Kingstone Insurance Mở Rộng Danh Mục Bảo Hiểm Chủ Nhà Thông Qua Thỏa Thuận Chuyển Giao Chính Sách Chiến Lược Tại Khu Vực Phía Nam New York

NEW YORK / Ngày 14 tháng 4 năm 2025 — Công ty Cổ phần Kingstone Companies, Inc. (Nasdaq:KINS), nhà cung cấp bảo hiểm tài sản và trách nhiệm phía Đông Bắc, đã mở rộng cơ hội thị trường đáng kể bằng cách thiết lập thỏa thuận quyền gia hạn với Công ty Bảo hiểm AmGUARD®. Theo thỏa thuận này, Công ty Bảo hiểm Kingstone sẽ tiếp nhận các chính sách nhà ở thay thế cho khách hàng được chọn trên toàn khu vực Downstate New York, đánh dấu sự mở rộng đáng kể phạm vi hoạt động khu vực của công ty.

Quy mô Giao dịch và Lý do Chiến lược

Giao dịch bao gồm khoảng $70 triệu đô la trong phí bảo hiểm đã viết, đại diện cho một trong những thương vụ mua lại danh mục lớn hơn trong thị trường bảo hiểm khu vực. Giao dịch này xuất hiện khi AmGUARD tập trung lại chiến lược kinh doanh của mình khỏi bảo hiểm cá nhân được chấp thuận trên toàn quốc, thay vào đó tập trung vào các sản phẩm bảo hiểm thương mại, nơi công ty hướng tới việc thiết lập vị trí dẫn đầu thị trường như một nhà bảo hiểm nhỏ chuyên biệt.

Việc chuyển đổi, phụ thuộc vào sự chấp thuận của Sở Tài chính New York, được cấu trúc để tạo điều kiện chuyển giao suôn sẻ cho các nhà môi giới và chủ hợp đồng. Kingstone đã thiết kế một quy trình đơn giản hóa khác với các lần rút lui của nhà cung cấp trước đây, cho phép các đối tác phân phối nhận báo giá ngay lập tức cho các khách hàng đủ điều kiện, với việc chuyển đổi bảo hiểm bắt đầu từ quý III năm 2025.

Vị trí Thị trường và Lợi thế Cạnh tranh

Đối với Công ty Bảo hiểm Kingstone, thỏa thuận này đại diện cho một con đường trực tiếp để tăng cường sự thâm nhập thị trường trong phân khúc bảo hiểm nhà ở cạnh tranh tại Downstate New York. Năm 2024, Kingstone xếp thứ 12 trong số các nhà viết bảo hiểm nhà ở lớn nhất tại Bang New York, và thương vụ này thúc đẩy tốc độ tăng trưởng của công ty trong một trong những khu vực đông dân nhất của bang.

Công ty hiện duy trì hoạt động bảo hiểm cá nhân và bảo hiểm xe thương mại tại khắp New York, với các hoạt động có giấy phép mở rộng đến New Jersey, Rhode Island, Massachusetts, Connecticut, Pennsylvania, New Hampshire và Maine. Việc bổ sung $70 triệu đô la phí bảo hiểm củng cố vị thế của Kingstone như một chuyên gia khu vực về bảo hiểm nhà ở.

Khung vận hành và Ảnh hưởng đến các bên liên quan

Quan hệ đối tác tận dụng mạng lưới phân phối hiện có của AmGUARD—danh sách các nhà môi giới và đại lý có kinh nghiệm—trong khi định vị Công ty Bảo hiểm Kingstone là nhà cung cấp thay thế ưu tiên cho các khách hàng bị ảnh hưởng. Mô hình này phản ánh các chuyển đổi thành công trước đó trên thị trường và tận dụng hiệu quả hoạt động thông qua cơ chế báo giá trực tiếp.

Đối với AmGUARD, việc rút lui khỏi lĩnh vực bảo hiểm nhà ở được chấp thuận phù hợp với chiến lược chuyển hướng sang chuyên môn bảo hiểm thương mại dưới cấu trúc công ty mẹ của mình. AmGUARD hoạt động như một công ty con của WestGUARD® Insurance Company, chính nó thuộc sở hữu của Công ty Bảo hiểm Quốc gia Indemnity, một công ty con của Berkshire Hathaway, Inc., nổi tiếng với các giải pháp bảo hiểm và tái bảo hiểm chuyên biệt.

Bối cảnh Quy định và Thị trường

Việc hoàn tất thỏa thuận phụ thuộc vào sự phê duyệt của Sở Tài chính New York, phản ánh các yêu cầu phê duyệt tiêu chuẩn cho các chuyển nhượng danh mục lớn trong môi trường bảo hiểm được quản lý chặt chẽ của bang. Tiền lệ lịch sử cho thấy khả năng được phê duyệt cao khi các giao dịch tương tự đã được thực hiện trong các năm trước.

Giao dịch này nhấn mạnh tính năng động của thị trường bảo hiểm khu vực, nơi các nhà cung cấp có thể định vị lại danh mục của mình để tạo ra cơ hội tăng trưởng cho các đối thủ cạnh tranh có vốn tốt và chuyên môn cao. Khả năng của Kingstone trong việc hấp thụ hiệu quả lượng phí bảo hiểm này trong khi duy trì chất lượng dịch vụ sẽ rất quan trọng để chuyển đổi các khách hàng này thành khách hàng lâu dài.

Việc mở rộng này diễn ra trong bối cảnh thị trường bảo hiểm đang phát triển, bị ảnh hưởng bởi tác động của biến đổi khí hậu, áp lực cạnh tranh ở các thị trường mật độ cao, và các cân nhắc vận hành khiến các nhà cung cấp lớn hơn hoặc ít chuyên môn hơn phải xem xét lại phạm vi hoạt động cá nhân của họ trong các khu vực cụ thể.