Công tố viên New York gửi tín hiệu cứng rắn: Hoạt động mã hóa không giấy phép có thể đối mặt với hình phạt hình sự

纽约曼哈顿地区检察官Alvin Bragg近日发出重要警告，呼吁州立法者将无证加密货币运营正式纳入刑事犯罪范畴。这一举动反映了美国执法部门对加密监管的日趋强硬态度。快讯显示，一个规模达510亿美元的地下经济正在监管盲区中扩张，相关非法资金被用于洗钱、毒品交易和各类诈骗，加密资产成为关键通道。

问题现状：监管漏洞与地下经济

地下经济规模与流向

根据快讯，纽约面临的加密相关地下经济规模高达510亿美元。这些资金主要用于：

• 洗钱活动
• 毒品交易融资
• 各类诈骗所得转移
• 非法武器交易

更令人担忧的是，区块链安全机构TRM Labs的数据显示，2025年加密货币非法活动规模已创历史新高，全年非法资金流动约1580亿美元，这表明问题已远超单一地区范围。

无证加密ATM机的"漏洞"

Bragg特别点名了无证加密ATM机问题。根据快讯，这类设备存在的主要问题包括：

• 收取高达20%的手续费
• 明知资金来源可疑，仍进行兑换
• 成为犯罪链条中的关键节点
• 为非法现金提供直接的数字化通道

曼哈顿检方已破获多起相关案件，包括涉案金额达500万美元的无证比特币ATM运营案。

监管方向：从警告到立法

核心政策建议

Bragg在纽约法学院的演讲中明确表示，加密货币执法已被列为其任期内的核心优先事项，与打击枪支犯罪和盗窃案件并列。他提出的具体政策建议包括：

• 对所有加密货币相关业务实施强制许可制度
• 全面引入客户尽职调查要求
• 配套明确的刑事处罚机制

这些建议的核心逻辑是：通过立法手段弥补现有法律漏洞，使无证运营者无法在协助大规模洗钱活动的同时规避刑事责任。

纽约的特殊地位

若相关法案通过，纽约将成为第19个将无证加密货币运营定为犯罪的州。这意味着美国加密监管的州级分化仍在继续，但整体趋势明确指向更严格的执法框架。

行业影响评估

执法面临的现实挑战

快讯中，Bragg坦言执法部门不能寄希望于犯罪分子"犯错"，这反映了一个核心问题：加密犯罪已深度融入传统犯罪生态。TRM Labs全球政策负责人Ari Redbord指出，未来执法成效将取决于三个因素：

• 区块链取证工具的投入程度
• 执法人员的技术能力建设
• 司法系统对数字资产证据的接受程度

这意味着，单纯的立法还不够，执法能力的建设同样关键。

对加密业务的潜在影响

从政策层面看，这一趋势可能带来几个变化：

• 无证运营空间进一步压缩
• 合规成本对中小型加密业务的压力加大
• 持牌运营的竞争优势进一步凸显
• 用户身份验证和资金溯源要求提高

总结

纽约检察官的这一举动是美国加密监管从"观察"向"主动出击"转变的重要信号。510亿美元的地下经济规模和1580亿美元的年度非法资金流动，说明这不是杞人忧天的担忧，而是真实的监管压力。

核心看点是，无证加密运营入刑这一政策建议，标志着监管部门正在改变策略：不再仅仅依靠追踪已发生的犯罪，而是试图通过提高准入门槛和法律成本来预防问题。这对整个加密行业意味着，合规化不再是可选项，而是生存的前提。纽约作为金融中心的示范效应，很可能推动更多州跟进类似立法。