2018 год был запоминающимся годом для рынка криптовалют, с множеством значимых событий на протяжении всего года. Следует признать, что 2018 год можно назвать годом больших изменений из-за обвала рынка, что привело к потере более 80% стоимости криптовалют. Возможно, лучшим индикатором для рынка криптовалют является биткойн, представляющий собой первую и крупнейшую по рыночной капитализации децентрализованную криптовалюту. С рекордного уровня почти в 20 000 долларов цена биткойна, а также цены на все другие монеты и токены, резко упали с начала года.
В свете интенсивности краха многие выдвигают гипотезу о том, что ' пузырь ' криптовалют разорвался или, что еще хуже, криптовалюта движется к исчезновению. Однако в этой статье будут рассмотрены позитивные результаты, которые могут быть достигнуты в течение этого года кризиса.
Урок 1: Электронный рынок действительно сумасшедший
Криптовалютный рынок чрезвычайно нестабилен и подвержен колебаниям. Вся эта отрасль не регулируется, что создает почву для мошенничества, пирамид и проектов, связанных с деньгами. Кроме того, вмешательство криптовалютных бирж в рыночные цены и объемы сделок понятно. И да, этот рынок переполнен незаконной деятельностью, из которой обычно вы не сможете уйти в традиционных инвестиционных рынках. Внутренние сделки, отмывание денег и манипуляции с криптовалютой - это обычное дело.
Никто не может отрицать революционную сущность блокчейн-технологии, но отрицательные аспекты, сопровождающие криптовалютный рынок - как уже упоминалось выше - могут быть очень сумасшедшими при рассмотрении. Особенно беспокойным является тот факт, что любой может участвовать на рынке из-за малого количества защитных мер. Это означает, что обычный человек без инвестиционных знаний или даже понимания технологии может участвовать в криптовалюте и рисковать потерять все свои сбережения за жизнь. Мы можем узнать одно-другое урок от Харольда, на картинке ниже:
Урок 2: Никто не может предсказать рынок
Молодость технологии в сочетании с крайней нестабильностью рынка делает практически невозможным предсказание цены на любом временном отрезке. Это не удивительно, поскольку традиционные модели оценки активов и предоставления надежных прогнозов их стоимости не применимы к криптовалютам.
Почему? Потому что проекты криптовалют не регулируются, и, следовательно, вполне возможно, что не будет представлено никакой финансовой отчетности в виде денежного потока, баланса и отчета о прибылях и убытках (P&L). Без традиционных финансовых показателей очень сложно оценить и определить реальную базовую стоимость криптовалюты. Любой может сделать прогноз по цене биткойна на завтра или даже на следующий год, но это не будет иметь никакой достоверности без количественных данных, которые можно измерить и доказать для подтверждения утверждений.
Рынок непрерывно заполняется экспертами и мастерами, которые делают прогнозы. Почти все прогнозы оказываются полностью ошибочными, независимо от того, насколько они консервативны или полностью амбициозны. Взгляните на Джона Макафи, эксперта по кибербезопасности, который стал спорным лицом в мире криптовалют. Он прогнозирует, что к 2020 году цена биткоина достигнет 1 миллиона долларов.
Некоторые из этих прогнозов вызывают споры и не имеют прогностической ценности. Даже самый известный биткоин-прогнозист Уолл-стрит - Том Ли - отказался от прогнозирования цены биткоина после нескольких неудачных прогнозов в течение 2018 года. Он написал своим клиентам:
«Мы устали, когда нас спрашивают о целевой цене… Из-за нестабильности криптовалют, мы прекращаем предоставление любых временных рамок для реализации разумной стоимости.»
Урок 3: Высокий риск, высокая прибыль
Традиционная финансовая теория утверждает, что потенциальная прибыль, которую человек может ожидать от своих инвестиций, прямо связана с уровнем риска, которым обладает актив. Другими словами, более высокий риск соответствует более высокому потенциальному доходу.
