détenteurs de Bitcoin ne pouvaient pas participer avec leurs jetons Bitcoin. Wrapped Bitcoin (WBTC) a été la solution qui a permis d'amener Bitcoin sur la blockchain Ethereum. Après la disponibilité de l'option WBTC, les détenteurs de Bitcoin peuvent utiliser les fonctionnalités d'autres chaînes sans avoir à vendre leurs actifs Bitcoin.

Le Bitcoin enveloppé (WBTC) est un jeton ERC-20 révolutionnaire représentant un peg 1:1 au Bitcoin. Cela signifie que pour chaque jeton WBTC en circulation, une quantité équivalente de bitcoin est détenue en réserve par une société appelée BitGo Trust. Pour atteindre un degré plus élevé de transparence, le nombre de WBTC détenus en trust est rendu public.

WBTC est conçu pour combiner la force de Bitcoin avec la flexibilité d'un jeton ERC-20, offrant des fonctionnalités clés telles que la vérifiabilité à 100 %, une approche communautaire, la transparence et la compatibilité avec ERC-20.

Réseau Lightning (LN)

Source : Réseau Lightning

Le Lightning Network est un réseau décentralisé construit sur Bitcoin pour faciliter des transactions évolutives, peu coûteuses et ultra-rapides. Il répond à des défis tels que les temps de confirmation et les problèmes d'évolutivité. Le Lightning Network résout ces limitations en offrant des transactions rapides avec un débit d'environ 1 million de transactions par seconde (TPS).

Bien que Lightning puisse être utilisé pour tout type de transfert, il est particulièrement utile pour les micropaiements ou les transferts plus petits qui sont généralement économiquement peu intéressants en raison des frais élevés de la couche de base. Le réseau ne délivre aucun jeton natif et expose ses utilisateurs à tous les avantages de la blockchain Bitcoin tels que la décentralisation, le code source ouvert et l'absence d'autorisation.

LNSwap

Source: LNSwap

LNSwap est un protocole d'échange décentralisé conçu pour offrir aux utilisateurs une méthode rapide et privée d'échanger des Bitcoin contre des jetons Stacks (STX) et vice versa. Ce protocole innovant prend en charge tous les portefeuilles Bitcoin sur chaîne et Lightning, mettant l'accent sur un engagement envers l'expérience utilisateur et la confidentialité. En tirant parti de la technologie Lightning Network, le protocole offre un niveau d'assurance de confidentialité qui le distingue des autres alternatives sur le marché. Les utilisateurs ont besoin d'un portefeuille compatible avec Stacks comme Hiro (Portefeuille en cuir) ou Xverse Wallet pour utiliser LNSwap. Ils peuvent déposer du BTC natif et le convertir en STX via LNSwap.

La mission de LNSwap est de donner aux utilisateurs un contrôle direct sur leurs fonds et d'augmenter la confidentialité. Les utilisateurs peuvent passer de Bitcoin sur le réseau Lightning à Stacks en quelques clics et sans KYC sur LNSwap. De plus, n'importe qui peut fournir de la liquidité et ajouter des fonds pour rejoindre l'agrégateur LNSwap et gagner des frais d'environ 3% sur chaque échange effectué par les utilisateurs.

Protocole Satoshi

Source: Protocole Satoshi

Le protocole Satoshi est le premier protocole de position de dette garantie (CDP) construit sur la chaîne BEVM, une chaîne Bitcoin décentralisée compatible avec l'EVM basée sur le consensus Taproot, et introduit une solution révolutionnaire qui vise à rendre le Bitcoin plus dépensable, permettant aux utilisateurs d'emprunter la stablecoin $SAT en déposant du Bitcoin comme garantie. Essentiellement, le protocole Satoshi vous permet de tirer parti de votre Bitcoin pour emprunter de l'argent & gagner des récompenses, tout en conservant votre Bitcoin en toute sécurité comme garantie, débloquant ainsi des milliards de dollars de liquidité Bitcoin et apportant plus d'utilité et de revenus à l'écosystème Bitcoin DeFi (BTCFi). Cela signifie que vous avez accès à de l'argent (stablecoin) sans avoir à vendre votre BTC et pouvez récupérer vos actifs lors du remboursement du prêt.

