Джексон розширює набір RILA: індекс Nasdaq 100 тепер доступний з повною гарантією захисту основної суми

Jackson Financial Inc. (NYSE: JXN) змінює свою стратегію інвестицій у пенсійні заощадження з значними оновленнями ліній продуктів Jackson Market Link Pro III та Jackson Market Link Pro Advisory III. Цей крок відображає зростаючий попит серед пенсійних інвесторів на експозицію сектору технологій у поєднанні з управлінням ризиком зниження.

Основна інновація: Захист капіталу та потенціал зростання

Що відрізняє нові покращені пропозиції Jackson Market Link Pro, так це введення опції 100% буферного захисту поряд із існуючими альтернативами 10% та 20%. Це означає, що інвестори тепер можуть отримати повний захист капіталу, одночасно отримуючи доходи, подібні до акцій, за сприятливих умов ринку—баланс, який стає все більш привабливим у невизначених економічних умовах.

Продукти випускаються у двох версіях: JMLPIII працює за моделлю комісійних, тоді як JMLPAIII функціонує як альтернатива на основі плати, що дає фінансовим професіоналам і їхнім клієнтам гнучкість у структуризації пенсійних стратегій.

Nasdaq 100: Відповідь на запит сектору технологій

Додавання індексу Nasdaq 100 є прямою відповіддю на інтерес інвесторів до технологічних акцій. Раніше інвестори Jackson Market Link Pro могли отримати доступ до S&P 500, Russell 2000, MSCI EAFE та MSCI Emerging Markets. Тепер, з включенням Nasdaq 100, клієнти отримують експозицію до 100 найбільших не-фінансових компаній на біржі Nasdaq—захоплюючи значну частину інновацій у сфері ШІ та програмного забезпечення, що рухають ринок вперед.

Важливо, що Jackson усунув обмеження щодо вибору індексів між різними методами нарахування та опціями захисту. Такий необмежений підхід дозволяє інвесторам перепризначати активи без спровокування небажаних податкових наслідків, забезпечуючи справжню гнучкість у управлінні портфелем.

Кілька способів формування пенсійного багатства

Jackson Market Link Pro тепер пропонує кілька методів нарахування, розроблених для різних рівнів ризику:

Гнучкі терміни: інвестори можуть обрати 1-, 3- або 6-річний термін індексного рахунку. Прибутки або збитки за індексом обчислюються наприкінці терміну, а вартість контракту коригується відповідно—проста стратегія, яка усуває щоденну тривогу щодо таймінгу ринку.

Перевага Performance Boost: ексклюзивна методика Jackson Performance Boost може генерувати позитивні кредити навіть за умов, коли доходи індексу залишаються стабільними або негативними (в межах буферних рівнів). Це вирішує поширену проблему: традиційні інвестиції, що не дають прибутку під час бокових ринків.

Внутрішньотермінове блокування результату: функція прозорості, яка дозволяє тримачам контрактів фіксувати проміжні значення у будь-який момент протягом терміну, переводячи цю суму до короткострокового фіксованого рахунку. Для інвесторів, які нервують щодо ринкових розворотів у середині терміну, це пропонує значний контроль.

Рівень участі в індексі за капітальним методом: цей коефіцієнт підсилює потенціал зростання під час хороших ринків, надаючи інвесторам більшу участь у зростанні під час бичачих ринків, зберігаючи при цьому захист від зниження.

Покращення змінних ануїтетів посилюють повний пакет

У доповнення до цих оновлень RILA, Jackson посилив свої традиційні змінні ануїтети— Perspective II, Perspective Advisory II, Jackson Advantage та Retirement Latitudes:

• Вищі гарантовані рівні зняття: Jackson збільшив відсотки гарантованого щорічного зняття для Single Life та Joint Life для кількох опцій життєвих вигод (Flex Core, Flex Net Core, Flex DB Core, Flex Plus), забезпечуючи більш надійні джерела доходу для пенсіонерів.

• Покращене зростання доходу: коригування балансу гарантованого зняття для Flex Plus тепер досягає 200%, що забезпечує більший гарантований приріст доходу для клієнтів, які відкладуть зняття до 70 років або після 12 років дії контракту.

Вбудовані функції безпеки

Усі контракти Jackson Market Link Pro включають опцію смерті—без додаткової плати—яка захищає спадкоємців і запобігає втратам під час ринкових спадів. Крім того, ці RILAs не мають щорічних контрактних зборів, що дозволяє більшій частині активів інвесторів залишатися інвестованими та працювати на пенсійні цілі, а не бути з’їденими адміністративними витратами.

Що це означає для планування пенсій

Розширена лінійка продуктів Jackson вирішує критичний пробіл у пенсійних інвестиціях: як зростати багатство, захищаючи капітал від ринкових шоків. Поєднання доступу до Nasdaq 100, кількох рівнів захисту (включно з новим 100% буфером) та гнучких методів нарахування створює набір інструментів для різних сценаріїв пенсійного планування.

Чи хочуть інвестори експозицію сектору технологій із гарантованим захистом від зниження, чи стабільне зростання з обмеженим потенціалом зростання, Jackson Market Link Pro тепер пропонує шляхи, раніше недоступні в одному сімействі продуктів.

Фінансові професіонали, які шукають додаткову інформацію, можуть зв’язатися з Jackson за номером 1-800-711-7397 або відвідати їхнього місцевого оптовика для отримання повних керівництв і проспектів.

Важливо: Це довгострокові, податково відстрочені пенсійні інструменти. Зареєстровані індексовані ануїтети та змінні ануїтети пов’язані з інвестиційними ризиками і можуть втратити цінність. Доходи оподатковуються як звичайний дохід при розподілі. Виведення коштів до досягнення 59½ років може спричинити додатковий податковий штраф у 10%, якщо не застосовуються винятки. Усі гарантії забезпечені лише платоспроможністю Jackson National Life Insurance Company.