Очевидно, что криптовалюта - самое рискованное инвестиционное решение, которое вы можете принять, поскольку технология все еще довольно нова, нет регулирования и цены крайне нестабильны. Кроме того, не удивительно слышать о манипуляциях ценами на рынке криптовалютных бирж.
Давайте рассмотрим изменение рыночной капитализации криптовалют, чтобы понять степень их колебаний:
Рост более чем на 4 700% в 2017 году, а затем снижение более чем на 75% в следующем году действительно делают криптовалюту экстремально нестабильным видом инвестиций. Рынок рискованный, как криптовалютный рынок, имеет двоякое значение; вы можете заработать большие деньги, но также можете потерять все. Крах рынка в 2018 году свидетельствует о нестабильной природе криптовалюты и является важным уроком для всех, кто хочет участвовать в рынке. Вы должны быть готовы к рискам, с которыми столкнетесь при инвестировании в криптовалюту. Тщательная оценка и базовое понимание криптовалюты - важный шаг в вашем инвестиционном процессе.
Урок 4: Большинство проектов неудачны
Эпоха золота для криптовалютных проектов, собравших сотни миллионов долларов через проведение первичного предложения монет (ICO), осталась позади, и мы можем видеть последствия. Исследование показало, что почти 50% проектов токенов не работают на пятый месяц или позже. Еще хуже обстоят дела с проектами, которые не раскрывают свой капитал и не котируются на какой-либо бирже: более 83% из них прекращают свое существование через 4 месяца. Эти цифры удивительны для рынка ICO в целом. Вот почему ICO терпят неудачу:
Эти цифры свидетельствуют о мощи и лихорадке, охватившей рынок ICO, за которыми нет никакой реальной сути или осуществимости проектов ICO. Легко попасть в истерию ICO в 2017 году, потому что средняя доходность токенов ICO в 2017 году превысила 1,320%!
Однако рынок снижения цен в 2018 году привел к разрушению цены всех токенов от проектов ICO. Большинство этих новых выпущенных монет даже снизились ниже их первоначальной ICO цены. Неудивительно, что многие люди потеряли огромное количество активов на рынке ICO. Это большой урок, который следует усвоить, что неуправляемая природа криптовалют в ICO требует строгой оценки перед инвестициями в любой проект.
Урок 5: Управление рисками - ключ к успеху
В рискованном рынке важно уметь хорошо управлять своими рисками. Управление рисками требует принятия соответствующих мер для уменьшения возможности потерь в ваших инвестициях и максимизации потенциальной прибыли. Вот несколько способов эффективного управления рисками:
Диверсификация: Не вкладывайте всю стоимость своих чистых активов в криптовалюту. Это как самоубийство. Изучите другие формы инвестиций, такие как акции, товары и недвижимость. Разные виды активов связаны с разными уровнями риска; если вы не любите рисковать, то ваш инвестиционный портфель будет включать в себя в основном безопасные инвестиции, с небольшой долей высокорисковых активов, таких как криптовалюта. Даже в вашем криптовалютном портфеле изучите ваши инвестиции в различные монеты и активы, такие как:Основная валюта: Основная валюта представляет собой самые популярные криптовалюты, на которые ссылаются все остальные монеты и токены. Это самые крупные валюты по объему торгов Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH) являются популярными основными валютами.Стейблкоин: Монета, привязанная к стабильным активам, таким как золото и доллары США. Стейблкоины очень важны, потому что они обеспечивают стабильность в изменчивой криптовалютной среде.Процентная монета: Монета, предоставляющая 'дивиденды' или фиксированную процентную ставку за размещение вашей денежной суммы в цифровом кошельке. Эта сделка аналогична вашему банковскому счету, где вы получаете процентный доход с вашего наличного депозита. Процентная монета поддерживается механизмом согласования Proof-of-Stake (POS).