O uso criminoso de Cripto está se tornando "cada vez mais sofisticado", diz a Europol

Em resumo

• A Europol disse que o uso indevido de criptomoedas está “a tornar-se cada vez mais sofisticado”, colocando pressão nos recursos da polícia nacional.
• Especialistas pediram a criação de normas globais e formação imparcial em blockchain para fortalecer investigações transfronteiriças.
• Uma conferência recente destacou a necessidade de cooperação entre os setores público e privado à medida que o crime relacionado a criptomoedas evolui.

Centro de Arte, Moda e Entretenimento da Decrypt.

Descubra SCENE

O chefe do Centro Europeu de Crime Financeiro e Económico da Europol (EFECC), Burkhard Mühl, alertou esta semana que o uso indevido de criptomoedas e blockchain para fins criminosos está “a tornar-se cada vez mais sofisticado”, enquanto prometeu um investimento contínuo da Europol para apoiar os estados membros em investigações complexas e internacionais.

“Investigar esses crimes coloca uma carga significativa sobre as agências de aplicação da lei dos Estados-Membros da UE,” acrescentou.

Os seus comentários foram feitos durante a 9ª Conferência Global sobre Finanças Criminais e Ativos Cripto, que ocorreu de 28 a 29 de outubro, organizada em conjunto pela Europol, pelo Escritório das Nações Unidas sobre Drogas e Crime (UNODC) e pelo Instituto de Governança de Basileia, e focou nas formas em evolução como os ativos cripto e o blockchain estão a ser mal utilizados para o crime.

Embora represente apenas um pequeno segmento dos rendimentos totais do crime financeiro, o relatório sobre crimes com criptomoedas da Chainalysis de 2025, divulgado em janeiro, apresentou uma estimativa mais baixa de 40,9 bilhões de dólares em valor recebido por endereços de criptomoedas ilícitas em 2024. O valor exclui crimes tradicionais, como o tráfico de drogas, onde a criptomoeda é usada apenas como uma ferramenta de pagamento ou lavagem.

A Europol coordenou várias grandes operações este ano, incluindo o desmantelamento de uma rede de cibercrime na Letónia que lavou mais de $330,000 através de criptomoeda, uma rede de banking hawala clandestina que lavou mais de $23 milhões usando cripto, e um “anel de fraude de investimento em cripto” que lucrou quase $540 milhões de mais de 5,000 vítimas.

A Europa também foi atingida por uma onda de ataques conhecidos como ataques de chave inglesa, que envolvem agressões físicas a detentores de criptomoedas para forçá-los a entregar suas chaves privadas de suas carteiras. Em particular, a França registrou 16 desses ataques apenas neste ano, de acordo com um registro de “Ataques Físicos Conhecidos de Bitcoin” mantido por Jameson Lopp.

Os desafios para muitas forças policiais na abordagem do crime relacionado com criptomoedas residem na sua natureza global e na necessidade de cooperação transfronteiriça em operações que às vezes podem ser difíceis de implementar. Por exemplo, vítimas de hacks ou fraudes na Europa podem ser alvo de pessoas que operam a partir de outros locais.

Os desafios também permanecem na forma como a aplicação da lei e o setor privado investigam crimes. Entre eles, os investigadores afirmam que a falta de padrões harmonizados continua a ser um sério obstáculo. Diana Pătruț, gerente de projeto da Blockchain Intelligence Professionals Association (BIPA), disse ao Decrypt que as empresas de análise variadas muitas vezes produzem resultados de rastreamento inconsistentes, complicando a colaboração transfronteiriça.

“Os nossos stakeholders articulam que diferentes empresas de análise de blockchain produzem resultados diferentes ao rastrear transações. Também não houve padronização para atribuição de carteiras, metodologia, formação e formatação, tornando investigações transfronteiriças especialmente desafiadoras,” disse Pătruț.

“Estamos realmente no início deste processo e, para fazer qualquer progresso real, precisamos incentivar mais diálogo,” disse ela, “para que possamos reunir as partes interessadas dos setores público e privado para desenvolver estes padrões em conjunto e, mais importante, adotá-los de coração.”

Pătruț adicionou que a formação também continua a ser uma área que precisa de trabalho.

“O maior problema que vemos no momento é que o treinamento em inteligência de blockchain parece ser principalmente impulsionado por soluções do setor privado, e isso cria um viés de confirmação, levando os trainees a soluções e metodologias comerciais específicas, sem necessariamente entender ou apreciar sua aplicação subjacente,” ela explicou.

Pătruț sugeriu que há uma “necessidade de investigadores e instituições financeiras desenvolverem as suas próprias capacidades de avaliação crítica,” e especificamente mencionou uma “lacuna de competências” em relação às ferramentas de código aberto e à tecnologia que fundamenta o cripto.

Pătruț também alertou contra a simplificação excessiva do que qualifica como um crime “relacionado com criptomoedas” e a comparação da escala do crime em criptomoedas em relação ao crime financeiro tradicional.

“Porque não existem definições universalmente aceites sobre o que constitui um crime relacionado com criptomoedas, é difícil determinar se o crime relacionado com criptomoedas é significativamente mais comum em comparação com o crime financeiro tradicional, e existe um risco de captura narrativa, dependendo da agenda de quem observa os dados,” disse ela.

“Provavelmente, seria mais útil olhar para o crime financeiro em geral e reconhecer que o crime relacionado com criptomoedas desempenha um papel significativo e crescente, e um que deve continuar a ser gerido, à medida que os criptoativos, stablecoins e ativos tokenizados entram nos mercados financeiros convencionais.”