Ваш повний посібник із вибору найкращого програмного забезпечення для створення заповітів у 2024 році

Правильний вибір: розуміння програмного забезпечення для онлайн-створення заповіту

Створення ваших останніх бажань не обов’язково має бути складним або дорогим. Найкраще програмне забезпечення для створення заповіту спрощує планування спадщини, дозволяючи вам складати юридично обов’язкові документи з дому—без найму традиційного юриста. Якщо ви цікавитеся, чи можуть онлайн-рішення конкурувати з документами, підготовленими адвокатом, відповідь — так, за умови дотримання правильних кроків оформлення.

Ключ до вибору надійного програмного забезпечення для створення заповіту полягає у оцінці чотирьох важливих аспектів: початкових витрат, юридичної чинності у вашій штаті, зручності використання та репутації компанії. Розглянемо, що має найбільше значення при порівнянні сервісів.

Що потрібно знати перед вибором програмного забезпечення для створення заповіту

Чи дійсно вам потрібен заповіт?

Планування спадщини — це не лише для багатих або літніх. Дослідження показують, що приблизно третина дорослих вже має заповіт, тоді як чотири з десяти, які його не мають, вважають, що їхні активи занадто скромні для планування. Однак експерти радять дорослим створювати документи щодо спадщини до 35 років.

Ось реальність: якщо у вас є нерухомість, гроші або будь-які активи, які ви хочете передати конкретним особам, вам потрібен заповіт. Якщо у вас є діти, заповіт стає необхідним — він дозволяє назвати опікунів і призначити довірених осіб для управління коштами до досягнення дітьми повноліття, запобігаючи сімейним конфліктам щодо опіки та контролю.

Крім розподілу активів, найкраще програмне забезпечення для створення заповіту зазвичай включає опції для:

• Медичного довіреності: дозволяє комусь приймати медичні рішення, якщо ви не зможете це зробити
• Фінансової довіреності: дозволяє іншій особі керувати фінансами у разі хвороби або непрацездатності

Навіть якщо у вас немає значних активів, ці документи часто цінніші за сам заповіт, оскільки вони вирішують питання негайної непрацездатності.

Коли один заповіт недостатній

У певних ситуаціях покладанняся лише на заповіт створює проблеми. Візьмемо когось у Каліфорнії, хто володіє будинком, але має лише базовий заповіт. Після смерті майно потрапляє до процесу судового розгляду — probate, що може тривати 1-2 роки і коштувати десятки тисяч доларів. У цьому випадку додавання відкличного довіреного управління (revocable living trust) до результату створення заповіту запобігає probate і захищає активи.

Вам, ймовірно, потрібно більше, ніж просто заповіт, якщо ви:

• Маєте неповнолітніх дітей або залежних з особливими потребами
• Володієте нерухомістю або бізнес-інтересами
• Маете активи у розмірі $75,000-$150,000+ поза пенсійними рахунками

Навпаки, ви можете пропустити формальний заповіт, якщо у вас немає залежних і ви хочете, щоб закони штату про спадщину за законом визначали розподіл активів (зазвичай: подружжя спершу, потім батьки, потім брати і сестри).

Розуміння онлайн-програм для створення заповіту vs. DIY альтернативи

Перевага найкращого програмного забезпечення для створення заповіту очевидна — ціни коливаються від безкоштовних пробних версій до менше $600 щорічно, у порівнянні з погодинною оплатою адвоката у $100 тисячі доларів. Однак не всі бюджетні варіанти забезпечують якість.

Хоча магазини канцелярії продають комплекти для самостійного складання спадщини від $5, ці універсальні форми ігнорують критичні обставини. Правильно складений заповіт вимагає мови, яка враховує:

• Дітей з проблемами зловживання речовинами або фінансової безвідповідальності
• Залежних з особливими потребами, які покладаються на державні пільги
• Переваги опіки, специфічні для вашої сімейної динаміки

Універсальні шаблони не враховують ці нюанси. Крім того, погано складені документи створюють ілюзію безпеки — вони можуть не виконати ваші наміри, що призведе до сімейних конфліктів і дорогого судового процесу.

Найбезпечніший підхід: використовуйте програмне забезпечення для створення документів, а потім заплатіть адвокату невелику плату за перевірку. Багато юристів з планування спадщини пропонують безкоштовні або недорогі консультації для оцінки вашої ситуації і рекомендацій.