Наличные деньги: Всегда имейте некоторую часть вашего криптовалютного портфеля в наличности в качестве подушки безопасности. Вы никогда не знаете, когда понадобится снять наличные для покрытия расходов на жизнь или когда просто стоит вернуться на рынок, если цена на криптовалюту низкая.Используйте свою прибыль: Возможно, одно из самых важных решений, которые вам придется принять, - это реализовать свою прибыль со временем. Если цена на криптовалюту растет, не стесняйтесь брать прибыль или 'снимать деньги'. Это становится особенно сложным, когда цена резко растет, и люди думают, что психологически цена будет продолжать расти вечно. Это не произойдет. Вот почему умно брать часть прибыли с таблицы при начале роста цены. Это не означает, что вы продаете или ликвидируете все свои монеты, а лишь часть из них. Иметь избыточную наличность всегда хорошо.Стоп-лимит: Стоп-лимит - это автоматический механизм продажи монеты, когда она достигает определенного уровня цены, предназначенный для ограничения потерь инвестора при падении цены монеты или для защиты прибыли инвестора, если цена выше определенного целевого уровня. Наличие стоп-лимита является важной частью защиты вашего инвестиционного портфеля от неблагоприятной ценовой волатильности и резких скачков.
Вывод
Криптовалюта прошла долгий путь с момента появления биткойна в 2008 году. Из одной единственной валюты, обладающей революционным потенциалом для разрушения традиционной финансовой системы, она превратилась в динамичную экосистему, включающую более 2000 различных валют и токенов, созданных для решения различных проблем. Инновации и основные разработки технологии блокчейн могут подорвать многие традиционные системы и приложения. Однако это сопровождается множеством вызовов. Отсутствие регулирования и молодой рынок создали опасную среду для общества. Мы можем лишь надеяться, что в будущем рынок будет развиваться в правильном направлении.
Содержание носит исключительно справочный характер и не является предложением или офертой. Консультации по инвестициям, налогообложению или юридическим вопросам не предоставляются. Более подробную информацию о рисках см. в разделе «Дисклеймер».
5 Уроков, Ценных Взятых из Рынка Криптовалют в 2018 Году
2018 год был запоминающимся годом для рынка криптовалют, с множеством значимых событий на протяжении всего года. Следует признать, что 2018 год можно назвать годом больших изменений из-за обвала рынка, что привело к потере более 80% стоимости криптовалют. Возможно, лучшим индикатором для рынка криптовалют является биткойн, представляющий собой первую и крупнейшую по рыночной капитализации децентрализованную криптовалюту. С рекордного уровня почти в 20 000 долларов цена биткойна, а также цены на все другие монеты и токены, резко упали с начала года.
В свете интенсивности краха многие выдвигают гипотезу о том, что ' пузырь ' криптовалют разорвался или, что еще хуже, криптовалюта движется к исчезновению. Однако в этой статье будут рассмотрены позитивные результаты, которые могут быть достигнуты в течение этого года кризиса. Урок 1: Электронный рынок действительно сумасшедший Криптовалютный рынок чрезвычайно нестабилен и подвержен колебаниям. Вся эта отрасль не регулируется, что создает почву для мошенничества, пирамид и проектов, связанных с деньгами. Кроме того, вмешательство криптовалютных бирж в рыночные цены и объемы сделок понятно. И да, этот рынок переполнен незаконной деятельностью, из которой обычно вы не сможете уйти в традиционных инвестиционных рынках. Внутренние сделки, отмывание денег и манипуляции с криптовалютой - это обычное дело. Никто не может отрицать революционную сущность блокчейн-технологии, но отрицательные аспекты, сопровождающие криптовалютный рынок - как уже упоминалось выше - могут быть очень сумасшедшими при рассмотрении. Особенно беспокойным является тот факт, что любой может участвовать на рынке из-за малого количества защитных мер. Это означает, что обычный человек без инвестиционных знаний или даже понимания технологии может участвовать в