«Погодьтеся, компенсацію за виробничу травму я вам скоро надам; якщо не погодитеся, ви не отримаєте жодної копійки»

Деяка кадрова компанія штучно завищувала “компенсації” пораненим працівникам

Переведення коштів з рахунку компанії на рахунок працівника

Після чого працівник переводив отримані гроші

**Повністю на особистий рахунок грошей **

Потім переводив гроші назад на рахунок компанії

Після завершення “порожнього” руху коштів

Перші записи про переказ і фальшивий договір

стали підставою для обману страхової компанії з метою отримання високої компенсації

……

“Підтримайте, вам швидко виплатять компенсацію за виробничу травму; якщо не співпрацюєте — не отримаєте ні копійки.” Після отримання травми на роботі, працівник Сяо Лей під тиском керівництва компанії завершив незвичайний рух коштів: переказав частину грошей, що надійшли на його рахунок, назад на визначений рахунок компанії. Пізніше перший переказ був використаний компанією для подання заявки на компенсацію по страховці. Нещодавно, за позовом прокуратури району Хуанпу в Шанхаї, ця справа шахрайства з страховкою була передана до суду, і всі обвинувачені — юридична особа та три особи — були визнані винними.

У 2020 році Мяо заснував кадрову компанію, основний бізнес якої — надання послуг для заводів з контейнерами. Щоб уникнути ризиків працевлаштування, Мяо застрахував відповідальність роботодавця, домовившись, що у разі виробничої травми страхова компанія покриє компенсацію. З серпня 2020 до червня 2021 року кілька працівників зазнали травм, ступінь інвалідності коливався від десяти до семи.

Згідно з нормальним процесом компенсації, після травми працівник має отримати виплату, а потім, за допомогою банківської квитанції та документів про стан здоров’я, подати заявку на компенсацію страховій компанії. Однак Мяо та його партнер Чжан задумали інше: вони уклали з пораненими працівниками договір про компенсацію, що був завищений за сумою, і переказали “завищену” суму з рахунку компанії на рахунок працівника, а потім працівник переводив ці гроші на особистий рахунок Мяо, який потім переводив їх назад на рахунок компанії. Після завершення “порожнього” руху коштів, перші записи про переказ і фальшивий договір стали підставою для обману страхової компанії з метою отримання високої компенсації. Вони також навмисне приховували факт, що компанія вже сплатила страхові внески за деяких працівників і отримала компенсацію, що призвело до повторного страхового відшкодування без відома страхової компанії.

На початку 2024 року, під час перевірки даних, страхова компанія виявила, що у кількох випадках подання заявок на компенсацію лише за інвалідність без витрат на медичне обслуговування не відповідає логіці, і повідомила про це поліцію.

3 березня 2025 року поліція порушила кримінальну справу за підозрою у шахрайстві з страховкою і передала її до прокуратури району Хуанпу для розслідування. Оглянувши матеріали справи, слідчий дійшов висновку, що отримані від страхової компанії кошти (страхові виплати) в кінцевому підсумку потрапили на рахунок компанії і були її власністю. Це слід кваліфікувати як злочин групи, а Чжан, Мяо і Мяо — як співучасників злочину.

Для точної оцінки суми злочину, прокуратура залучила спеціалізовану судову аудиторську компанію для аналізу руху коштів і суми шахрайства. За результатами аудиту було встановлено, що кадрова компанія через вищезазначені схеми завдала страховій компанії збитків на суму понад 490 тисяч юанів. Під час розслідування і пред’явлення обвинувачень слідчий повідомив трьох підозрюваних про їхні процесуальні права і детально роз’яснив систему зменшення покарання за співпрацю і визнання вини. За наявності повного ланцюга доказів, Мяо, Чжан і Мяо беззастережно визнали свою провину у фальсифікації процесу компенсації і завищенні збитків для отримання страхової виплати, і добровільно підписали зізнавальні документи.

Прокуратура району Хуанпу вважає, що кадрова компанія і три підозрювані вчинили злочин шахрайства з страховкою. У спільному злочині Мяо і Чжан виконували головну роль і є головними обвинуваченими; Мяо, керуючий і безпосередній відповідальний, — як співучасник, а Мяо — як співучасник із меншим внеском. 3 вересня 2025 року прокуратура порушила проти них кримінальну справу.

З урахуванням того, що всі троє вчинили явку з повинною, визнали свою провину, повернули викрадені кошти і зобов’язалися відшкодувати збитки, суд ухвалив остаточне рішення: за злочин шахрайства з страховкою — штраф для юридичної особи у розмірі 80 000 юанів, а Мяо — позбавлення волі на три роки; Чжан і Мяо — по три і один рік позбавлення волі відповідно, з іспитовим терміном і штрафами.