De plus, le système de paiement décentralisé propose deux jetons d'utilité, à savoir; SAT, un stablecoin adossé au BTC, indexé sur le dollar américain, garanti par le BTC, et offrant une alternative de stablecoin décentralisée. Contrairement à d'autres stablecoins adossés à la cryptomonnaie sur-collatéralisés comme DAI et LUSD, $SAT a un potentiel plus large d'adoption et d'utilité en exploitant simplement la vaste capitalisation boursière du Bitcoin, sa popularité et son taux d'adoption massif. OSHI est un jeton d'utilité qui sert à inciter à la participation et à récompenser les contributions au projet. Il a un approvisionnement total plafonné à 100 000 000 de jetons avec une période de mise en vente structurée.

Allocation des jetons OSHI

Source : Protocole Satoshi

Comment utiliser le protocole Satoshi

• Pont BTC vers le réseau BEVM :bevm.io/bridge-mainnet
• Allez sur l'application Satoshi : app.satoshiprotocol.org/position
• Créer une position - Déposer du BTC et emprunter des SAT (veiller à ce que le ratio de garantie soit supérieur à 110 %, avec un minimum de 10 SAT empruntés)
• Cliquez sur "Approuver"
• Cliquez sur « Créer une position »

Source: Protocole Satoshi

Remarque : Pour créer une position, vous avez besoin d'un portefeuille Bitcoin par exemple le portefeuille UniSat pour faciliter les transactions.

Argent sur Chaîne

Source: Argent sur Chaîne

Money on Chain est un protocole DeFi qui offre quatre jetons très différents. L'idée est de fournir des cas d'utilisation et des voies de performance aux détenteurs de Bitcoin tout en leur permettant de contrôler entièrement leurs clés privées. La plateforme fonctionne sur la base d'un protocole collatéralisé par Bitcoin. Cette stratégie réduit au minimum les risques de contrepartie que l'on trouve dans d'autres stablecoins en maintenant le collatéral dans un contrat intelligent sécurisé par Bitcoin, plutôt que de le détenir dans un compte bancaire tiers.

Money on Chain implique plusieurs jetons : le Dollar on Chain (DoC), qui est le premier stablecoin adossé au Bitcoin ; le Bitpro (BPro), un jeton conçu pour les détenteurs de Bitcoin ; le BTCX, une position longue Bitcoin à effet de levier ; le jeton Money On Chain (MoC), un jeton de gouvernance ; et un échange de jetons décentralisé (TEX) pour le trading de jetons sur la blockchain Rootstock (RSK). La diversité de ces jetons permet leur fonctionnalité à travers un large éventail d'utilisateurs.

Sovryn

Source: Sovryn

Sovryn est une plateforme de contrat intelligent qui est sans permission et basée sur le sidechain RSK. Ce protocole est conçu pour permettre le prêt Bitcoin, le trading marginal et l'emprunt. Comme le système est construit sur le sidechain RSK, il garantit la sécurité du réseau Bitcoin en combinaison avec la fonctionnalité du langage Solidity d'Ethereum.

Pour commencer à utiliser Sovryn, vous avez besoin d'un portefeuille Web3 compatible avec le sidechain RSK, par exemple, Metamask. Vous devez également connecter le portefeuille à la plateforme Sovryn. Enfin, vous devrez avoir un peu de Bitcoin et les transférer sur le réseau Layer 2.

Pour faciliter le prêt sur la plateforme, les frais que le protocole collecte et fournit aux fournisseurs de liquidités sont dynamiques, ce qui implique qu'ils sont déterminés par les forces de l'offre et de la demande. Cependant, le protocole applique des frais d'origination à chaque prêt, qui sont fixés à 0,09 %.

