DeFAI: La Fusion de l'Intelligence Artificielle et de la Finance Décentralisée
Depuis l'été DeFi, la Finance Décentralisée (DeFi) est devenue l'un des concepts fondamentaux du monde des crypto-monnaies. Elle est depuis longtemps dédiée à contourner le système financier traditionnel et à fournir un écosystème financier mondial ouvert, permettant aux individus d'avoir un contrôle total sur leurs actifs numériques. Cependant, pour beaucoup, DeFi semble toujours être un labyrinthe d'interfaces utilisateur complexes, de nombreux protocoles et de processus de prise de décision à haut risque. Les utilisateurs doivent apprendre à trouver les bonnes plateformes, configurer différents portefeuilles, distinguer entre les couches L1 et L2, et se protéger contre les escroqueries par hameçonnage, entre autres complexités.

DeFAI (Finance Décentralisée + Intelligence Artificielle) est là pour changer cela.
DeFAI représente la combinaison des technologies de la blockchain et de l'intelligence artificielle, utilisant des outils avancés d'IA pour simplifier les expériences utilisateur et rationaliser la prise de décision. Son objectif est de réduire les barrières à l'entrée et de permettre des interactions financières vraiment autonomes et conviviales. En intégrant l'IA dans la Finance Décentralisée, DeFAI aborde les problèmes de longue date de complexité, d'utilisabilité et d'accessibilité, améliorant considérablement l'expérience utilisateur et introduisant de nouvelles perspectives et outils pour les transactions, l'optimisation du rendement et la gestion d'actifs.

Le cœur de DeFAI peut être résumé en trois domaines clés : la couche d'abstraction, la couche d'agent et la couche d'application. Ces domaines visent à pousser la Finance Décentralisée vers un avenir plus intelligent et automatisé.

Couche d'abstraction

La complexité de la Finance Décentralisée a longtemps été le plus grand obstacle pour les utilisateurs réguliers. Les utilisateurs ont besoin de comprendre les différents protocoles, de gérer les frais de gaz, de configurer des portefeuilles et de comprendre des tableaux de bord complexes, des défis très difficiles pour la plupart des gens. DeFAI, en introduisant l'IA dans la couche d'abstraction, cache tous ces détails techniques en coulisses, permettant aux utilisateurs ordinaires d'interagir avec la Finance Décentralisée via un langage naturel.

Comment DeFAI Simplifie-t-il l'Interaction DeFi?

La couche d'abstraction de la Finance Décentralisée utilise la technologie de traitement du langage naturel pour simplifier considérablement les opérations précédemment complexes grâce à une interface alimentée par l'IA.
Par exemple, les utilisateurs peuvent remplacer le clic manuel à travers diverses interfaces et la vérification des adresses de contrat par des commandes en langage naturel, telles que "Échanger 3 ETH contre USDC" ou "Fournir de la liquidité dans le pool ETH-USDC."
Dans les coulisses, la solution d'IA va :

• Analyser la demande de l'utilisateur,
• Trouvez la meilleure source de liquidité,
• Générer les données de transaction pertinentes,
• Demander à l'utilisateur de signer avec leur portefeuille choisi.

En automatisant la construction des transactions et en ne laissant que la signature finale à l'utilisateur, DeFAI améliore grandement l'expérience utilisateur et élimine une grande partie des frictions qui empêchent les gens d'explorer la Finance Décentralisée. Il s'agit d'un grand pas vers la rendant vraiment accessible à tous, permettant aux utilisateurs de se concentrer sur la raison pour laquelle ils veulent effectuer une transaction plutôt que sur la manière de le faire.

Projet représentatif:

GRIFFAIN : Griffain est un projet précoce dans ce domaine. Les utilisateurs obtiennent l'accès grâce au jeton Saga Genesis de Griffain. Une fois l'accès accordé, les utilisateurs peuvent créer leurs propres assistants AI et rejoindre le réseau privé d'assistants de Griffain, ce qui leur permet d'exécuter des opérations considérées comme fondamentalement complexes, telles que l'automatisation des tâches (DCA), le lancement de jetons meme et la réalisation de largages aériens standard.

Couche d'Agent

La couche agent est une autre innovation importante de DeFAI, actuellement axée sur les agents de trading. Alors que l'interface pilotée par l'IA simplifie l'entrée utilisateur et génère des transactions pour une signature manuelle, une intégration IA plus avancée va plus loin : des agents DeFi autonomes. Ces agents IA spécialisés améliorent l'intelligence du trading de crypto en exploitant les capacités d'apprentissage machine. Contrairement aux bots de trading traditionnels basés sur des règles, les agents de trading autonomes n'exécutent pas seulement des transactions mais peuvent également apprendre et optimiser les stratégies de trading en temps réel pour aider les utilisateurs à maximiser leurs retours.

