Гражданский иск от округа Колумбия вновь привлекает внимание к безопасности крипто ATM: оператор Athena Bitcoin обвиняется в применении непрозрачных сборов и обработке транзакций, связанных с мошенничеством, до 93% депозитов, согласно заявлению, недавно выпущенному Генеральным прокурором округа Колумбия (, поданному 8 сентября 2025), а также сообщенному в данных, собранных Центром жалоб на интернет-преступления ФБР IC3. В этом контексте дело затрагивает три чувствительных вопроса: прозрачность, защиту пользователей и контроль за мошенничеством.
Согласно данным, собранным Прокуратурой и проверкам на месте, проведённым местными следователями, большинство рассмотренных депозитов связано с мошенничеством; многие жертвы имеют средний возраст 71 год, как сообщается в жалобах. Аналитики отрасли отмечают, что сочетание синтетических машинных интерфейсов и неявных ценовых практик увеличивает риск ошибок и облегчает действия мошенников.
Ключевые обвинения против Athena: сборы до 26% и политика «без возврата»
Иск, инициированный Генеральным прокурором Брайаном Швальбом, утверждает, что Athena собирала высокие маржи на депозитах, которые позже оказались мошенническими, достигая, по данным прокуратуры, до 26% за транзакцию. Кроме того, оспаривается политика "без возврата средств", которая считается особенно вредной для жертв, особенно для пожилых или более уязвимых пользователей. Тем не менее, суть остается в сочетании неясных затрат и проверок, признанных недостаточными.
Ключевые данные: цифры, влияние и контекст
Доля депозитов, связанных с мошенничеством: примерно 93% из изученных транзакций, как указано в заявлении Генерального прокурора округа Колумбия.
Средний убыток на транзакцию: примерно 8 000 $, в отдельных случаях достигая около 98 000 $.
Национальный контекст: согласно отчетам и уведомлениям, собранным Центром жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3), зафиксировано тысячи жалоб с значительными потерями в сегменте крипто-киосков [см. отчет IC3 для агрегированных данных].
Распространение крипто ATM: более 26 850 активных терминалов в США, согласно CoinATMRadar (, полученным 9 сентября 2025 года).
Анализируемый период: первые месяцы деятельности Афины в Округе, начиная с 2023 года, как указано в обвинении; исковое заявление было подано 8 сентября 2025 года.
Как бы скрывались сборы: термин "Маржа услуги транзакции"
Согласно жалобе, Athena использовала выражение "Transaction Service Margin" в Условиях обслуживания, не уточняя термин "fee" или "commission". Для пользователей, часто работающих с синтетическими интерфейсами и ограниченным временем, это могло сделать реальную стоимость транзакции менее очевидной, что усложняло понимание конечной цены. Изменения в Условиях обслуживания, упомянутые в жалобе, относятся к июню 2024 года, согласно местным отчетам.
Почему крипто ATM являются целью: от фальшивых оповещений до криптопередач
Наиболее распространенные схемы начинаются с ложных тревог (, например, "взлом аккаунта" или "родственник в беде" ) или обещания легкой прибыли. Организатор мошенничества сопровождает жертву к кассе, шаг за шагом руководит ей и побуждает конвертировать наличные в криптовалюту. Обвинение утверждает, что Афина продолжала обрабатывать эти потоки без адекватных проверок, фактически направляя средства в преступные сети, часто транснационального характера. Следует отметить, что скорость выполнения и необратимость транзакции увеличивают привлекательность этих каналов для мошенников.
Что требуют власти: больше ясности и операционные тормоза
Жалоба оспаривает практики, считающиеся обманчивыми, и требует структурных мер для защиты потребителей. Среди предлагаемых мер – полная прозрачность в отношении сборов на каждом экране транзакций, ограничения на суммы и частоту – чтобы предотвратить быстрые и повторные выплаты – а также процедуры прерывания и отчетности в случае признаков принуждения. Действительно, цель состоит в том, чтобы усложнить мошенникам использование слабостей процессов и информации.
Где ограничения уже были активированы: давление со стороны как минимум 13 штатов США
Чтобы ограничить убытки, как минимум тринадцать штатов – включая Аризону, Колорадо и Мичиган – ввели ограничения на транзакции и меры «охлаждения», чтобы замедлить подозрительные депозиты. Цель двойная: уменьшить экономическое влияние мошенничества и получить ценное время для блокировки аномальных движений. Однако без эффективных механизмов контроля на верхнем уровне такие тормоза рискуют вмешиваться только тогда, когда ущерб уже причинен.
Предотвращение: что делать немедленно и как не попасть в ловушку
Быстрые действия, если вы подозреваете мошенничество
Остановите операцию и сохраните чеки и скриншоты.
Немедленно свяжитесь с местной полицией и сообщите о происшествии в орган защиты прав потребителей.
