O que são Produtos de Dupla Moeda?

O que é Gate Dual Investment?

O Gate Dual Investment é um produto financeiro sem garantia de capital investido e com rendimento flutuante. A taxa de retorno é fixa e definida no momento da aquisição. Após concluir a subscrição, o investidor não pode cancelar ou resgatar o investimento antecipadamente antes do vencimento. Ao adquirir o produto, o investidor tem a garantia de receber um retorno mínimo fixo na moeda investida até a data de liquidação. No entanto, devido às oscilações do mercado, o valor investido pode ser convertido para outra moeda — e essa é a principal característica que torna o Dual Investment atraente para investidores.

Com a volatilidade contínua do mercado cripto, a moeda de liquidação do Dual Investment é incerta. No vencimento, a moeda de liquidação será determinada pela comparação entre o preço de liquidação e o preço alvo. Por exemplo, se o preço de liquidação for superior ao preço alvo, os ganhos serão em USDT; se o preço de liquidação for inferior ao preço alvo, os ganhos serão em BTC.

De forma resumida, o Dual Investment permite que você deposite uma criptomoeda e obtenha retorno com base em dois ativos. Ao garantir uma taxa de rendimento, é possível obter ganhos quando o valor do ativo investido sobe. O valor final do rendimento dependerá do desempenho do ativo em staking na data de vencimento.

Como funciona o Dual Investment

O Dual Investment adota uma estratégia simples: comprar na baixa e vender na alta.

• Dual Investment: "Comprar na Baixa". Quando o investidor deseja adquirir criptomoedas, mas não sabe o melhor momento para entrar no mercado, pode adotar a estratégia “Comprar na Baixa” do Dual Investment. Independentemente do sucesso da compra, sempre há potencial de retorno.

Exemplo:

Alice opta por um produto com prazo de 5 dias e preço alvo de US$60.000 para BTC.

Na data de liquidação, podem ocorrer dois cenários:

• Preço de liquidação do BTC > US$60.000: A estratégia de rendimento é bem-sucedida e Alice recebe tanto o capital investido em USDT quanto os juros em USDT referentes ao período de investimento.
• Preço de liquidação do BTC ≤ US$60.000: A estratégia "Comprar na Baixa" é bem-sucedida e Alice adquire BTC pelo preço alvo de US$60.000, além de receber juros em BTC pelo período.

Estratégia USDT "Comprar na Baixa e Ganhar" — Reinvestimento Automático

A função de Reinvestimento Automático mantém uma estratégia contínua de "Comprar na Baixa" com USDT. Caso a oportunidade de compra na baixa não seja aproveitada, o investidor recebe juros em USDT, que são reinvestidos automaticamente para gerar retornos compostos, criando uma estratégia sustentável e proporcionando rendimentos recorrentes em USDT.

• Reinvestimento Automático Básico: Essa estratégia faz compras a um preço alvo determinado, automatizando a abordagem "Comprar na Baixa e Ganhar". Quando a compra na baixa é concluída com sucesso, o sistema converte tanto o investimento inicial quanto os juros acumulados em BTC.

Após a conversão para BTC, o investidor pode continuar vendendo na alta no preço alvo (vendendo no mesmo patamar). Por meio do reinvestimento automático e dos juros compostos, os ativos podem se valorizar de forma exponencial.

• Dual Investment: "Vender na Alta". Quando o investidor possui criptomoedas e deseja vender nos picos de mercado, mas não consegue acertar o momento perfeito, pode adotar a estratégia Dual Investment: "Vender na Alta". Independentemente do sucesso da venda na alta, há sempre potencial de retorno.

Exemplo:

Bob investe em um produto BTC com prazo de subscrição de 3 dias e preço alvo de US$100.000 para venda na alta. Na data de liquidação:

• Preço de liquidação do BTC > US$100.000: A estratégia "Vender na Alta" é bem-sucedida, o BTC é vendido no preço alvo e Bob recebe juros em USDT pelo período investido.
• Preço de liquidação do BTC ≤ US$100.000: A estratégia de rendimento é bem-sucedida e Bob recebe o capital investido em BTC mais juros em BTC pelo período.

Vantagens do Dual Investment

• Alto potencial de retorno: Compre criptomoedas em preços baixos e venda stablecoin (USDT) em preços altos para maximizar os lucros.
• Retorno garantido: Ganhe rendimentos constantes enquanto os fundos permanecem ativos.
• Zero taxas de negociação: Não há cobrança de taxas para comprar ou vender.
• Sem slippage (deslizamento): As operações com Dual Investment eliminam o slippage, reduzindo o custo das transações.

Princípios do produto Gate Dual Investment

No mercado financeiro tradicional, produtos de Dupla Moeda já existem há muito tempo, especialmente no segmento de câmbio. Do ponto de vista financeiro, Produtos de Dupla Moeda são investimentos simplificados baseados em opções. O investidor que compra Produtos de Dupla Moeda está, na prática, vendendo um conjunto de opções para a plataforma.

Ao adquirir o Dual Investment, o investidor está vendendo um conjunto de opções para a plataforma. Opções são instrumentos financeiros complexos, originalmente criados como direitos de escolha em contratos futuros. Ao comprar opções, o investidor paga um prêmio e obtém o direito de negociar pelo preço acordado (preço de exercício) dentro de um período determinado.

Existem dois tipos de opções: opção de compra e opção de venda. O comprador de uma opção de compra obtém o direito de escolher se deseja “comprar” ativos do vendedor da opção, enquanto o comprador de uma opção de venda obtém o direito de escolher se deseja “vender” ativos ao vendedor da opção. Com base nas operações de compra e venda, as opções são classificadas em quatro categorias:

Diversas estratégias podem ser estruturadas a partir dos quatro tipos principais de opções acima. Entre elas, os Produtos de Dupla Moeda funcionam como uma combinação da venda de opção de compra e de venda. Ao adquirir Produtos de Dupla Moeda, o investidor está vendendo simultaneamente uma opção de compra e uma opção de venda para a plataforma. Independentemente da direção do mercado dentro da faixa de preço de exercício, há possibilidade de lucro, sendo uma boa alternativa para lucrar com volatilidade.

O máximo rendimento ocorre quando o preço de liquidação coincide com o preço de exercício. Em cenários de incerteza sobre a direção do mercado, Produtos de Dupla Moeda permitem ao investidor lucrar independentemente da variação de preço dentro de uma faixa específica. Quanto maior a volatilidade do mercado, maior o potencial de rendimento dos Produtos de Dupla Moeda. Porém, se o preço de mercado se afastar muito do preço de exercício, podem ocorrer perdas. Portanto, são produtos financeiros de rendimento fixo, mas sem proteção de capital investido.

Conclusão

O Gate Dual Investment, como produto estruturado baseado em opções, não oferece proteção ao capital investido e possui retorno variável, equilibrando risco e recompensa de forma eficiente. Essa solução permite ao investidor potencializar retornos mantendo exposição relativamente baixa ao risco. O Dual Investment otimiza a utilização do capital e sua eficiência em mercados voláteis, onde o momento é desafiador, permitindo ao investidor capturar oportunidades rentáveis quando surgem.