Нові загрози для власників криптовалют: аналіз індустріалізації фізичного насильства на основі пограбування на 11 мільйонів доларів

Одна реальна пограбування, що відображає справжню вразливість віртуальних активів

Цього вікенду у Сан-Франциско сталася крадіжка, яка знову підняла питання фізичної безпеки для власників криптовалют. Підозрюваний, що видавав себе за кур’єра, увірвався в житло в районі Dolores Mission 22 листопада вранці, після чого, утримуючи мешканців, викрав мобільний телефон, ноутбук та криптоактиви на суму близько 11 мільйонів доларів США. На даний момент поліція Сан-Франциско не оприлюднила інформацію про затримання, а також не розкрила конкретну блокчейн-мережу або тип токенів, пов’язаних із викраденим.

Це не ізольований випадок. За минулий рік кількість фізичних нападів на інвесторів у криптовалюту зростає — у Великобританії був випадок пограбування на 4,3 мільйона доларів, у Нью-Йорку у районі Сохо — викрадення та катування з метою примусити жертву розкрити доступ до біткойн-гаманця, а у Франції — зростання кількості викрадень, пов’язаних із крипто. Спільне для цих випадків — тривожна тенденція: злочинні групи систематично спрямовують свою увагу на осіб, що мають великі криптоактиви.

Фізичне насильство стає новим каналом для відмивання грошей

На відміну від традиційних фінансових злочинів, пограбування у сфері криптовалют відкривають новий шлях для руху коштів. За даними «Internet Crime Complaint Center» під управлінням ФБР, у 2024 році загальні збитки від кіберзлочинів і шахрайств склали 16,6 мільярдів доларів, при цьому шахрайства з інвестиціями у криптовалюту зросли на 66% порівняно з попереднім роком. Так звані «викрадення за допомогою гайкового ключа» — насильницьке отримання доступу до криптоактивів — поступово перетворюються на організовану злочинну схему, що часто поєднує пограбування, SIM-спуфінг і соціальну інженерію.

Типовий сценарій злочинної операції у Сан-Франциско виглядає так: вторгнення → погроза жертві переказати кошти або вивести приватний ключ → швидке розподілення коштів у блокчейні → тестування каналів виведення. Цей сценарій став стандартною операційною процедурою для злочинних груп. Компанії, такі як TRM Labs, вже почали відстежувати тенденції таких пограбувань, що свідчить про прискорення систематизації та професіоналізації фізичного насильства у криптосфері.

Стейблкоїни стають новим інструментом для відмивання грошей і новим механізмом для слідства

Коли крадені кошти потрапляють у блокчейн, їх відкритість і прозорість стають зброєю для правоохоронних органів. Останній звіт Chainalysis за 2025 рік показує приголомшливу зміну: у 2024 році частка стейблкоїнів у загальному обсязі нелегальних транзакцій склала близько 63%, тоді як раніше домінували біткойн і Ethereum.

Особливо важливий у цьому процесі USDT. Як тільки викрадені кошти конвертуються у стейблкоїн, великі емітенти співпрацюють із правоохоронцями та аналітичними компаніями, щоб додати адреси підозрілих гаманців до чорних списків, блокуючи транзакції на рівні токенів. Звіт відділу фінансових злочинів T3 показує, що з кінця 2024 року за допомогою співпраці емітентів, блокчейн-мереж і аналітичних компаній було заморожено активи на сотні мільйонів доларів.

Ефективність цієї системи залежить від часових рамок. Коли посередницькі кошти потрапляють на платформи, що вимагають KYC (знай свого клієнта), централізовані платформи стають додатковим «перехоплювальним вузлом». За даними «Internet Crime Complaint Center», якщо кошти потрапляють на регульовані біржі, зазвичай протягом 7–14 днів можна видати «законний запит на арешт активів» і заблокувати відповідні рахунки.