Comment les agents de trading AI travaillent-ils?

Les agents de trading autonomes optimisent les rendements d'investissement en analysant les données du marché, en identifiant les tendances et en exécutant automatiquement des transactions. Ces agents d'IA spécialisés peuvent contrôler un portefeuille chaud, ajuster dynamiquement les stratégies, s'adapter aux changements du marché et même gérer des facteurs complexes tels que les frais de gaz et la VE (Valeur Maximale Extractible) pour fournir aux utilisateurs les meilleures stratégies de trading.
Les utilisateurs peuvent donner des commandes telles que : « Faire passer mon ETH de Mainnet à Base, échanger la moitié contre des USDC, créer un LP Uniswap v2 et renvoyer les jetons LP à mon portefeuille principal.」
L'agent DeFi gérera automatiquement l'ensemble du flux de travail :

1. Identifier un protocole de pontage sécurisé (basé sur des outils approuvés par les développeurs).
2. Trouvez la route d'échange la plus rentable.
3. Créez un pool de liquidité sur Uniswap (ou un autre échange décentralisé).
4. Envoyez les jetons LP résultants à votre portefeuille.

Ces agents sont optimisés à la fois pour la sécurité et la rentabilité, représentant un énorme bond en avant pour les traders expérimentés et les nouveaux venus.

Projets représentatifs:

• Almanak : Almanak propose un service d'agent de trading AI de qualité institutionnelle. L'objectif initial de la plateforme est de permettre à quiconque de créer et d'utiliser des assistants de trading AI à des fins lucratives. La plateforme teste et optimise les stratégies à travers des simulateurs, les exécutant via un moteur d'exécution. Les agents de la plateforme peuvent optimiser les stratégies de trading en fonction des données du marché en temps réel, en tenant compte de divers facteurs tels que les frais de gaz, l'ordre des transactions et la volatilité du marché.
• Cod3x : Cod3x offre une plateforme de développement sans code permettant aux utilisateurs de créer des agents de trading AI personnalisés en fonction de leurs préférences d'investissement ou des tendances sur les réseaux sociaux. Les utilisateurs peuvent accéder à n'importe quel jeu de données et utiliser des APIs et des bibliothèques de stratégies pour formuler des stratégies financières en quelques minutes. Cela rend les outils AI accessibles aux utilisateurs sans compétences techniques, leur permettant de prendre des décisions d'investissement éclairées.

Couche d'Application

Les applications décentralisées (DApps) pilotées par l'IA représentent un domaine émergent mais prometteur de la Finance Décentralisée. En intégrant l'IA dans les applications décentralisées, ces DApps optimisent la fonctionnalité, améliorent l'expérience utilisateur et automatisent les tâches complexes. L'IA peut aider les utilisateurs à optimiser le rendement à travers plusieurs protocoles DeFi, ainsi qu'à fournir des solutions intelligentes pour la gestion de portefeuille, l'agriculture de liquidité, et plus encore.

Projets représentatifs :

• Arma : Arma est un projet DeFAI émergent au sein de l'écosystème Mode Network développé par Giza Tech. Ce projet se concentre sur la gestion automatisée du rendement des actifs USDC. L'agent IA du Mode Network est l'une de ses applications principales. ARMA fonctionne en mode self-storage, permettant aux utilisateurs de contrôler les actifs via des contrats intelligents. Sa fonction principale est de surveiller continuellement les taux de rendement à travers différents protocoles de prêt sur le réseau Mode et d'exécuter automatiquement le rééquilibrage des fonds au moment approprié.
• Amplifi: Les agents de prêt Amplifi, développés par Amplifi.Fi, utilisent des algorithmes d'IA pour analyser les données du marché et ajuster automatiquement les stratégies d'investissement afin de fournir des solutions de rendement optimisées. Les fonctions principales comprennent l'allocation intelligente d'actifs, la gestion des risques et l'optimisation du rendement, aidant les utilisateurs à obtenir de meilleurs rendements d'investissement sur le marché de la finance décentralisée grâce à des processus automatisés.

Conclusion

Des interactions manuelles de l'interface utilisateur de Metamask à la construction de transactions assistée par l'IA, de la signature en une étape aux agents DeFi autonomes à plusieurs étapes, et des données isolées on-chain aux capacités de recherche holistiques, le prochain changement de paradigme dans la Finance Décentralisée se déroule. L'expérience DeFi est sur le point de devenir aussi simple que d'utiliser TikTok.
Que vous soyez un crypto-baleinier chevronné ou un débutant, avec la puissance de DeFAI, vous pouvez enfin exploiter pleinement les capacités de la finance décentralisée sans vous soucier de commettre des erreurs ou de manquer des données critiques. Peut-être qu'en 2025, nous assisterons à l'été de la finance décentralisée.