Моделі цін у програмному забезпеченні для створення заповіту: що ви фактично витратите

Онлайн-сервіси використовують різні структури цін, тому важливо порівнювати:

Моделі підписки: щомісячні або щорічні платежі. Зручно для оновлень, але щорічні підписки накопичують витрати — іноді вони дорівнюють традиційним оплатам адвоката за кілька років. Уникайте щорічних планів підписки, якщо юрист з планування спадщини не переглядає ваші документи щороку.

Оплата за документ: дозволяє купити окремі форми без зобов’язання щодо постійного доступу. Це підходить для простих ситуацій, коли потрібно заповіт і довіреність.

Моделі з рівнями членства: базові, стандартні та преміум-пакети, кожен з яких додає функції або професійний огляд.

Огляд найкращих програм для створення заповіту

LawDepot: гнучкі ціни, комплексні документи

Ціни: безкоштовний 7-денний пробний період; $7.50+$119 за документ; щомісячно ($8.99-$12.99); щорічно ($107.88-$155.88)

Що входить: заповіти, трасти, форми опіки, медичні довіреності, бізнес-документи

Виділяється: гарантія відшкодування $10,000 у разі юридичних проблем через помилки компанії у документах

LawDepot позиціонує себе як платформу, дружню до самостійного створення документів, з кількома рівнями цін. Щорічна ліцензія One-Year Pro ($107.88-$155.88) дає необмежений доступ до документів з автоматичним поновленням щороку; скасування — без штрафів. Підтримка клієнтів працює у будні з 8:00 до 19:00 ET через телефон, електронну пошту та чат. Освітні ресурси, створені внутрішніми юристами, допомагають користувачам зрозуміти кожен тип документа. Компанія орієнтована на незалежне створення документів, хоча підтримка допомагає з порадами.

LegalZoom: індивідуалізовані форми для кожного штату з мережею юристів

Ціни: $35-$279 варіанти; заповіт ($99), фінансова довіреність ($39), живий заповіт ($39), довірчий траст ($399)

Що входить: форми, адаптовані до штату; доступ до мережі юристів у 50 штатах; опційні консультації по телефону та перевірка документів

Виділяється: фіксована ціна без прихованих платежів; доступно на iPhone та Android

LegalZoom має ліцензованих юристів у всіх 50 штатах, які перевіряють відповідність форм місцевим законам спадщини. Користувачі відповідають на цільові анкети для отримання індивідуальних документів або консультацій з юристами. Компанія пропонує прозору цінову політику без прихованих платежів. Окрім заповітів і трастів, LegalZoom обслуговує підприємців — допомагає у створенні бізнесу (C-corp, S-corp, LLC, некомерційних організацій), ліцензіях, дозволах, реєстрації торгових марок і авторських прав. Творчі професіонали (музиканти, письменники) отримують спеціалізовану юридичну підтримку. Для складних ситуацій LZ Legal Services надає зв’язок із місцевими юристами.

Nolo: завантажуване програмне забезпечення для повного планування спадщини

Ціни: три пакети — $109 (Starter), $149 (Plus), $149 (All Access, включно з щорічною підпискою Everplans)

Що входить: заповіти, живі трасти, медичні директиви, фінансові довіреності, листи спадкоємцям; програми для Windows і Mac

Виділяється: безкоштовне підключення до юристів через мережу з понад 30 000 юристів; відповіді зазвичай протягом 1-2 годин після подання запиту

Nolo пропонує три рівні пакетів спадкових документів. Пакет Starter ($109) охоплює заповіти, директиви щодо здоров’я та планування останніх витрат. Plus і All Access ($149 кожен) додають комплексні рішення — трасти, довіреності, листи спадкоємцям і завантажувані версії для Windows/Mac. All Access включає рік підписки Everplans — цифрового інструменту для організації та збереження документів. Крім програмного забезпечення, Nolo має один із найбільших у мережі юридичних ресурсів для споживачів. Безкоштовна служба підбору юристів допомагає знайти перевірених фахівців для подальших консультацій.

Rocket Lawyer: підписка з професійними додатками

Ціни: Rocket Legal ($39.99/місяць, щомісячно); Rocket Legal+ ($19.99/місяць, щорічно)

Що входить: заповіти, трасти, опіка, медичні довіреності, бізнес-документи; додаток для iPhone з електронним підписом; безпечне збереження документів

Виділяється: Rocket Legal+ додає податкову підготовку, реєстрацію бізнесу, подання торгових марок і послугу зареєстрованого агента за зниженою ціною

Rocket Lawyer робить акцент на простоті використання через самостійне заповнення анкет, що спрямовують вас до потрібних документів. Обидва рівні підписки мають схожі базові функції; річний план ($19.99/місяць) дає знижки через партнерські програми і знижки на консультації “Legal Pro”. Додаткові послуги: податкове подання (Tax Pro), реєстрація бізнесу, подання торгових марок (мінус збори USPTO) і послуги зареєстрованого агента. Мобільний додаток дозволяє підписувати контракти електронним способом і зберігати документи у хмарі. Зауважте: підписки автоматично оновлюються з автоматичним списанням платежу.

