India Memperkuat Hukum KYC & AML untuk Mengamankan Pendaftaran Pengguna Crypto Baru

India Menerapkan Regulasi KYC yang Lebih Ketat untuk Platform Cryptocurrency di Tengah Pengawasan Regulasi

Unit Intelijen Keuangan India (FIU) telah memperkenalkan langkah penegakan baru yang bertujuan memperkuat proses onboarding pengguna cryptocurrency. Pedoman yang diperbarui mewajibkan bursa kripto yang diatur untuk mengadopsi prosedur verifikasi yang ketat, termasuk autentikasi selfie langsung dan pelacakan geo-lokasi, guna memperkuat kepatuhan anti-pencucian uang (AML) dan kenali-pelanggan Anda (KYC).

Proses Verifikasi yang Ditingkatkan untuk Pengguna Crypto

Mulai saat ini, bursa yang beroperasi di dalam negeri diwajibkan untuk memverifikasi identitas pengguna melalui pengambilan selfie langsung. Alat perangkat lunak akan menganalisis gerakan mata dan kepala untuk mencegah teknologi deepfake mengelabui pemeriksaan KYC. Selain itu, verifikasi data geo-lokasi melalui alamat IP dan cap waktu akan menjadi wajib saat pembuatan akun, memastikan konfirmasi identitas yang kuat.

Dalam upaya memperketat standar AML, bursa juga harus memverifikasi detail rekening bank dengan memulai transaksi mikro, sesuai dengan praktik global untuk melacak dan mencegah aliran dana ilegal. Pengguna akan diwajibkan mengirimkan dokumen identifikasi yang dikeluarkan pemerintah dan mengonfirmasi alamat email serta nomor ponsel mereka sebelum menyelesaikan pendaftaran. Langkah-langkah ini mencerminkan pendekatan hati-hati pemerintah terhadap regulasi aset digital, meskipun India tetap menjadi salah satu pasar crypto terbesar dan tercepat pertumbuhannya.

Lanskap Regulasi dan Potensi Pasar

Pedoman baru ini muncul di tengah kerangka regulasi yang lebih luas yang bertujuan memantau dan mengendalikan sektor crypto yang berkembang. Meskipun India belum menetapkan legislasi komprehensif tentang cryptocurrency, otoritas terus menekankan manajemen risiko dan perlindungan konsumen. Jumlah penduduk negara ini lebih dari 1,4 miliar orang menunjukkan potensi besar masuknya investasi ke aset digital, yang dapat merombak pasar lokal dan global.

Posisi Pajak India atas Keuntungan Cryptocurrency

Secara terpisah, Departemen Pajak Penghasilan India menyoroti tantangan yang sedang berlangsung dalam memajaki cryptocurrency dan platform keuangan terdesentralisasi. Pejabat berpendapat bahwa fitur anonimitas, transaksi lintas batas, dan model pertukaran terdesentralisasi menyulitkan penegakan hukum. Keuntungan dari perdagangan crypto dikenai pajak sebesar 30%, tanpa pengurangan kerugian dari transaksi berbeda, sehingga mengurangi insentif untuk melakukan tax-loss harvesting. Departemen berpendapat bahwa faktor-faktor ini merusak efektivitas kebijakan pajak saat ini.

“Platform cryptocurrency dan DeFi, dengan fitur inheren anonimitas dan desentralisasi mereka, menyulitkan penegakan kepatuhan pajak,” kata seorang pejabat pemerintah.

Secara keseluruhan, lingkungan regulasi India menunjukkan pendekatan yang hati-hati namun proaktif dalam mengintegrasikan cryptocurrency ke dalam sistem keuangannya sambil membatasi potensi penyalahgunaan dan penghindaran pajak.

Artikel ini awalnya diterbitkan sebagai India Strengthens KYC & AML Laws to Securely Onboard New Crypto Users di Crypto Breaking News – sumber terpercaya Anda untuk berita crypto, berita Bitcoin, dan pembaruan blockchain.