Новий закон у Каліфорнії додає інструменти для слідства

Закон Каліфорнії «Digital Financial Assets Law», що набрав чинності у липні 2025 року, надає «Department of Financial Protection and Innovation» повноваження видавати ліцензії та здійснювати правозастосовчі дії щодо певних криптовалютних бірж і довірчих організацій. Це означає, що будь-які «канали виходу» з криптовалюти (послуги обміну на фіатні гроші), OTC-брокери або сховища, що мають зв’язки з Каліфорнією, будуть підчинені цій регуляторній системі і зобов’язані співпрацювати з правоохоронцями.

Хоча це не безпосередній спосіб повернути вкрадені активи, але суттєво впливає на тих, хто залежить від таких каналів для легалізації криптовалют — зменшуючи останній крок для злочинців у процесі виведення коштів.

Адаптація екосистеми міксерів і нові виклики для слідства

21 березня 2025 року Міністерство фінансів США зняло Tornado Cash із санкційного списку, що змінило вимоги до відповідності при взаємодії з цим платформою. Однак юридичний аналіз від Venable LLP вказує, що це не легалізує відмивання грошей і не зменшує можливості аналізу транзакцій у мережі.

Навпаки, Європейське поліцейське агентство попереджає, що організовані злочинні групи використовують штучний інтелект для удосконалення схем — скорочуючи цикли відмивання і автоматизуючи розподіл коштів між різними блокчейнами і платформами. Якщо викрадені кошти перед виведенням проходять через традиційні міксери або міжланцюгові мости для конвертації у стейблкоїни, слідство знову зосереджуватиметься на джерелах походження коштів.

Золотий час для слідства: часові рамки відстеження

З урахуванням структури ринку і регуляторної ситуації 2025 року, платформи мають розробити стратегії для трьох основних шляхів руху коштів.

Перші 24–72 години: зосереджені на моніторингу об’єднання коштів і ранніх переказів. Якщо адреса підозріла і містить стейблкоїни, потрібно негайно повідомити емітента для запуску чорного списку; якщо ж кошти у вигляді біткойнів або Ethereum — слідкувати за міксерами, міжланцюговими мостами і конвертацією у USDT.

7–14 днів: якщо кошти потрапляють у регульовані біржі, правоохоронці зазвичай у цей період видають «законний запит на арешт активів» і блокують рахунки.

30–90 днів: у разі використання приватних монет, слідство зосереджується на офлайн-джерелах — обладнанні, комунікаціях і слідах шахрайства. Аналіз слідів від TRM Labs і інших організацій також відбуватиметься у цей період.

Посилення захисту гаманців

У 2025 році у сфері криптогаманців відбувається технологічна революція. Застосування мультипідписних і абстрактних гаманців розширюється, додаючи функції стратегічного контролю, відсутності сид-фраз, обмежень на добові перекази та багатофакторної авторизації. Це зменшує ризик «одинарного» витоку приватних ключів у фізичних нападах — коли ключі можуть бути скомпрометовані через один пристрій або елемент.

Особливо важливі «часові замки» і «ліміти витрат» у смарт-контрактах. Вони уповільнюють перекази цінних активів і дають час для попереджувальних сигналів емітентам або біржам у разі крадіжки. Хоча ці заходи не замінюють базові правила безпеки пристроїв і домашніх умов, вони суттєво знижують ймовірність успішного викрадення коштів злочинцями, що отримали доступ до телефону або ноутбука.

Ключові фактори для подальшого розвитку справи

Офіційний сайт поліції Сан-Франциско ще не оприлюднив окрему інформацію щодо цієї справи. Подальший розвиток залежатиме від двох факторів: по-перше, чи буде адреса цілі оприлюднена правоохоронцями і галуззю, і по-друге, чи отримають емітенти або біржі запити на перевірку і втручання.

Для інвесторів із великими обсягами криптоактивів ця справа — тривожний сигнал: фізична безпека стає такою ж важливою, як і управління ключами. А для платформ і сервісів — створення ефективних механізмів блокування і слідства активів уже є необхідною умовою для протистояння новим злочинним загрозам.