Coinme обязана вернуть более $8M клиентам в рамках борьбы с нарушениями в штате Вашингтон

Кратко

• Регуляторы штата Вашингтон обвиняют оператора биткоин-банкоматов Coinme в том, что компания заявила более $8 миллионов долларов в виде невыкупленных ваучеров как доход, нарушив законы штата о денежном переводе.
• Компании грозит отзыв лицензии, штраф в размере 300 000 долларов, сбор за расследование в размере $375 и потенциальный 10-летний запрет на деятельность для Coinme и ее генерального директора.
• У Coinme есть 20 дней на подачу запроса о слушании, иначе временное предписание о прекращении деятельности автоматически становится постоянным, согласно данным DFI.

Хаб искусства, моды и развлечений Decrypt.

Откройте SCENE

Регуляторы штата Вашингтон приказали оператору биткоин-банкоматов Coinme прекратить деятельность и приступить к возврату более $8 миллионов долларов не востребованных клиентских средств, обвинив компанию в том, что она рассматривала невыкупленные ваучеры как доход и игнорировала правила денежного перевода.

Во временном приказе о прекращении деятельности и заявлении о предъявлении обвинений, датированном прошлым вторником, Департамент финансовых учреждений штата Вашингтон ((DFI)) заявил, что система ваучеров Coinme для покупки криптовалюты нарушает Единый закон штата о денежных услугах.

С января 2023 года по декабрь 2024 года, согласно материалам дела, Coinme заявила о 8,37 миллионах долларов невыкупленных клиентских ваучеров как о доходе компании, 2,2 миллиона долларов — от клиентов из Вашингтона на конец 2023 года и 6,17 миллиона долларов — от клиентов как из Вашингтона, так и из других штатов на конец 2024 года.

Компания из Сиэтла продавала криптовалюту через бумажные ваучеры, которые пользователи приобретали в киосках и позже погашали онлайн, но когда многие пользователи не успели их погасить вовремя, компания якобы отнесла эти не возвращённые клиентские средства к своему доходу, не сообщила об этой практике и не передала невостребованное имущество государству, говорится в заявлении DFI в понедельник.

У платформы есть 20 дней с момента вручения приказа на подачу запроса о слушании; если этого не произойдет, временное предписание о прекращении деятельности становится постоянным на 21-й день, согласно DFI.

С 2020 по 2025 год Coinme «не всегда поддерживала материальную чистую стоимость в объеме, требуемом директором», вела непоследовательные учётные записи допустимых инвестиций и подавала «неточные отчеты» и опаздывала с годовыми отчетами в DFI, отметил регулятор.

Согласно приказу, Coinme должна немедленно прекратить обслуживание клиентов из Вашингтона, кроме возврата средств, разделить все активы клиентов штата на отдельные счета и выплатить компенсацию в размере большей из двух сумм — что заплатил пользователь или стоимости криптовалюты на дату приказа.

В заявлении о предъявлении обвинений раскрыто намерение департамента отозвать у Coinme лицензию на денежные переводы и наложить на компанию штраф в размере 300 000 долларов плюс сбор за расследование в размере $375 .

Обвинения также адресованы Нилу Бергквисту, соучредителю и генеральному директору Coinme, стремясь запретить как ему, так и компании заниматься деятельностью по денежным переводам в течение десяти лет.

Decrypt обратился к Coinme за дополнительными комментариями.

Проверка криптокиосков

Даниэль Лю, генеральный директор Republic Technologies, сообщил Decrypt, что ситуация, по-видимому, возникла из-за «операционного неэффективного управления, а не потери или хищения клиентских средств», отметив, что если обращение Coinme с невыкупленными ваучерами аналогично тому, как ритейлеры обращаются с неиспользованными подарочными картами, «то сама практика не является по своей сути необоснованной, но исполнение явно оказалось неудовлетворительным».

«Снятие продукта с рынка вызвало проблемы, которых можно было избежать, включая, по-видимому, неработающую линию поддержки клиентов», — сказал Лю. — «Это ответственность компании.»

В прошлом месяце Департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии оштрафовал оператора биткоин-банкоматов Coinhub на 675 000 долларов за переплату клиентов, при этом 105 000 долларов были выделены в качестве компенсации потребителям, с которых взималась плата выше максимально допустимой.

Тот же калифорнийский регулятор ранее оштрафовал Coinme на 300 000 долларов в июне за чрезмерные комиссии, прием наличных транзакций выше дневного лимита в 1 000 долларов и отсутствие ключевой информации в чеках, причем 51 700 долларов были назначены для компенсации клиентам.