Trust & Will: преміальний сервіс з щорічними оновленнями

Ціни: індивідуальний заповіт ($199) або траст ($499); пари додають $100 за документ$19 ; оновлення ()з заповітів$39 або ()трастів$12 після першого року; $12 щорічно для необмежених оновлень

Що входить: документи, адаптовані до штату; авторизації HIPAA; живі заповіти; довіреності; сертифікат трасту; експертний огляд перед доставкою; онлайн-зберігання

Виділяється: оновлення першого року включені; додаткові (щорічні підписки забезпечують необмежену кількість оновлень і щорічний огляд юристом

Trust & Will позиціонує себе як сервіс середнього преміум-класу, що надає документи, адаптовані до штату, підготовлені юридичною командою. Ціни для індивідуальних клієнтів: заповіт )$199( або траст )$499$100 ; пари платять додатково $19 за документ(. Документи проходять експертний огляд перед доставкою і зберігаються онлайн для оновлень. Перший рік оновлень включений; подальші зміни коштують )$39 з заповітів( або )$12 трастів(. Опційний )щорічний план дає необмежену кількість змін і щорічний професійний огляд. Компанія чітко заявляє, що надає лише юридичні форми та інформацію — вона не є юридичною фірмою і не може замінити консультацію адвоката щодо складних питань спадщини.

Необхідна інформація для створення заповіту за допомогою програмного забезпечення

Щоб створити точні документи, найкраще програмне забезпечення для створення заповіту вимагає зібрати:

Ваші активи: свідоцтва на нерухомість, свідоцтва про власність бізнесу, титули на транспортні засоби, банківські виписки, інвестиційні портфелі, оцінки ювелірних виробів і мистецтва

Ваші борги: непогашені кредити, іпотеки, борги по кредитних картах та інші зобов’язання

Ваших бенефіціарів: повні юридичні імена, повні адреси, номери телефонів, номери соціального страхування, дати народження і сертифікати народження для кожної особи або організації, що отримує активи

Опікуни (якщо застосовно): призначте надійних осіб для догляду за неповнолітніми або управління коштами для залежних з особливими потребами

Збір цієї інформації заздалегідь спрощує процес створення документів.

Важливі вимоги до оформлення: зробіть ваші документи юридично дійсними

Онлайн-програми для створення заповіту генерують документи, але оформлення визначає їхню юридичну силу. Мінімальні вимоги у більшості штатів:

• Здатність до заповіту: ви повинні бути у здоровому розумі під час створення заповіту
• Підпис і дата: ваш підпис і дата створення мають бути на документі
• Нотаріальне засвідчення: нотаріус має засвідчити і підтвердити ваш підпис
• Свідки: залежно від штату, один або кілька свідків (зазвичай віком 14+) мають підписати заповіт

Деякі штати дозволяють рукописні заповіти (holographic wills), якщо вони засвідчені і нотаріально завірені. Усні заповіти (nuncupative wills) рідкісні; вони вимагають, щоб заповідач знав, що смерть неминуча, і мав трьох свідків віком понад 14 років. Письмові заповіти завжди переважають усні.

Розуміння probate і чому деякі його уникають

Коли ви помираєте, ваше майно потрапляє до суду probate, який підтверджує документ і забезпечує розподіл активів згідно з вашими побажаннями. Під час цього процесу активи і борги заморожуються тимчасово. Американська асоціація юристів повідомляє, що середній час probate — 6-9 місяців; витрати залежать від законів штату і розміру майна, зазвичай близько $1500, але можуть бути вищими, якщо заповіт оскаржують або він недійсний. AARP зазначає, що витрати на probate можуть значно зрости.

Саме тому багато людей поєднують заповіти з відкличними трастами — трасти обходять probate повністю, передаючи активи безпосередньо бенефіціарам без участі суду, уникаючи судових і адвокатських витрат.

