Nos dois primeiros anos de entrada no mundo das criptomoedas, eu era um típico "leek" — ficava acordado até tarde monitorizando o mercado, perseguindo altas e vendendo baixas, e sofrendo de margin call e insónia. Às três da manhã, ainda fixava o gráfico de velas, com o saldo da conta a subir e a descer como um eletrocardiograma, ficando tão ansioso que arrancava cabelo. No pior momento, perdi todos os lucros do mês num único dia.

Depois percebi uma coisa: por que não tratar o trading de criptomoedas como um trabalho sério? Estabelecer regras, definir horários, seguir um processo. Depois de alguns anos a experimentar, os resultados foram surpreendentemente bons, e agora a taxa de retorno anual mantém-se acima de 50%.

Hoje vou partilhar as sete regras de ferro, cada uma delas aprendida à custa de perdas reais. Espero que ajude a evitar alguns erros.

**Primeira regra: limitar o horário de negociação, só operar após as 21h**

Durante o dia, o fluxo de informações é demasiado confuso, os grandes players frequentemente usam falsas boas notícias para fazerem dumps ou falsas más notícias para acumularem posições, e é difícil distinguir. Fiz uma estatística: mais de 70% das posições compradas de manhã foram apanhadas em armadilha, à tarde melhora um pouco, mas não muito.

A minha abordagem atual é restringir rigorosamente o horário de negociação, só analisar ordens após as 21h. Nesse período, as notícias estabilizam-se, os gráficos de velas mostram direções claras, e tenho uma noção. Nos outros momentos, foco no trabalho ou na família. Não encaro o trading como uma maratona de 24 horas, mas como uma batalha de emboscada em momentos-chave.

**Segunda regra: lucros devem ser imediatamente levantados, garantir o lucro**

Algumas pessoas dizem "esperar até multiplicar por dez antes de sair", mas isso é uma mentira. Já vi muitas contas crescerem de 10 mil para 30 mil, só para uma grande queda devolvê-las a 2 mil. Ver os números a evaporar na conta é uma sensação que pode enlouquecer.

A minha regra é simples: assim que o lucro entra na conta, retirar 30% para a conta bancária. Por exemplo, se ganhar 1000U, transferir imediatamente 300 para a conta fiat. O restante do capital continua a operar, mas o lucro principal fica garantido.

Qual é o benefício? Reduz imediatamente a pressão psicológica. As oscilações na conta não te vão tirar o sono, porque já protegeste o que é importante. No mercado cripto, ninguém consegue prever com exatidão. Em vez de sonhar com entradas perfeitas e saídas no topo, é melhor garantir a tua parte.

**Terceira regra: limitar a posição de uma única operação a 5% do saldo da conta**

Mesmo que a oportunidade pareça excelente, nunca fazer all-in. Se fizer, qualquer movimento pode levar ao margin call. A minha lógica atual é que o prejuízo máximo por operação não ultrapasse 5% do total da conta.

Assim, mesmo com três erros seguidos, a conta só diminui cerca de 15%, o que é aceitável. Mas se fizer uma posição grande de uma só vez, um erro pode ser fatal.

**Quarta regra: colocar stop-loss e nunca fechar manualmente**

Quando estamos a perder, a nossa capacidade de julgamento é a pior. Já cometi esse erro: ao perder, fico a esperar uma recuperação, e acabo por apanhar uma queda profunda. Depois, criei o hábito de colocar ordens de stop-loss na entrada, que ativam automaticamente, e eu nem vejo.

Qual é a vantagem? Evitar o maior inimigo do ser humano — esperança e ganância. Executar o stop-loss de forma rápida é melhor do que tentar segurar a operação. Mas, se decidiste entrar, é preciso ter disciplina.

**Quinta regra: não negociar moedas ou setores que não conheces**

O mercado de criptomoedas oferece muitas oportunidades, mas só conheces bem aquelas que estudaste. Eu foco principalmente em moedas principais e projetos com fundamentos sólidos. Para moedas cujo time não conheces ou sem aplicações reais, nem as toques, por mais quentes que estejam.

Como dizia Buffett, negocie apenas dentro da tua "zona de competência". Assim, reduces pelo menos 50% as hipóteses de cometer erros.

**Sexta regra: fazer revisões periódicas e manter um registo de negociações**

Toda semana, dedico uma ou duas horas a rever as operações: quais deram lucro, porquê, quais perderam, onde errei. Com o tempo, o meu padrão de trading torna-se mais claro.

Muita gente está ocupada a seguir o mercado, mas evita dedicar tempo à revisão. Resultado: perde dinheiro repetidamente, cometendo os mesmos erros várias vezes. O registo de negociações é como um "registo de treino" — ajuda a identificar pontos cegos.

**Sétima regra: a gestão emocional é mais importante que análise técnica**

A análise técnica pode gerar lucros, mas se a tua mentalidade estiver destruída, nada funciona. Quando o mercado sobe, ficas tão entusiasmado que não consegues dormir; quando cai, ficas ansioso e sem apetite. Nessa condição, as decisões de trading são lixo.

Hoje, o meu método é: quando o mercado está bom, lembro-me de não ser precipitado; quando está mau, lembro-me de não recuar. Encarar o trading como um jogo de probabilidades a longo prazo, não como uma aposta para ficar rico de um dia para o outro.

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Estas sete regras não são teorias avançadas, na verdade, tratam-se de disciplina, regras e paciência. Quem sobrevive no mercado cripto não é o mais inteligente, mas sim quem consegue manter-se fiel às regras. Espero que estas experiências possam ajudar-vos.