Финансовый регулятор Нью-Йорка: банки должны использовать технологии анализа Блокчейн для противодействия рискам шифрования

Департамент финансовых услуг штата Нью-Йорк (NYDFS), высший финансовый регулятор, недавно выпустил важные рекомендации, призывающие банки расширить применение технологий анализа Блокчейн при обработке бизнесов, связанных с Виртуальными деньгами. Эта инициатива знаменует собой важную интеграцию традиционных финансовых учреждений с регуляторной рамкой Криптоактивов, предоставляя банковскому сектору новые идеи для решения рисков цифровых активов.

Регулирующие органы способствуют принятию банками новых стандартов управления рисками в области шифрования

Департамент финансовых услуг 17 сентября направил отраслевое письмо государственным лицензированным банкам и иностранным филиалам, работающим в Нью-Йорке, подчеркивая, что инструменты анализа блокчейна могут помочь финансовым учреждениям более эффективно управлять рисками, связанными с отмыванием денег, нарушением санкций и другими незаконными действиями. Эти технологии уже зарекомендовали себя в лицензированных виртуальных компаниях, и теперь регуляторы хотят распространить те же стандарты на традиционную банковскую сферу.

Руководитель отдела финансовых услуг Адриенн Харрис сказала: «Банки, которые непосредственно занимаются бизнесом с цифровыми активами или имеют контакт с криптоактивами через своих клиентов, должны рассмотреть возможность использования этой технологии». Она отметила, что с момента первого выпуска руководства по анализу Блокчейн для владельцев лицензий на виртуальные деньги в апреле 2022 года, интерес и риски банков в отношении виртуальных денег «все больше увеличиваются», и поэтому необходимо принять аналогичные меры предосторожности.

Ключевые области применения анализа Блокчейн

Регуляторные органы рекомендуют банкам применять технологии анализа Блокчейн в следующих ключевых областях:

· Фильтровать клиентов Криптоактивы кошелек

· Проверка источников средств, связанных с шифрованием

· Мониторинг более широких активностей экосистемы цифровых активов

· Оценка рисков контрагентов, таких как поставщики услуг виртуальных активов

Кроме того, банки должны:

· Сравнение ожидаемых мероприятий с фактическими мероприятиями

· Проведение оценки риска на основе информации из сети

· Перед запуском нового продукта с виртуальными деньгами необходимо провести полную оценку рисков

Индивидуально разработанная структура управления рисками

Финансовая служба Нью-Йорка подчеркивает, что этот список заявок не является исчерпывающим, и меры контроля должны быть индивидуально адаптированы в зависимости от рисковых предпочтений и операционной ситуации каждого банка. Харрис призвал учреждения регулярно обновлять нормативные рамки по мере развития рынка, клиентов и технологий.

В уведомлении четко указано: «Новые технологии приносят новые, постоянно развивающиеся угрозы, требующие новых инструментов». В отчете добавляется, что анализ Блокчейн может помочь банкам защитить финансовую систему от угроз, включая высокорисковые действия, такие как финансирование терроризма и уклонение от санкций.

Стоит отметить, что данное руководство не изменит существующие государственные или федеральные законы, но четко указывает на намерения регуляторов — побудить традиционные банки применить те же стандарты мониторинга рисков, которые давно действуют для лицензированных криптоактивов. Эта инициатива отражает растущую интеграцию криптоактивов с традиционной финансовой системой, а также решимость регуляторов обеспечить безопасность всей финансовой экосистемы.

С увеличением числа банков, входящих в сферу криптоактивов, эти инструменты анализа блокчейна станут неотъемлемой частью управления рисками, помогая финансовым учреждениям эффективно контролировать связанные риски, одновременно используя инновационные возможности.