криптовалюте и рисковать потерять все свои сбережения за жизнь. Мы можем узнать одно-другое урок от Харольда, на картинке ниже: Урок 2: Никто не может предсказать рынок Молодость технологии в сочетании с крайней нестабильностью рынка делает практически невозможным предсказание цены на любом временном отрезке. Это не удивительно, поскольку традиционные модели оценки активов и предоставления надежных прогнозов их стоимости не применимы к криптовалютам. Почему? Потому что проекты криптовалют не регулируются, и, следовательно, вполне возможно, что не будет представлено никакой финансовой отчетности в виде денежного потока, баланса и отчета о прибылях и убытках (P&L). Без традиционных финансовых показателей очень сложно оценить и определить реальную базовую стоимость криптовалюты. Любой может сделать прогноз по цене биткойна на завтра или даже на следующий год, но это не будет иметь никакой достоверности без количественных данных, которые можно измерить и доказать для подтверждения утверждений. Рынок непрерывно заполняется экспертами и мастерами, которые делают прогнозы. Почти все прогнозы оказываются полностью ошибочными, независимо от того, насколько они консервативны или полностью амбициозны. Взгляните на Джона Макафи, эксперта по кибербезопасности, который стал спорным лицом в мире криптовалют. Он прогнозирует, что к 2020 году цена биткоина достигнет 1 миллиона долларов. Некоторые из этих прогнозов вызывают споры и не имеют прогностической ценности. Даже самый известный биткоин-прогнозист Уолл-стрит - Том Ли - отказался от прогнозирования цены биткоина после нескольких неудачных прогнозов в течение 2018 года. Он написал своим клиентам: «Мы устали, когда нас спрашивают о целевой цене… Из-за нестабильности криптовалют, мы прекращаем предоставление любых временных рамок для реализации разумной стоимости.» Урок 3: Высокий риск, высокая прибыль Традиционная финансовая теория утверждает, что потенциальная прибыль, которую человек может ожидать от своих инвестиций, прямо связана с уровнем риска, которым обладает актив. Другими словами, более высокий риск соответствует более высокому потенциальному доходу.
Очевидно, что криптовалюта - самое рискованное инвестиционное решение, которое вы можете принять, поскольку технология все еще довольно нова, нет регулирования и цены крайне нестабильны. Кроме того, не удивительно слышать о манипуляциях ценами на рынке криптовалютных бирж. Давайте рассмотрим изменение рыночной капитализации криптовалют, чтобы понять степень их колебаний:
Рост более чем на 4 700% в 2017 году, а затем снижение более чем на 75% в следующем году действительно делают криптовалюту экстремально нестабильным видом инвестиций. Рынок рискованный, как криптовалютный рынок, имеет двоякое значение; вы можете заработать большие деньги, но также можете потерять все. Крах рынка в 2018 году свидетельствует о нестабильной природе криптовалюты и является важным уроком для всех, кто хочет участвовать в рынке. Вы должны быть готовы к рискам, с которыми столкнетесь при инвестировании в криптовалюту. Тщательная оценка и базовое понимание криптовалюты - важный шаг в вашем инвестиционном процессе. Урок 4: Большинство проектов неудачны Эпоха золота для криптовалютных проектов, собравших сотни миллионов долларов через проведение первичного предложения монет (ICO), осталась позади, и мы можем видеть последствия. Исследование показало, что почти 50% проектов токенов не работают на пятый месяц или позже. Еще хуже обстоят дела с проектами, которые не раскрывают свой капитал и не котируются на какой-либо бирже: более 83% из них прекращают свое существование через 4 месяца. Эти цифры удивительны для рынка ICO в целом. Вот почему ICO терпят неудачу:
