Сумма ущерба составляет 200 миллионов долларов, более 90 тысяч человек стали жертвами: главный преступник финансовой пирамиды Биткойн признал свою вину и может получить 40 лет тюремного заключения и штраф более 60 миллионов долларов.

Прокуроры штата Вирджиния, США, объявили, что генеральный директор Praetorian Group International Рамил Вентура Палафокс признал себя виновным в мошенничестве с электронными переводами и отмывании денег. Он был обвинен в организации финансовой пирамиды с использованием Биткойна на сумму до 201,01 миллиона долларов, обманув более 90 тысяч инвесторов и нанеся ущерб не менее 62,7 миллиона долларов. Это дело вновь подчеркивает классическое мошенничество в сфере криптоактивов, когда старая схема преподносится под новым соусом.

Обещание дохода до 3% в день на самом деле является классической финансовой пирамидой

Рамил Вентура Палафокс, 60 лет, имеющий двойное гражданство США и Филиппин, ранее занимал должности председателя, генерального директора и главного промоутера Praetorian Group International (PGI). Согласно заявлению Министерства юстиции, он использовал так называемый проект по шифрованию Биткойн-транзакций, обещая инвесторам высокую доходность от 0,5% до 3% в день. Однако этот проект никогда не работал в больших масштабах. Вместо этого средства новых инвесторов использовались для выплаты доходов ранним инвесторам или тратились Палафоксом на личные нужды.

С декабря 2019 года по октябрь 2021 года инвесторы вложили не менее 201 миллионов долларов, включая более 30 миллионов долларов в фиатной валюте и 8100 Битов (в то время это было примерно 171 миллион долларов). Онлайн-платформа компании PGI показывала инвесторам ложные балансы счетов и вымышленные доходы, создавая иллюзию безопасности, пока спрос на вывод средств не возрос, и пирамида в конце концов не рухнула.

Главный преступник растратил десятки миллионов долларов на роскошные особняки и автомобили

Во время работы финансовой пирамиды Палафокс растрачивал десятки миллионов долларов. Он потратил около 3 миллионов долларов на покупку 20 роскошных автомобилей, более 6 миллионов долларов на покупку четырех豪宅 в Лас-Вегасе и Лос-Анджелесе, и потратил сотни тысяч долларов на покупку пентхаусов и брендовых товаров, таких как Rolex, Cartier и Gucci.

Дэн Дадибаё, директор по исследованиям и стратегии Unstoppable Wallet, прокомментировал, что схема Praetorian является典型нойФинансовая пирамидаи структурой многоуровневого маркетинга (MLM), которая обещает нереалистичные доходы через "AI Биткойн арбитраж" и выплачивает старым инвесторам деньги новых инвесторов. Он отметил, что эта схема аналогична крупным делам, таким как BitConnect, PlusToken и OneCoin.

Мнение экспертов: мошеннические действия являются основными, не зависящими от базовых технологий

Тем не менее, Дадибайо считает, что, в отличие от громких дел, таких как FTX или Mt. Gox, дело Praetorian не оставит долговременного влияния. Он отметил, что это дело может заставить людей более скептически относиться к термину "арбитраж", но для регулируемых и соблюдающих нормы компаний это практически победа в маркетинге — они могут подчеркивать свои расходы на соблюдение норм, чтобы выделить свою безопасность.

Дадибайо добавил, что такие промывания глаз возникают из-за того, что "жадность повсеместна, а у регуляторов недостаточно ресурсов, чтобы преследовать каждого". Он отметил, что для регуляторов "истинный урок заключается в том, что проблема заключается в мошенническом поведении, а не в используемой базовой технологии". Он считает, что лучше, чем постоянно расширять правила KYC/AML (узнай своего клиента/борьба с отмыванием денег), будет повысить финансовую грамотность населения, усилить бдительность к опасным сигналам и укрепить международное сотрудничество.

Слушание по делу Палафокса назначено на 3 февраля 2026 года, он может получить максимальное наказание в виде 40 лет тюремного заключения и согласился выплатить компенсацию в размере 62,7 миллиона долларов.

Заключение

Дело Praetorian Group вновь заставило инвесторов на рынке криптоактивов насторожиться: в быстро развивающейся области, несмотря на постоянное развитие технологий, уловки мошенников по-прежнему устарели. Этот случай предупреждает нас о том, что любые инвестиции, обещающие нереалистично высокую доходность, должны рассматриваться как опасный сигнал. В конечном итоге наиболее эффективная защита инвесторов и регуляторов заключается не в жестком техническом регулировании, а в повышении способности к выявлению финансовых мошенничеств и в сохранении трезвости и бдительности перед лицом жадности.