Як Воррен Баффет залишається попереду інфляції: 2 доведені стратегії інвестування під час інфляції

Коли інфляція зменшує вашу купівельну спроможність, більшість інвесторів поспішають шукати швидкі рішення. Але Воррен Баффет, чий $152 мільярдний чистий капітал говорить багато про його фінансову проникливість, діє інакше. Замість гонитви за модними активами, генеральний директор Berkshire Hathaway давно підтримує два фундаментальні підходи до накопичення багатства, які природно витримують інфляційний тиск.

Створення незламного багатства через особистий розвиток

Перший стовп інвестицій Баффета під час інфляції — це зовсім не про ринки — це про вас.

«Які б навички у вас не були, їх не можна відібрати. Вони фактично не можуть бути інфляційно знецінені», — заявив Баффет під час щорічної зустрічі Berkshire Hathaway 2022 року. Цей висновок показує, чому розвиток навичок, можливо, є найбільш інвестицією, що не піддається рецесії.

На відміну від облігацій, що втрачають цінність з ростом інфляції, або готівки, яка тихо зникає у вашому ощадному рахунку, ваші знання стають ціннішими під час економічної невизначеності. Інженер-програміст, спеціалізований консультант або кваліфікований працівник у сфері ремесел постійно користуються попитом незалежно від того, що робить інфляція з валютою. Зі зростанням цін і труднощами компаній, їм часто потрібні талановиті фахівці для вирішення проблем і підвищення ефективності.

Ця форма інвестицій під час інфляції працює на кількох рівнях: ваш потенціал заробітку зростає разом із вашим навичковим набором, ви не піддаєтеся коливанням ринку, а доходи накопичуються протягом усього вашого кар’єрного шляху. Найкраще? Податкова служба IRS не оподатковує саме особистий розвиток — лише отриманий ним дохід.

Реальні активи: захист від інфляції, що дійсно працює

Другий перевірений стратегічний підхід Баффета вказує на фізичні активи, зокрема нерухомість, як на природний захист від інфляції.

Ось чому ця інвестиція під час інфляції перевершує альтернативи: нерухомість є матеріальною. Ви можете її торкнутися, здати в оренду, покращити. Це принципово відрізняється від акцій або криптовалют, які існують як цифрові уявлення цінності.

Під час зборів акціонерів Berkshire Hathaway Баффет підкреслює важливу різницю щодо нерухомості: «Це бізнеси, які ви купуєте один раз, і потім вам не потрібно постійно робити капітальні інвестиції. Ви не стикаєтеся з проблемою безперервного реінвестування з все більшими сумами через інфляцію.»

Подумайте, що трапляється, коли інфляція прискорюється. Долар у вашому банківському рахунку стає слабшим, але фізична нерухомість залишається. Ще краще, що орендний дохід і вартість майна зазвичай зростають разом з інфляцією — орендодавці природно підвищують орендну плату, щоб відповідати вартості життя. Нерухомість, куплена за $400 000, яка приносить $2 000 щомісячної орендної плати, ймовірно, приноситиме $2 200–$2 400 щомісячного доходу через три роки, якщо інфляція триватиме.

Це створює подвійний ефект: актив зростає в номінальних показниках (сам об’єкт стає дорожчим), а дохідний потік коригується вгору, щоб зберегти реальну купівельну спроможність.

Чому ці дві стратегії витримують те, що інші ні

Багато інвестиційних підходів руйнуються під час інфляційного тиску. Акції можуть застигнути, облігації втратити цінність, а заощадження зникнути. Ці стратегії, підтримувані Баффетом, залишаються актуальними, оскільки вони враховують основні механізми інфляції.

Ваші навички не піддаються девальвації валюти — вони безмежно мобільні. Нерухомість не піддається погіршенню балансових показників, як у корпорацій — це фізичне збереження цінності, яке при знеціненні грошей здатне здобути вищу ціну.

Хоча жодна інвестиція не є справді захищеною від інфляції, поєднання цих двох підходів створює міцну основу для довгострокового збереження та зростання багатства незалежно від економічних умов.