Источник: Cointelegraph
Исходный текст: 《Понимание ваших коллег: преимущества и недостатки KYC》
Мнение от: Josef Je, соучредитель PWN DAO
Это не еще одна статья, утверждающая, что практика "Знай своего клиента" (KYC) является единственным способом легализации криптовалюты, и не статья, заявляющая, что KYC неизбежно исчезнет. Напротив, давайте рассмотрим, как мы пришли к сегодняшнему дню, почему мы все еще должны иметь дело с этими бременами, в каких случаях KYC полезен или вреден, и как мы можем использовать возможность "Знать своего партнера" для эффективного соблюдения норм в соответствующей среде, не жертвуя при этом конфиденциальностью и свободой выбора.
Как мы пришли к сегодняшнему дню?
Регулирование KYC возникло в результате многолетних усилий по борьбе с финансовыми преступлениями. В 1970 году Закон США о банковской тайне (BSA) требует от финансовых учреждений фиксировать и сообщать о крупных наличных операциях.