Трасти проти заповітів: коли використовувати кожен

Траст призначає довірену особу (третю сторону) для управління і розподілу вашого майна після смерті. На відміну від заповітів, трасти мають переваги:

• Обходять probate повністю
• Позбавляють судових і адвокатських витрат
• Захищають активи від кредиторів
• Тримають інформацію про бенефіціарів приватною

Недолік: трасти зазвичай коштують дорожче для створення і обслуговування. Вони підходять для складних спадщин, але можуть бути зайвими для простих випадків.

Як обрати правильне програмне забезпечення для створення заповіту: рамкова стратегія рішення

Крок 1: Оцініть рівень складності Прості ситуації (скромні активи, ясні спадкоємці, без особливих обставин) найкраще підходять для програмного забезпечення для створення заповіту. Складні спадщини з бізнес-інтересами, змішаними сім’ями або плануванням для осіб з особливими потребами вигідніше обговорити з адвокатом.

Крок 2: Спершу порадьтеся з місцевими фахівцями Запитайте у друзів, родини або професійних мереж рекомендації щодо спадкового планування у вашому регіоні. Більшість пропонують безкоштовні або недорогі перші консультації, де пояснюють закони штату, оцінюють ваші потреби і обговорюють цінову політику та строки.

Крок 3: Порівнюйте структури цін Визначте, чи підходять вам моделі підписки, оплата за документ або рівневі членства, враховуючи ваш бюджет і очікування щодо оновлень.

Крок 4: Перевірте відповідність закону штату Підтвердіть, що сервіс програмного забезпечення налаштовує документи відповідно до спадкових і probate-законів вашого штату. Вимоги різняться, і те, що дійсне в одному штаті, може бути недійсним в іншому.

Крок 5: Оцініть якість підтримки Перевірте, чи пропонує сервіс доступну підтримку (телефон, чат, електронна пошта), освітні ресурси і швидку допомогу. Центри навчання і юридичні бібліотеки свідчать про якість сервісу.

Крок 6: Вивчіть репутацію компанії Огляньте незалежні рейтинги, новини і будь-які судові позови. Уникайте сервісів із недавніми колективними позовами через шахрайські практики.

Часті запитання про заповіти і спадкове планування

Що таке остання воля і заповіт?

Заповіт — це юридичний документ, що визначає, як розподіляються ваші активи після смерті. Він називає виконавця або адміністратора для оплати останніх рахунків і реалізації ваших побажань. Якщо у вас є неповнолітні діти, заповіт призначає опікунів. Без заповіту закони штату визначають розподіл (зазвичай: подружжя, потім батьки, потім брати і сестри).

Що відбувається під час probate?

Probate — це процес підтвердження заповіту в суді, який засвідчує його дійсність і контролює розподіл активів, тимчасово заморожуючи майно і борги. Середній час — 6-9 місяців. Витрати залежать від законів штату і розміру майна, зазвичай близько $1500+. Якщо заповіт недійсний або оскаржений, витрати зростають. Якщо заповіт відсутній або виконавець відмовляється, спадкоємці подають заяву на отримання свідоцтва про управління майном — право, що дає їм статус виконавця.

Чи можу я сам створити дійсний заповіт і засвідчити його нотаріально?

Так — багато штатів визнають рукописні holographic wills, якщо вони відповідають вимогам. Деякі штати пропонують форми для попередніх директив щодо фінансів і здоров’я, які можна заповнити, підписати і засвідчити пізніше. Перед початком досліджуйте правила вашого штату.

Яка різниця між заповітом і трастом?

Заповіт визначає розподіл активів після смерті і проходить probate. Трасти передають активи без probate, забезпечують приватність і захист від кредиторів. Трасти зазвичай коштують дорожче, але підходять для складних спадщин. Простим випадкам зазвичай достатньо заповіту.

Висновок: як обрати найкраще програмне забезпечення для створення заповіту для вашої ситуації

Онлайн-програми для створення заповіту забезпечують легітимні, юридично обов’язкові документи при правильному оформленні — вони відповідають документам, підготовленим адвокатом, за дійсністю. Найкращий вибір залежить від складності спадщини, бюджету, штату і потреби у оновленнях.

Для простих випадків платформи як LawDepot, LegalZoom, Nolo, Rocket Lawyer і Trust & Will пропонують доступні альтернативи дорогим юристам. Для складних спадщин з особливими обставинами, сімейними проблемами або значними активами поєднання програмного забезпечення з перевіркою адвокатом забезпечить комплексний захист.

Незалежно від обраного сервісу, важливо правильно оформити документи: забезпечити нотаріальне засвідчення, зібрати необхідних свідків і перевірити відповідність закону штату. Планування спадщини сьогодні — це захист ваших близьких завтра і запобігання дорогим суперечкам у майбутньому.