Tìm kiếm các quỹ tương hỗ vốn nhỏ tốt nhất: Ba nhà đầu tư hàng đầu đáng chú ý

Khi xây dựng danh mục đa dạng, các nhà đầu tư thường bỏ qua các cơ hội trong các quỹ tương hỗ vốn nhỏ. Các phương tiện đầu tư này tập trung vào các công ty có vốn hóa thị trường dưới 2 tỷ USD, mang lại tiềm năng tăng trưởng đáng kể cho những ai sẵn lòng chấp nhận mức độ biến động thị trường vừa phải. Nếu bạn đang tìm kiếm các quỹ tương hỗ vốn nhỏ tốt nhất để nâng cao chiến lược tích lũy tài sản dài hạn, việc hiểu rõ điều gì phân biệt các quỹ hàng đầu với các lựa chọn trung bình là điều cần thiết.

Tại sao nên đầu tư vào các Quỹ tăng trưởng vốn nhỏ?

Các quỹ tương hỗ vốn nhỏ tăng trưởng mang lại một đề xuất hấp dẫn cho các nhà đầu tư ưu tiên tăng giá trị vốn hơn là tạo ra thu nhập. Khác với các quỹ vốn lớn, các quỹ này đầu tư vào các công ty nhỏ hơn có khả năng mở rộng đáng kể. Việc tiếp xúc quốc tế thấp của các danh mục vốn nhỏ giúp nhà đầu tư tránh khỏi các biến động tỷ giá có thể ảnh hưởng đến các quỹ đa dạng hóa toàn cầu. Tuy nhiên, các nhà đầu tư cần nhận thức rằng các công ty nhỏ hơn thường có biến động giá lớn hơn so với các công ty lớn, khiến các quỹ này phù hợp chủ yếu cho những người chấp nhận rủi ro cao và có khung thời gian đầu tư dài hạn.

Các quỹ tập trung vào tăng trưởng hướng tới các công ty dự kiến sẽ tăng giá trị đáng kể theo thời gian, thay vì các công ty trả cổ tức đều đặn. Phương pháp này tối đa hóa khả năng cộng hưởng lợi nhuận trong khi cung cấp khả năng tiếp xúc đa dạng qua nhiều ngành và loại hình công ty khác nhau. Đối với các quản lý danh mục, cách tiếp cận vốn nhỏ đa dạng này giảm thiểu rủi ro tập trung đồng thời tận dụng các cơ hội tăng trưởng từ các nhà lãnh đạo thị trường mới nổi.

Ba quỹ vốn nhỏ hàng đầu: Phân tích so sánh

Các xếp hạng gần đây nổi bật ba quỹ đã đạt được sự công nhận hàng đầu nhờ hiệu suất vượt trội liên tục. Những lựa chọn này cho thấy lý do tại sao việc chọn các quỹ tương hỗ vốn nhỏ tốt nhất cần xem xét cả các chỉ số hiệu suất lẫn chiến lược đầu tư.

Quỹ Invesco Discovery (OPOCX): Quỹ này theo đuổi tăng trưởng tích cực bằng cách chủ yếu đầu tư vào các công ty vốn nhỏ mà các nhà quản lý nhận diện có triển vọng mở rộng thuận lợi. Các khoản đầu tư phù hợp với các công ty có quy mô tương tự các thành viên của Russell 2000 Growth Index tại thời điểm mua. Trong ba năm qua, OPOCX mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm là 15,9%—mạnh nhất trong phân khúc của nó. Tính đến cuối tháng 8 năm 2025, quỹ duy trì 101 vị trí riêng lẻ, trong đó StepStone Group chiếm 2,2% tổng tài sản.

Quỹ Tăng trưởng vốn nhỏ của Quốc hội (CSMVX): Áp dụng cách tiếp cận cân bằng, quỹ này hướng tới mở rộng vốn dài hạn thông qua các khoản đầu tư cổ phiếu trên tất cả các ngành kinh tế. Quỹ xác định vị trí vốn nhỏ dựa trên chuẩn Russell 2000 Growth Index, đảm bảo các tham số kích thước nhất quán. Cục Quốc hội đạt hiệu suất trung bình hàng năm trong ba năm là 14,4%, đi kèm tỷ lệ chi phí hợp lý 1,25% giúp giữ chi phí phù hợp cho nhà đầu tư.

Quỹ Vốn nhỏ cốt lõi phía Bắc (NSGRX): Nhấn mạnh vào các công ty tái đầu tư lợi nhuận để mở rộng liên tục, quỹ này nhắm vào các công ty trả cổ tức tối thiểu hoặc không trả cổ tức. Các khoản đầu tư của quỹ phù hợp với phương pháp xác định kích thước của Russell 2000 Index, nắm bắt toàn bộ các cơ hội vốn nhỏ. Quỹ mang lại lợi nhuận 10,8% trong ba năm. Thay đổi lãnh đạo vào tháng 7 năm 2024 đã đưa quản lý danh mục Sridhar Kancharla gia nhập đội ngũ, mang đến góc nhìn mới cho chiến lược quỹ.

So sánh các lựa chọn vốn nhỏ của bạn

Khi đánh giá các lựa chọn này, hiệu suất có sự khác biệt dựa trên triết lý quản lý và trọng tâm ngành. OPOCX dẫn đầu về tiềm năng tăng trưởng thuần túy với lợi nhuận ba năm cao nhất, phù hợp cho các nhà đầu tư thích mạo hiểm. CSMVX cân bằng giữa mục tiêu tăng trưởng và hiệu quả chi phí nhờ tỷ lệ chi phí hợp lý. NSGRX cung cấp cách tiếp cận vốn nhỏ thận trọng hơn dành cho các nhà đầu tư ưu tiên các khoản nắm giữ cốt lõi hơn là đầu cơ.

Sự khác biệt này rất quan trọng: xếp hạng Zacks của mỗi quỹ phản ánh niềm tin vào khả năng vượt trội, nhưng đặc điểm riêng của chúng phục vụ các hồ sơ nhà đầu tư khác nhau. Những ai tìm kiếm tối đa hóa tăng trưởng vốn có thể ưu tiên OPOCX, trong khi các nhà đầu tư chú trọng chi phí có thể thích CSMVX với tỷ lệ chi phí 1,25%.

Lựa chọn quỹ vốn nhỏ phù hợp của bạn

Việc chọn các quỹ tương hỗ vốn nhỏ tốt nhất đòi hỏi phải phù hợp đặc điểm quỹ với mức độ chấp nhận rủi ro và khung thời gian đầu tư của bạn. Đầu tư vào vốn nhỏ theo hướng tăng trưởng đòi hỏi sự kiên nhẫn qua các giai đoạn suy thoái thị trường không thể tránh khỏi, nhưng sẽ được đền đáp cho những ai giữ vững niềm tin vào tiềm năng dài hạn của các công ty nhỏ. Ba quỹ được giới thiệu ở đây là các lựa chọn thực sự để xây dựng tiếp xúc với vốn nhỏ, mỗi quỹ đều có hồ sơ thành tích rõ ràng và triết lý đầu tư minh bạch giúp phân biệt chúng trong thị trường quỹ tương hỗ cạnh tranh.