ALEX

Source: ALEX

ALEX est une plateforme prospère qui permet aux développeurs, aux traders et aux investisseurs d'explorer le plein potentiel de la finance sur la blockchain Bitcoin. L'équipe de base se compose de professionnels qualifiés et de vétérans de l'industrie possédant une expertise diversifiée, garantissant que l'engagement d'ALEX envers l'excellence en matière de conception de produits, de développement et d'exploitation est respecté.

Avec un Total Value Locked (TVL) et un Volume Total des Transactions robustes, ALEX est rapidement devenu une force redoutable dans l'écosystème Bitcoin DeFi. Depuis son lancement, la plateforme a gagné plus de portefeuilles actifs, offrant des modules couvrant tout, du lancement et de la gestion des actifs à l'analyse des données et au trading.

Protocole Zest

Source： Protocole Zest

Zest Protocol est le premier protocole de prêt natif Bitcoin permettant aux utilisateurs de tirer parti de la puissance de leur Bitcoin grâce à des transactions simples. Les contrats intelligents sont au cœur du protocole Zest, facilitant les prêts Bitcoin on-chain et les prêts garantis par Bitcoin, offrant un moyen fluide et efficace aux prêteurs et emprunteurs de participer au marché du capital Bitcoin.

L'avantage frappant de cette plateforme est sa capacité à permettre aux utilisateurs de mettre leur Bitcoin au travail grâce à une simple transaction Bitcoin, leur permettant ainsi de répondre à leurs besoins de crédit sans emprunter contre des actifs. Étant le protocole de prêt on-chain pionnier dans l'écosystème Bitcoin, le protocole Zest ouvre la voie à une nouvelle ère d'opportunités financières pour les détenteurs de Bitcoin. En exploitant la sécurité et la liquidité du Bitcoin dans un environnement de prêt décentralisé, le protocole Zest crée un écosystème Bitcoin DeFi plus inclusif et plus efficace.

Badger DAO

Source : Blaireau

Badger est une plateforme qui permet des solutions décentralisées, en mettant l'accent sur la connexion de Bitcoin à d'autres blockchains, en particulier Ethereum. La plateforme pilotée par la communauté de Badger Builders vise le développement collaboratif de Bitcoin à travers DeFi. Le projet comprend également un jeton de gouvernance BADGER pour la prise de décisions décentralisée, des coffres-forts SETT pour l'optimisation des actifs Bitcoin, et DIGG, une crypto-monnaie à offre élastique innovante adossée au Bitcoin. Ces fonctionnalités mettent en lumière la volonté de Badger DAO d'intégrer Bitcoin à DeFi.

Protocole Stacks

Source : Protocole Stacks

Fondée en 2019, Stacks vise à permettre la création de contrats intelligents et de dApp utilisant Bitcoin. Stacks est un réseau blockchain de couche 2 qui repose sur un mécanisme de consensus unique appelé preuve de transfert (PoX). Dans le cadre de PoX, les mineurs dépensent des Bitcoins pour recevoir de nouveaux jetons STX. Les détenteurs de STX peuvent également "empiler" leurs jetons, verrouillant ainsi les jetons pour soutenir le réseau et ensuite gagner des Bitcoins.

STX est utilisé pour payer les transactions sur la blockchain Stacks, tout comme ETH ou SOL sont utilisés pour payer les transactions sur Ethereum ou Solana. Cependant, contrairement à ces autres blockchains, Stacks utilise des jetons STX pour régler les transactions dans une autre devise, BTC. Pour alimenter sa fonctionnalité de contrat intelligent, la blockchain Stacks utilise Clarity, un langage de programmation de contrat intelligent qui optimise la sécurité et la prédictibilité.

