Ключевые лица в криптомире «ведут клиентов» — нарушают границы! Финансовая регуляторная комиссия собирается регулировать: используют подзаконные нормативные акты закона о страховании для регулирования.

Автор: Fenrir, криптомир

Исключение хаоса с привлечением клиентов, комиссия по финансовому надзору планирует использовать подзаконные акты, основанные на Законе о защите финансовых потребителей, для усиления регулирования По мере того как интерес к инвестициям в криптовалюты в Тайване продолжает расти, на рынке появляется множество так называемых «учителей криптомира», которые создают группы для привлечения клиентов через социальные платформы, проводят обучение, дают советы по торговле или инвестициям. Такие действия, связанные с «привлечением и выводом», затрагивают влияние на рыночные цены и вводят инвесторов в заблуждение, что вызывает повышенное внимание регулирующих органов.

Источник изображения: Законодательное собрание ｜ Член парламента Ли Янсю из Гоминьдана требует четкого регулирования поведения, связанного с привлечением клиентов в криптомире

Недавно на заседании финансового комитета депутат Ли Янсю отметил, что хотя текущие нормы запрещают операции, направленные на влияние на цены, на рынке все еще присутствуют действия, которые по сути являются инвестиционными рекомендациями, и требует, чтобы комиссия по финансовому надзору четко регулировала эти вопросы. Глава комиссии Пен Цзинлун заявил, что в будущем планируется через подзаконные акты, основанные на Законе о защите финансовых потребителей, регулировать деятельность финансовых сервисов, связанных с рекламой, привлечением и продвижением через KOL, чтобы создать упорядоченный рынок виртуальных активов. Пен Цзинлун подчеркнул, что подобные действия уже регулируются в традиционных финансовых рынках, и продвижение финансовых продуктов инфлюенсерами должно иметь ограничения. В настоящее время основное внимание уделяется включению анализа виртуальных активов и консультационной деятельности в сферу регулирования, чтобы обеспечить достаточную защиту инвесторов при получении информации. По планам комиссии по финансовому надзору, в будущем будет использован опыт традиционных финансовых рынков, где self-regulation (саморегулирование) для инвестиционных консультантов и сотрудничества с инфлюенсерами уже реализуются. Возможно, потребуется заключение официальных договоров между поставщиками виртуальных активов (VASP) и KOL, что будет включено в внутренние системы контроля компаний. Это означает, что в будущем учителя криптомира, желающие публично продвигать или предоставлять услуги по привлечению клиентов, должны будут действовать в рамках нормативных требований, избегая правового вакуума.

Источник изображения: Законодательное собрание ｜ Пен Цзинлун подчеркнул, что подобные действия уже регулируются в традиционных финансовых рынках, и продвижение финансовых продуктов инфлюенсерами должно иметь ограничения

Границы риска? Рассмотрим случаи Crypto Hu Shi и BitMart, чтобы понять, где нарушаются законы Недавние случаи показывают, что границы регулирования становятся все более ясными. Ранее известный инфлюенсер в сфере криптовалют «Crypto Hu Shi» и его компания Yang Ji Co., Ltd. были предупреждены за несоблюдение требований по регистрации в соответствии с «Положением о предотвращении отмывания денег для предприятий и лиц, предоставляющих услуги виртуальных активов», а также за непредставление заявления о соблюдении законодательства по борьбе с отмыванием денег в комиссии по финансовому надзору. Это стало первым официальным случаем, когда KOL был назван в рамках системы регистрации виртуальных активов. Хотя Crypto Hu Shi позже заявил, что ассоциация не имеет юридической силы, юристы комиссии отметили, что деятельность без регистрации, включая привлечение клиентов или ведение платформенной деятельности, фактически уже выходит за рамки закона, особенно если такие действия воспринимаются как расширение деятельности биржи, что несет высокий риск нарушения закона. Дополнительное чтение: Обучение торговле криптовалютами — где проходит граница закона для «Crypto Hu Shi»? Еще один заметный случай — зарубежная биржа BitMart. Финансовая комиссия официально назвала платформу нелицензированным оператором и отметила, что некоторые KOL в соцсети Threads привлекают участников для «торговых команд», требуя использовать специальные приглашения для регистрации. Комиссия ясно указала, что BitMart не прошла регистрацию по борьбе с отмыванием денег и не имеет права предоставлять услуги или рекламировать их в Тайване. Комиссия по финансовому надзору предупреждает граждан избегать использования нелицензированных зарубежных платформ и не переводить туда средства. Эти случаи показывают, что как индивидуальные KOL, так и зарубежные биржи, вовлеченные в нелегальные привлечение клиентов в Тайване, могут быть привлечены к ответственности и подвергнуться уголовным расследованиям.

