New York finansal düzenleyici kurumu: Bankalar şifreleme risklerine karşı Blok Zinciri analiz teknolojisini benimsemelidir.

New York Eyalet Finansal Hizmetler Departmanı (NYDFS) en yüksek finansal düzenleyici otorite, bankaların Yaşamsal Para ile ilgili işlemleri gerçekleştirirken Blok Zinciri analiz tekniklerinin uygulama alanını genişletmelerini teşvik eden önemli kılavuz ilkeleri yayınladı. Bu adım, TradFi kurumları ile Kripto Varlıklar düzenleyici çerçevesinin önemli bir entegrasyonunu işaret ediyor ve bankacılık sektörüne dijital varlık risklerini ele almak için yeni bir yaklaşım sağlıyor.

Regülatörler bankaların şifreleme risk kontrolü yeni standartlarını benimsemelerini teşvik ediyor

Finansal Hizmetler Departmanı, 17 Eylül'de New York'ta faaliyet gösteren eyalet lisanslı bankalara ve yabancı şubelerine bir sektör mektubu gönderdi ve blok zinciri analiz araçlarının finansal kurumların kara para aklama, yaptırım ihlalleri ve diğer yasa dışı faaliyetlerle ilgili riskleri daha etkili bir şekilde yönetmelerine yardımcı olabileceğini vurguladı. Bu teknolojiler, lisanslı yaşamsal para şirketlerinde etkili bir şekilde kanıtlanmıştır ve şimdi düzenleyici kurumlar aynı standartları geleneksel bankacılık alanına genişletmek istiyor.

Finansal Hizmetler Departmanı Müdürü Adrienne Harris, "Dijital varlık işine doğrudan katılan veya müşteriler aracılığıyla kripto faaliyetlerine maruz kalan bankaların bu teknolojiyi benimsemeyi düşünmesi gerektiğini" belirtti. 2022 Nisan'ında sanal para lisansı sahipleri için blok zinciri analiz kılavuzunu ilk kez yayımladıklarından bu yana, bankaların "sanal paralara olan ilgisi ve maruziyetinin giderek arttığını" vurguladı ve bu nedenle benzer koruma önlemleri almanın gerekli olduğunu ifade etti.

Blok Zinciri Analizinin Ana Uygulama Alanları

Regülatörler, bankaların aşağıdaki birkaç ana alanda blok zinciri analiz teknolojisini uygulamasını önermektedir:

· Müşteri Kripto Varlıklar cüzdanını filtrele

· Şifreleme ile ilgili fonların kaynağını doğrulama

· Daha geniş bir dijital varlık ekosistemi etkinliklerini izlemek

· Sanal varlık hizmet sağlayıcıları gibi karşı tarafların riskini değerlendirmek

Ayrıca, bankaların şunları da yapması gerekiyor:

· Beklenen etkinliklerle gerçek etkinlikleri karşılaştırma

· Ağ kapsamındaki istihbarata dayanarak risk değerlendirmesi yapılır.

· Yeni bir sanal para ürünü piyasaya sürmeden önce riskleri kapsamlı bir şekilde değerlendirin.

Özelleştirilmiş Risk Yönetim Çerçevesi

New York Finansal Hizmetler Departmanı, bu başvuru listesinin kapsamlı olmadığını vurguladı; kontrol önlemleri her bir bankanın risk tercihi ve işletme durumuna göre özelleştirilmelidir. Harris, kurumları pazar, müşteri ve teknoloji geliştikçe uyum çerçevesini düzenli olarak güncellemeye teşvik etti.

Bildirimde açıkça belirtildi: "Yeni teknolojiler yeni ve sürekli evrilen tehditler getiriyor, yeni araçlara ihtiyaç var." Rapor, blok zinciri analizinin bankaların finansal sistemlerini tehditlerden, terörizmin finansmanı ve yaptırımlardan kaçma gibi yüksek riskli faaliyetlerden korumalarına yardımcı olabileceğini ekledi.

Dikkate değer olan, bu kılavuzun mevcut eyalet veya federal yasaları değiştirmeyeceği, ancak düzenleyici otoritelerin niyetini açıkça belirttiğidir - geleneksel bankaların, lisanslı şifreleme şirketlerine uzun zamandır uygulanan aynı risk izleme standartlarını benimsemelerini teşvik etmek. Bu girişim, kripto varlıkların geleneksel finansal sistemle giderek daha fazla bütünleşme eğilimini ve düzenleyici otoritelerin tüm finansal ekosistem güvenliğini sağlama konusundaki kararlılığını yansıtmaktadır.

Bankaların giderek daha fazla kripto varlık alanına girmesiyle, bu blok zinciri analiz araçları, finansal kurumların yenilikçi fırsatları yakalarken ilgili riskleri etkili bir şekilde yönetmelerine yardımcı olarak risk yönetiminin vazgeçilmez bir parçası haline gelecektir.