Réseau Zeus

Source: Zeus Network

Zeus Network fonctionne comme une couche de communication sans autorisation qui relie la sécurité robuste de la blockchain Bitcoin et le traitement rapide des transactions de Solana. Cette solution innovante combine le meilleur des deux mondes, permettant aux utilisateurs de profiter des vitesses de transaction ultra-rapides et de la scalabilité de Solana ainsi que de la sécurité, de la confiance et de la liquidité solides de Bitcoin.

Zeus est un changement de jeu dans le monde de la DeFi car il ouvre de nombreuses possibilités, des applications DeFi aux services financiers sécurisés et efficaces. Il dispose d'un écosystème de produits robuste qui offre aux développeurs et aux fondateurs un large éventail d'opportunités. Cela comprend APOLLO, qui permet aux utilisateurs de miser ou d'envelopper Bitcoin dans Solana ; ARTEMIS, qui facilite le transfert transparent de liquidité entre les réseaux Solana et Bitcoin ; Outils NFT natifs et multi-chaînes pour la création et l'échange de NFT sur Solana et Bitcoin ; et la fonctionnalité native de prêt et d'emprunt qui vise à favoriser l'efficacité du capital et la fourniture de liquidité.

Rootstock (RSK)

Source: Rootstock

Rootstock est une chaîne L2 sur Bitcoin qui vise à permettre des contrats intelligents, des paiements quasi-instantanés et une plus grande évolutivité pour Bitcoin sans compromettre ses caractéristiques fondamentales telles que la sécurité et la décentralisation. Étant donné que Bitcoin a été développé pour des transactions simples de pair à pair, il n'a pas la capacité de gérer des contrats intelligents complexes. RSK est une solution de sidechain qui permet aux utilisateurs d'exécuter des contrats intelligents complexes sur Bitcoin.

Les transactions sur RSK peuvent se produire beaucoup plus rapidement et à moindre coût que sur la chaîne principale de Bitcoin. Étant donné que des blockchains de contrats intelligents établies comme Ethereum sont confrontées à des congestions de réseau, Rootstock peut décongestionner ces blockchains en prenant des structures de contrats plus complexes vers Bitcoin. Essentiellement, RSK étend la fonctionnalité de Bitcoin en ajoutant la capacité d'exécuter des contrats intelligents, augmentant ainsi l'utilité de la blockchain Bitcoin.

Projets Bitcoin DeFi : Défis et Perspectives Futures

L'entrée de Bitcoin dans la DeFi a suscité à la fois des réactions positives et négatives de la communauté Bitcoin, dont certaines méritent d'être mentionnées.

Défis

De nombreux critiques ont remis en question la scalabilité des projets DeFi construits sur Bitcoin. Bien que des innovations comme le Lightning Network abordent directement ces problèmes, l'issue lorsque davantage de projets DeFi sont lancés sur le réseau Bitcoin est incertaine. Les coûts de transaction élevés peuvent également être un défi car les transactions Bitcoin sont coûteuses, surtout pendant les périodes de pointe. Comme Bitcoin est en retard par rapport à d'autres réseaux blockchain en termes de transactions par seconde, les projets DeFi Bitcoin peuvent également rencontrer des ralentissements de transactions.

Contrairement à Ethereum, Bitcoin n'a pas été créé avec des contrats intelligents complexes comme objectif principal. Cette restriction introduit des complexités dans le réseau Bitcoin chaque fois qu'il veut interagir avec des contrats intelligents complexes. Bien que des mises à jour, telles que Taproots et BitVM, puissent potentiellement résoudre les limitations des contrats intelligents de Bitcoin, obtenir un accord général sur de telles mises à jour peut être lent et difficile.

Perspectives futures

Malgré les défis, le potentiel du Bitcoin dans le domaine de la DeFi semble très prometteur. L'introduction de la fonctionnalité DeFi dans le Bitcoin attirera plus d'utilisateurs sur le réseau, développant sa communauté et consolidant sa position de leader parmi les cryptomonnaies dans le monde.