Обратите внимание на модель и положение устройства; для получения дополнительной информации обратитесь к
Хорошие практики, чтобы избежать обмана
Не следуйте инструкциям, полученным по звонкам или сообщениям от незнакомцев.
Всегда проверяйте комиссии, отображаемые на экране, и запрашивайте подтверждения перед отправкой средств.
Выбирайте услуги, которые имеют четкие политики по затратам и механизмам возврата.
Немедленно сообщайте о любых подозрительных запросах правоохранительным органам и оператору машины.
Возможные регуляторные вмешательства: Пропорциональный KYC и Умный мониторинг
Эксперты призывают к принятию более строгих требований против мошенничества, адаптированных в зависимости от суммы и риска. Среди повторяющихся предложений – обязательство своевременной отчетности со стороны операторов, полное раскрытие сборов на каждом этапе – с числовыми примерами до подтверждения – пропорциональные проверки KYC/AML и обучение персонала для распознавания признаков манипуляции или принуждения. Тем не менее, эффективность будет зависеть от конкретной реализации и способности ее обеспечить.
Сектор и Афина: цифры, конкуренты, системные риски
Athena Биткойн работает на растущем рынке, хотя и подвержен частым злоупотреблениям. Согласно CoinATMRadar (, проконсультированному 9 сентября 2025), в США активно работает более 26,850 крипто ATM, с фрагментированной долей рынка среди операторов, таких как Bitcoin Depot, CoinFlip и Athena. В такой сложной экосистеме качество внутренних контролей отдельного поставщика может стать решающим фактором между надежной профилактикой и большей уязвимостью системы.
Позиция компании: ожидаемые обновления
На данный момент нет конкретных публичных заявлений от Athena Bitcoin относительно этого иска. Следует отметить, что это гражданское дело, а не окончательное осуждение: компания будет иметь возможность оспорить обвинения и представить свои защиты в суде. Дополнительные обновления будут сообщены в случае новых официальных заявлений.
Что меняется для пользователей: больше прозрачности или доверие угасает
Процедура, инициированная в Вашингтоне, может стать поворотным моментом для сектора: если операторы примут ясные сборы и эффективные антифрод-системы, доверие может быть усилено; в противном случае существует риск общего падения доверия и введения дополнительных ограничений. Для тех, кто использует крипто ATM, правило остается неизменным: тщательно изучайте расходы, знайте, как распознавать сигналы риска, и всегда действуйте с осторожностью.
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
Крипто ATM под пристальным вниманием в Вашингтоне: "скрытые комиссии" и 93% депозитов связаны с мошенничеством — что...
Гражданский иск от округа Колумбия вновь привлекает внимание к безопасности крипто ATM: оператор Athena Bitcoin обвиняется в применении непрозрачных сборов и обработке транзакций, связанных с мошенничеством, до 93% депозитов, согласно заявлению, недавно выпущенному Генеральным прокурором округа Колумбия (, поданному 8 сентября 2025), а также сообщенному в данных, собранных Центром жалоб на интернет-преступления ФБР IC3. В этом контексте дело затрагивает три чувствительных вопроса: прозрачность, защиту пользователей и контроль за мошенничеством.
Согласно данным, собранным Прокуратурой и проверкам на месте, проведённым местными следователями, большинство рассмотренных депозитов связано с мошенничеством; многие жертвы имеют средний возраст 71 год, как сообщается в жалобах. Аналитики отрасли отмечают, что сочетание синтетических машинных интерфейсов и неявных ценовых практик увеличивает риск ошибок и облегчает действия мошенников.
Ключевые обвинения против Athena: сборы до 26% и политика «без возврата»
Иск, инициированный Генеральным прокурором Брайаном Швальбом, утверждает, что Athena собирала высокие маржи на депозитах, которые позже оказались мошенническими, достигая, по данным прокуратуры, до 26% за транзакцию. Кроме того, оспаривается политика "без возврата средств", которая считается особенно вредной для жертв, особенно для пожилых или более уязвимых пользователей. Тем не менее, суть остается в сочетании неясных затрат и проверок, признанных недостаточными.
Ключевые данные: цифры, влияние и контекст
Доля депозитов, связанных с мошенничеством: примерно 93% из изученных транзакций, как указано в заявлении Генерального прокурора округа Колумбия.
Средний убыток на транзакцию: примерно 8 000 $, в отдельных случаях достигая около 98 000 $.
Национальный контекст: согласно отчетам и уведомлениям, собранным Центром жалоб на интернет-преступления ФБР (IC3), зафиксировано тысячи жалоб с значительными потерями в сегменте крипто-киосков [см. отчет IC3 для агрегированных данных].
Распространение крипто ATM: более 26 850 активных терминалов в США, согласно CoinATMRadar (, полученным 9 сентября 2025 года).
Анализируемый период: первые месяцы деятельности Афины в Округе, начиная с 2023 года, как указано в обвинении; исковое заявление было подано 8 сентября 2025 года.