Обнаружение фальшивых отчетов и ловушек для инвесторов: будьте осторожны с ложной эффективностью и мошенничеством Кроме того, когда рынок растет, мошенники используют психологию FOMO (страх упустить возможность), создавая иллюзии с помощью специальных инструментов. В криптомире популярны «генераторы скриншотов отчетов», которые позволяют, вводя название монеты, кредитное плечо, цену открытия и название, мгновенно создавать фальшивые отчеты о прибыли. Эти «фальшивые учителя» обычно создают группы в Facebook, Instagram, LINE или Telegram, используют фальшивые аккаунты и фальшивые диалоги, чтобы создать атмосферу, что можно заработать большие деньги, следуя за учителем. Их схема обычно начинается с бесплатных пробных сделок, чтобы инвесторы могли немного заработать и поверить, затем их просят перевести деньги на фальшивые кошельки или неизвестные биржи. После получения средств учителя и группа исчезают, оставляя инвесторов без денег. Помимо технического мошенничества, такие группы часто используют «арбитражные схемы» или «профессиональные обучения», чтобы привлечь участников. Например, некоторые KOL в Threads утверждают, что с начальным капиталом всего 1000 USDT можно сделать торговый объем в сотни тысяч USDT, и все техники преподаются учителем, чтобы участники могли просто копировать. Однако такие обещания высокой доходности и требования использовать приглашения на зарубежные платформы вызывают серьезные опасения по поводу соответствия нормативам и безопасности. Комиссия и полиция неоднократно предупреждали, что криптоинвестиции не должны зависеть от слухов и групповых рекомендаций, а любые просьбы о переводе средств или направляющие на нерегулируемые платформы — очень рискованны. Настоящие участники рынка должны развивать собственное понимание рисков, а не поддаваться иллюзиям от ложных скриншотов прибыли.

Регуляторные вызовы и практическая реализация: роль VASP и саморегулирование В настоящее время регулирование KOL в сфере виртуальных активов в Тайване находится на важном этапе. В рамках законопроекта, предложенного партией Демократической прогрессивной, четко прописано, что VASP должны раскрывать название компании и лицензию в рекламе и маркетинге, запрещать ложную или вводящую в заблуждение рекламу, а также требовать, чтобы KOL имели определенные квалификации.

Источник изображения: Законодательное собрание ｜ Вариант законопроекта «Закон о виртуальных активных услугах» требует, чтобы VASP раскрывали название компании и лицензию в рекламе, запрещая ложную или вводящую в заблуждение рекламу

Однако специалисты в финансовой сфере отмечают, что требовать от всех KOL наличия специальных финансовых квалификаций очень сложно. Поэтому текущий компромисс — это моделировать систему, аналогичную ассоциации инвестиционных консультантов, при которой компании проводят регулярные проверки и контроль за сотрудничеством с инфлюенсерами, закрепляя ответственность через договоры.
Эта инициатива по регулированию «учителей криптомира» является частью общего процесса принятия проекта закона о виртуальных активах. По мере внедрения системы регистрации VASP, регулирование поведения, связанного с привлечением клиентов, станет важной частью системы надзора. На сегодняшний день в Тайване зарегистрированы и предоставляют услуги следующие VASP, перечисленные по алфавиту:

• Hoya Digital Technology (HOYA BIT)
• Pioneering Digital Technology (ZONE Wallet)
• Modern Wealth Technology (MaiCoin, MAX Exchange)
• KryptoGO
• Fusheng Digital Technology (TWEX)
• Cross-Chain Technology (Chainss)
• BitoPro
• XREX Co., Ltd. (XREX Exchange)

Глава комиссии по финансовому надзору Пен Цзинлун заявил, что правительственный проект закона будет приоритетным, и в течение полугода будет разработан руководящий документ по хранению активов. В будущем инвесторы должны отдавать предпочтение легально зарегистрированным платформам и избегать нелегальных методов привлечения, чтобы защитить свои права и интересы.