Alors que la communauté DeFi se tourne vers Bitcoin, il est certain que de nouvelles technologies pourront résoudre les problèmes de scalabilité du réseau et permettre des activités plus complexes. Des innovations telles que les jetons BRC-20, les Ordinaux, les Runes et les Taproots se révèlent être des moteurs clés de la DeFi dans l'écosystème Bitcoin. Ces technologies contribuent à résoudre les défis inhérents du réseau tout en rendant Bitcoin plus accessible et inclusif. En réduisant les frais et en simplifiant l'expérience utilisateur, ces développements joueront un rôle crucial dans le façonnage du chemin de Bitcoin sur le marché DeFi.

Comment utiliser les plateformes DeFi Bitcoin

Voici un guide étape par étape sur la façon de configurer et d'utiliser l'un des portefeuilles les plus populaires pour gérer les actifs Bitcoin, Leather Wallet, pour explorer le réseau Stacks.

1. Pour télécharger Leather Wallet, visitez le site webet cliquez sur "Installer Leather maintenant."

Source: Cuir.io

1. Ensuite, cliquez sur "Installer depuis le Chrome Web Store", puis sur "Ajouter à Chrome/Obtenir".

Source: Chrome Web Store

1. Après avoir installé l'extension Leather, vous pouvez créer votre portefeuille. Allez dans l'application Leather et cliquez sur "Créer un nouveau portefeuille".

1. La page apportera une phrase de départ unique. Gardez-la en sécurité et confidentielle. N'oubliez jamais que si vous perdez votre phrase de départ, vous ne pourrez pas accéder à votre portefeuille et à toutes vos cryptomonnaies.

2. Après avoir sauvegardé votre phrase de sédé, on vous demandera de créer un mot de passe pour sécuriser votre portefeuille. Ainsi, veillez à créer un mot de passe fort que vous n'oublierez pas.

1. Pour ajouter des jetons STX à votre portefeuille Stack, cliquez sur "Recevoir" sur la page qui s'affiche comme indiqué ci-dessous :

1. Ensuite, cliquez sur le bouton de copie à côté de Stacks dans la fenêtre qui apparaît.

Source: Cuir.io

1. Vous devez acheter des jetons STX pour continuer. Pour ce faire, rendez-vous sur l'échange de crypto Gate.io, créez un compte Gate.iosi vous n'en avez pas, approvisionnez votre compte de trading spot et suivez les étapes pour acheter le jeton. Une fois la transaction effectuée, vous pouvez transférer les jetons STX de votre compte de trading spot vers Leather Wallet en utilisant l'adresse de portefeuille que vous avez copiée.

Source: Gate.io

1. Une fois terminé, vous pourrez interagir avec le réseau Stacks en utilisant votre Leather Wallet. Avec cela, vous pourrez miser vos jetons STX pour gagner des Bitcoins, acheter et vendre des NFT, inscrire un Ordinal Bitcoin ou acheter un nom de domaine .btc. Les options sont infinies dans le DeFi Bitcoin.

Conclusion

Avec l'agitation croissante entourant l'utilité financière dans la blockchain, beaucoup s'interrogent sur le rôle évolutif de Bitcoin dans DeFi. Bien que l'écosystème Bitcoin DeFi en soit encore à ses débuts et soit moins mature par rapport à Ethereum, Bitcoin fait des progrès avec des innovations telles que Stacks et Lightning Network. D'autres technologies sont attendues pour combler l'écart entre la robustesse de Bitcoin et l'écosystème financier décentralisé. Les coûts de transaction élevés et le manque de capacités complexes de contrats intelligents restent des priorités pour les développeurs alors qu'ils s'efforcent de consolider DeFi dans Bitcoin. Les projets mis en avant dans cet article ne sont que quelques-uns des nombreux développements significatifs dans l'espace Bitcoin DeFi (BTCFi), et d'autres projets révolutionnaires seront bientôt lancés.