A plataforma de inteligência blockchain TRM Labs e a empresa de infraestruturas bancárias Finray Technologies anunciaram em fevereiro de 2026 uma parceria para integrar o motor de decisão de conformidade da Finray, XZiel, com as ferramentas de inteligência blockchain da TRM Labs, criando um sistema unificado capaz de monitorizar tanto as transações em criptomoedas como as moedas fiduciárias, fornecendo às instituições alertas de risco em tempo real e capacidades de gestão de conformidade entre diferentes classes de ativos.
Integração XZiel com TRM Labs: Uma Explicação Detalhada das Funções Centrais do Sistema
No centro desta integração está a incorporação das capacidades de análise de inteligência blockchain da TRM Labs diretamente no motor de decisão de conformidade XZiel da Finray, permitindo que as instituições tratem da conformidade com criptomoedas no mesmo ambiente operacional e com o mesmo fluxo de trabalho da monitorização tradicional de pagamentos fiduciários, eliminando a necessidade de alternar entre dois sistemas separados.
O CEO da Finray, Oleksandr Potapenko, afirmou num comunicado: “As equipas de conformidade já não podem gerir os riscos de fiat e criptomoedas em sistemas separados.” Referiu que a integração permite aos clientes reter, limpar, escalar e documentar decisões de risco num único ambiente, o que é uma resposta direta às regulamentações MiCA e aos requisitos regulamentares em evolução.
A arquitetura funcional central do sistema integrado
Alertas de risco em tempo real: Para transações suspeitas nas três principais blockchains de Bitcoin, Ethereum e TRON, fornece classificação de risco em tempo real e alerta precoce consistente com a monitorização de pagamentos em moeda fiduciária.
Triagem da carteira e monitorização contínua: Suporta a avaliação de risco dos endereços da carteira durante o registo do utilizador e uso subsequente, abrangendo tanto ambientes on-chain como off-chain.
Registos de auditoria automatizados: O sistema regista automaticamente registos detalhados de auditoria com carimbos temporais, incluindo o motivo da marcação, a identidade do revisor e o conteúdo da decisão final, cumprindo os requisitos de revisão regulatória.
Gestão de casos e escalada automática: Fornece um processo estruturado de gestão de casos que pode desencadear automaticamente o processo de escalonamento com base no nível de risco.
Utilizadores-Alvo e Contexto Regulatório da MiCA
A Finray e a TRM Labs afirmaram que o sistema é principalmente direcionado a exchanges de criptomoedas, custodiantes que servem clientes institucionais, departamentos de tesouraria corporativa, bancos comerciais e instituições de dinheiro eletrónico (instituições de dinheiro eletrónico), e visa ajudar estas instituições a estabelecer um plano de monitorização estruturado e auditável, sob o pressuposto de cumprir os requisitos do Regulamento Europeu dos Mercados em Criptoativos (MiCA) e das obrigações de combate ao branqueamento de capitais (AML).
O contexto desta cooperação advém da aceleração da tendência de integração digital das finanças institucionais. À medida que os acordos de stablecoin se tornam cada vez mais ligados aos fluxos de pagamentos fiduciários, o quadro de conformidade que anteriormente geria as criptomoedas separadamente das finanças tradicionais enfrenta desafios fundamentais. Dados da empresa de serviços financeiros em Bitcoin River, no mês passado, mostraram que mais de metade dos principais bancos dos EUA já iniciou ou anunciou planos para fornecer serviços relacionados com Bitcoin, destacando ainda mais a procura do mercado por infraestruturas de monitorização unificadas.
Perguntas Frequentes
O que é o TRM Labs e porque é que esta integração é importante para as instituições financeiras?
A TRM Labs é uma plataforma que fornece análises de inteligência blockchain, oferecendo soluções de rastreamento de dados on-chain, avaliação de risco e prevenção de branqueamento de capitais para instituições financeiras, agências de aplicação da lei e reguladores. Esta integração com o Finray XZiel é uma solução de comercialização que unifica a monitorização de criptomoedas e moedas fiduciárias no mesmo fluxo de trabalho, tendo importantes implicações na infraestrutura de conformidade para bancos e instituições financeiras que expandem o seu negócio de ativos digitais.
O que é a regulamentação MiCA e quais são os requisitos essenciais de conformidade para as instituições de criptomoedas?
MiCA (Markets in Crypto-Assets) é o quadro regulatório abrangente da UE para criptoativos, incluindo requisitos de divulgação de informação dos emissores de criptoativos, procedimentos de autorização dos prestadores de serviços de criptoativos, bem como obrigações de combate ao branqueamento de capitais (AML) e de verificação de identidade do cliente (KYC).
Que blockchains suporta atualmente este sistema integrado e para que tipos de instituições é adequado?
De acordo com anúncios da Finray e da TRM Labs, o sistema suporta atualmente três grandes blockchains: Bitcoin, Ethereum e TRON. As instituições aplicáveis incluem exchanges de criptomoedas, custodiantes de nível institucional, departamentos de finanças corporativas, bancos comerciais e instituições de dinheiro eletrónico, especialmente para instituições financeiras que pretendem expandir os seus serviços de criptomoedas ou cumprir requisitos de conformidade em múltiplas jurisdições.
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