Эти цифры свидетельствуют о мощи и лихорадке, охватившей рынок ICO, за которыми нет никакой реальной сути или осуществимости проектов ICO. Легко попасть в истерию ICO в 2017 году, потому что средняя доходность токенов ICO в 2017 году превысила 1,320%! Однако рынок снижения цен в 2018 году привел к разрушению цены всех токенов от проектов ICO. Большинство этих новых выпущенных монет даже снизились ниже их первоначальной ICO цены. Неудивительно, что многие люди потеряли огромное количество активов на рынке ICO. Это большой урок, который следует усвоить, что неуправляемая природа криптовалют в ICO требует строгой оценки перед инвестициями в любой проект. Урок 5: Управление рисками - ключ к успеху В рискованном рынке важно уметь хорошо управлять своими рисками. Управление рисками требует принятия соответствующих мер для уменьшения возможности потерь в ваших инвестициях и максимизации потенциальной прибыли. Вот несколько способов эффективного управления рисками: Диверсификация: Не вкладывайте всю стоимость своих чистых активов в криптовалюту. Это как самоубийство. Изучите другие формы инвестиций, такие как акции, товары и недвижимость. Разные виды активов связаны с разными уровнями риска; если вы не любите рисковать, то ваш инвестиционный портфель будет включать в себя в основном безопасные инвестиции, с небольшой долей высокорисковых активов, таких как криптовалюта. Даже в вашем криптовалютном портфеле изучите ваши инвестиции в различные монеты и активы, такие как:Основная валюта: Основная валюта представляет собой самые популярные криптовалюты, на которые ссылаются все остальные монеты и токены. Это самые крупные валюты по объему торгов Bitcoin (BTC) и Ethereum (ETH) являются популярными основными валютами.Стейблкоин: Монета, привязанная к стабильным активам, таким как золото и доллары США. Стейблкоины очень важны, потому что они обеспечивают стабильность в изменчивой криптовалютной среде.Процентная монета: Монета, предоставляющая 'дивиденды' или фиксированную процентную ставку за размещение вашей денежной суммы в цифровом кошельке. Эта сделка аналогична вашему банковскому счету, где вы получаете процентный доход с вашего наличного депозита. Процентная монета поддерживается механизмом согласования Proof-of-Stake (POS).Наличные деньги: Всегда имейте некоторую часть вашего криптовалютного портфеля в наличности в качестве подушки безопасности. Вы никогда не знаете, когда понадобится снять наличные для покрытия расходов на жизнь или когда просто стоит вернуться на рынок, если цена на криптовалюту низкая.Используйте свою прибыль: Возможно, одно из самых важных решений, которые вам придется принять, - это реализовать свою прибыль со временем. Если цена на криптовалюту растет, не стесняйтесь брать прибыль или 'снимать деньги'. Это становится особенно сложным, когда цена резко растет, и люди думают, что психологически цена будет продолжать расти вечно. Это не произойдет. Вот почему умно брать часть прибыли с таблицы при начале роста цены. Это не означает, что вы продаете или ликвидируете все свои монеты, а лишь часть из них. Иметь избыточную наличность всегда хорошо.Стоп-лимит: Стоп-лимит - это автоматический механизм продажи монеты, когда она достигает определенного уровня цены, предназначенный для ограничения потерь инвестора при падении цены монеты или для защиты прибыли инвестора, если цена выше определенного целевого уровня. Наличие стоп-лимита является важной частью защиты вашего инвестиционного портфеля от неблагоприятной ценовой волатильности и резких скачков.
Вывод Криптовалюта прошла долгий путь с момента появления биткойна в 2008 году. Из одной единственной валюты, обладающей революционным потенциалом для разрушения традиционной финансовой системы, она превратилась в динамичную экосистему, включающую более 2000 различных валют и токенов, созданных для решения различных проблем. Инновации и основные разработки технологии блокчейн могут подорвать многие традиционные системы и приложения. Однако это сопровождается множеством вызовов. Отсутствие регулирования и молодой рынок создали опасную среду для общества. Мы можем лишь надеяться, что в будущем рынок будет развиваться в правильном направлении.