Найрозумніші дивідендні акції для купівлі з $500 прямо зараз

Я завжди рекомендую інвесторам дивитися на довгострокову перспективу при формуванні своїх портфелів. Замість того, щоб ганятися за короткостроковими виграшами та торгівлею в день, більш надійним шляхом до успіху та багатства є створення диверсифікованого інвестиційного портфеля з якісних компаній і дозволити йому зростати з часом. А дивідендні акції — одні з найкращих акцій, які ви можете обрати.

Розгляньмо на мить вплив дивідендів. Компанії, що регулярно виплачують дивіденди, дають вам додаткові гроші понад звичайний дохід від ваших акцій. Ви можете реінвестувати ці дивіденди у свої активи, що дозволить їм ще швидше зростати.

Наприклад, індекс S&P 500 за останнє десятиліття виріс на 256% — це стабільний показник, який міг би перетворити інвестицію в 10 000 доларів у 35 600 доларів. Але коли ви врахуєте дивідендний дохід, реінвестований у індекс, ваша загальна дохідність становить 322%, тобто ваші 10 000 доларів виростають до 42 250 доларів.

^Дані по SPX від YCharts

Ось сила реінвестиції дивідендів. Сьогодні дохідність S&P 500 становить 1,15%. За всього лише 500 доларів ви можете створити стабільний дивідендний портфель із якісних, надійних акцій, що перевищують індекс. Ось чому варто використовувати дробові акції, щоб поділити свої гроші на три рівні частини для інвестування в Realty Income (O +0,86%), Enterprise Products Partners (EPD +0,17%) та American Express (AXP +2,52%).

Зображення джерело: Getty Images.

Realty Income забезпечує щомісячний дохід

Існує багато дивідендних акцій, але я не знаю жодної такої, що була б такою послідовною і частою у виплатах, як Realty Income. Цей фонд нерухомості (REIT) виплачує дивіденди щомісяця вже понад 50 років, нещодавно відзначивши 668-й місячний платіж.

REIT зобов’язані виплачувати 90% своєї прибутку у вигляді дивідендів, що робить їх популярними інструментами для багатьох інвесторів, що шукають дохід. Бізнес-модель компанії гарантує, що прибутки продовжать надходити. Realty Income володіє близько 15 500 комерційних об’єктів за довгостроковими договорами оренди, де орендарі сплачують податки, страхування та обслуговування.

Розширити

NYSE: O

Realty Income

Сьогоднішні зміни

(0.86%) $0.57

Поточна ціна

$66.29

Основні дані

Ринкова капіталізація

$61 млрд

Діапазон за день

$65.83 - $66.75

52-тижневий діапазон

$50.71 - $67.15

Обсяг торгів

273 тис.

Середній обсяг

6.5 млн

Валовий прибуток

48.73%

Дохідність дивідендів

4.85%

Realty Income також диверсифікований, з понад 1600 клієнтами у 92 галузях, включаючи продуктові магазини, магазини з товарами першої необхідності, магазини для ремонту дому та магазини долара.

Акції Realty Income зросли майже на 18% цього року, і акція також має дохідність у 4.8%.

Enterprise Products Partners — це компанія середнього потоку

Нафтогазові компанії часто пропонують дивіденди, але моя улюблена енергетична акція з стабільною виплатою — Enterprise Products Partners. Це компанія середнього потоку, яка зосереджена на транспортуванні нафти та газу від місць видобутку до переробки або продажу. Мені подобаються компанії середнього потоку, оскільки їм не потрібно турбуватися про високі витрати на дослідження нових нафтових і газових родовищ і вони менш залежні від коливань цін на нафту і газ. Вони залежать від обсягів продукції, що проходить через трубопроводи, і повинні забезпечувати інфраструктуру для їх ефективного переміщення.

Enterprise Products Partners має понад 50 000 миль трубопроводів для транспортування нафти, природного газу, газових рідин і переробленої продукції. Компанія структурована як майстер-обмежена партнерська компанія (MLP), що означає, що вона зобов’язана виплачувати 90% доходу від своєї діяльності. MLP відрізняються від інших компаній тим, що мають одиниці, а не акції, і виплачують розподіли, а не дивіденди.

Акції компанії зросли на 13% цього року і приносять щоквартальний розподіл у розмірі 6%.

Розширити

NYSE: EPD

Enterprise Products Partners

Сьогоднішні зміни

(0.17%) $0.06

Поточна ціна

$35.98

Основні дані

Ринкова капіталізація

$78 млрд

Діапазон за день

$35.36 - $36.09

52-тижневий діапазон

$27.77 - $37.31

Обсяг торгів

4.9 млн

Середній обсяг

4.3 млн

Валовий прибуток

13.52%

Дохідність дивідендів

6.05%

American Express виділяється серед фінансових акцій

American Express не має такої ринкової капіталізації, як конкуренти Mastercard і Visa — її капіталізація наразі близько 220 мільярдів доларів, тоді як Mastercard — 440 мільярдів, а Visa — ще більше, 588 мільярдів. Але у American Express є дві якості, яких не можуть похвалитися Mastercard і Visa.

По-перше, American Express орієнтована на бізнес і більш заможну клієнтську базу, що дозволяє їй стягувати більше комісій. Вона позиціонує себе не лише як кредитна карткова компанія, а й як преміальний бренд стилю життя. Нещодавно American Express представила оновлені платинові карти для споживачів із річною платою у 895 доларів — але багато клієнтів із задоволенням платять цю суму, щоб отримати переваги American Express. У 2025 році компанія випустила 12,6 мільйонів нових карт, причому 65% нових рахунків належать мілленіалам і поколінню Z.

Розширити

NYSE: AXP

American Express

Сьогоднішні зміни

(2.52%) $8.23

Поточна ціна

$335.32

Основні дані

Ринкова капіталізація

$230 млрд

Діапазон за день

$329.75 - $336.62

52-тижневий діапазон

$220.43 - $387.49

Обсяг торгів

3.2 млн

Середній обсяг

3 млн

Валовий прибуток

60.65%

Дохідність дивідендів

0.98%

По-друге, American Express видає особисті кредити, що дає їй ще один джерело доходу, якого не мають Mastercard і Visa. У 2025 році компанія отримала 23,2 мільярда доларів доходу від відсотків за кредити клієнтів, що на 10% більше, ніж рік тому.

Акції American Express наразі знижуються, зменшившись майже на 13% цього року. Але за останні п’ять років вони стабільно зростали майже на 130%. Її дохідність у дивідендах зараз становить 1%, але керівництво вже оголосило про намір збільшити дивіденди на 16% на початку цього року.