Как бы скрывались сборы: термин "Маржа услуги транзакции"
Согласно жалобе, Athena использовала выражение "Transaction Service Margin" в Условиях обслуживания, не уточняя термин "fee" или "commission". Для пользователей, часто работающих с синтетическими интерфейсами и ограниченным временем, это могло сделать реальную стоимость транзакции менее очевидной, что усложняло понимание конечной цены. Изменения в Условиях обслуживания, упомянутые в жалобе, относятся к июню 2024 года, согласно местным отчетам.
Почему крипто ATM являются целью: от фальшивых оповещений до криптопередач
Наиболее распространенные схемы начинаются с ложных тревог (, например, "взлом аккаунта" или "родственник в беде" ) или обещания легкой прибыли. Организатор мошенничества сопровождает жертву к кассе, шаг за шагом руководит ей и побуждает конвертировать наличные в криптовалюту. Обвинение утверждает, что Афина продолжала обрабатывать эти потоки без адекватных проверок, фактически направляя средства в преступные сети, часто транснационального характера. Следует отметить, что скорость выполнения и необратимость транзакции увеличивают привлекательность этих каналов для мошенников.
Что требуют власти: больше ясности и операционные тормоза
Жалоба оспаривает практики, считающиеся обманчивыми, и требует структурных мер для защиты потребителей. Среди предлагаемых мер – полная прозрачность в отношении сборов на каждом экране транзакций, ограничения на суммы и частоту – чтобы предотвратить быстрые и повторные выплаты – а также процедуры прерывания и отчетности в случае признаков принуждения. Действительно, цель состоит в том, чтобы усложнить мошенникам использование слабостей процессов и информации.
Где ограничения уже были активированы: давление со стороны как минимум 13 штатов США
Чтобы ограничить убытки, как минимум тринадцать штатов – включая Аризону, Колорадо и Мичиган – ввели ограничения на транзакции и меры «охлаждения», чтобы замедлить подозрительные депозиты. Цель двойная: уменьшить экономическое влияние мошенничества и получить ценное время для блокировки аномальных движений. Однако без эффективных механизмов контроля на верхнем уровне такие тормоза рискуют вмешиваться только тогда, когда ущерб уже причинен.
Предотвращение: что делать немедленно и как не попасть в ловушку
Быстрые действия, если вы подозреваете мошенничество
Остановите операцию и сохраните чеки и скриншоты.
Немедленно свяжитесь с местной полицией и сообщите о происшествии в орган защиты прав потребителей.
Обратите внимание на модель и положение устройства; для получения дополнительной информации обратитесь к
Хорошие практики, чтобы избежать обмана
Не следуйте инструкциям, полученным по звонкам или сообщениям от незнакомцев.
Всегда проверяйте комиссии, отображаемые на экране, и запрашивайте подтверждения перед отправкой средств.
Выбирайте услуги, которые имеют четкие политики по затратам и механизмам возврата.
Немедленно сообщайте о любых подозрительных запросах правоохранительным органам и оператору машины.
Возможные регуляторные вмешательства: Пропорциональный KYC и Умный мониторинг
Эксперты призывают к принятию более строгих требований против мошенничества, адаптированных в зависимости от суммы и риска. Среди повторяющихся предложений – обязательство своевременной отчетности со стороны операторов, полное раскрытие сборов на каждом этапе – с числовыми примерами до подтверждения – пропорциональные проверки KYC/AML и обучение персонала для распознавания признаков манипуляции или принуждения. Тем не менее, эффективность будет зависеть от конкретной реализации и способности ее обеспечить.
Сектор и Афина: цифры, конкуренты, системные риски
Athena Биткойн работает на растущем рынке, хотя и подвержен частым злоупотреблениям. Согласно CoinATMRadar (, проконсультированному 9 сентября 2025), в США активно работает более 26,850 крипто ATM, с фрагментированной долей рынка среди операторов, таких как Bitcoin Depot, CoinFlip и Athena. В такой сложной экосистеме качество внутренних контролей отдельного поставщика может стать решающим фактором между надежной профилактикой и большей уязвимостью системы.
Позиция компании: ожидаемые обновления
На данный момент нет конкретных публичных заявлений от Athena Bitcoin относительно этого иска. Следует отметить, что это гражданское дело, а не окончательное осуждение: компания будет иметь возможность оспорить обвинения и представить свои защиты в суде. Дополнительные обновления будут сообщены в случае новых официальных заявлений.
Что меняется для пользователей: больше прозрачности или доверие угасает
Процедура, инициированная в Вашингтоне, может стать поворотным моментом для сектора: если операторы примут ясные сборы и эффективные антифрод-системы, доверие может быть усилено; в противном случае существует риск общего падения доверия и введения дополнительных ограничений. Для тех, кто использует крипто ATM, правило остается неизменным: тщательно изучайте расходы, знайте, как распознавать сигналы риска, и всегда действуйте с осторожностью.