Обмін криптовалют на іноземну валюту судить 6 років! Весь ланцюг незаконних операцій на 245 мільйонів відкрито

Сичуаньська провінція, місто Лешань, середній народний суд ухвалив рішення у справі про використання віртуальної валюти для нелегальної зовнішньоекономічної діяльності, сума залучених коштів склала 245 мільйонів юанів. Головний обвинувачений Ван Мяоюань засуджений до 6 років позбавлення волі з штрафом у 740 000 юанів, його дружина Чен Мовень отримала 2 роки 6 місяців, а постачальник з вищого рівня Хуан Мяоюань — 5 років 6 місяців. Суд вперше визнав, що використання віртуальної валюти, такої як USDT, як засобу для обміну юанів на іноземну валюту, є формою опосередкованої купівлі-продажу валюти і кваліфікується як незаконний бізнес.

Пара, що керує 36 мільйонів доларів у підпільному обміні

З листопада 2020 року по березень 2021 року подружжя Ван Мяоюань створило складну підпільну мережу обміну валют. Ван Мяоюань відповідав за залучення клієнтів, шукаючи через соціальні мережі та приватні зв’язки компанії та приватних осіб, які потребують доларів США. Зазвичай цими клієнтами були імпортери-експортери, що прагнули уникнути обмежень на валютний ліміт, багаті сім’ї, що планують купівлю нерухомості за кордоном, або сім’ї, що планують імміграцію.

Модель роботи злочинної мережі була надзвичайно прихованою. Після узгодження цін на долари та інформації про платіжні компанії з клієнтами, Ван Мяоюань передавав цю інформацію своїй дружині Чен Мовень. Вона виконувала роль посередника, відповідального за розподіл коштів і ризик-менеджмент. Вона отримувала юані від клієнтів для купівлі доларів і USDT, а потім переказувала ці юані або куплені USDT постачальнику з вищого рівня Хуан Мяоюаню. Той у закордонних юрисдикціях переводив відповідну суму доларів на міжнародний рахунок клієнта.

Ця трикутна структура була ретельно спроектована: Ван Мяоюань не контактував безпосередньо з грошима, Чен Мовень — з клієнтами, а Хуан Мяоюань не знав особистості кінцевих клієнтів. Кожен етап був захищений інформаційним бар’єром, що ускладнювало контроль і розслідування. За результатами судового аудиту встановлено, що за менше ніж півроку подружжя Ван Мяоюань отримало юанів на суму 234 мільйони, а через платіжні операції купило доларів США на 36,01 мільйонів, що еквівалентно 236 мільйонам юанів.

Ще більш вражаюче — у лютому-березні 2021 року подружжя розширило свою діяльність, придбавши у іншого співучасника Ван Мяоюаня 1,74 мільйона доларів і отримавши юанів на 11,4 мільйона. Така стратегія багатоканальних постачальників свідчить про масштабування злочинної діяльності та великий попит на підпільному валютному ринку.

Чому USDT як засіб обміну є формою опосередкованої купівлі-продажу валюти

Найважливішим юридичним проривом у цій справі стало перше офіційне визнання судом, що операції з використанням віртуальної валюти як засобу обміну є «опосередкованою купівлею-продажем валюти». Традиційний чорний валютний ринок зазвичай використовує схему «перекладів у дзеркалі»: два рахунки в різних країнах одночасно переказують кошти, що дозволяє здійснювати трансграничні перекази без фактичного запису про валютну операцію. Виникнення віртуальної валюти відкриває нові можливості для таких схем.

USDT — це стабільна монета, прив’язана до долара США, теоретично 1 USDT дорівнює 1 долару. Після купівлі USDT Чен Мовень передавала їх Хуан Мяоюаню, який у закордонних юрисдикціях обмінював USDT на долари або безпосередньо переказував їх на міжнародний рахунок клієнта. У цьому процесі не було прямої операції купівлі-продажу юанів і доларів, але фактично відбувалася зміна цінностей.

Суд вважає, що хоча зовні це виглядає як дві операції — купівля USDT за юані і обмін USDT на долари, — за суттю це реалізація обміну цінностей між юанями та іноземною валютою через віртуальну валюту. Така поведінка повністю ідентична прямій «перекупівлі валюти», що дозволяє уникати державного валютного контролю і порушує фінансовий порядок.

Ключовий юридичний принцип — «фактична сутність важливіша за формальність». Незалежно від складності посередніх етапів, якщо кінцевий результат — оплата юанями і отримання валюти, і ця операція відбувається поза межами визначених державою торгових майданчиків, вона кваліфікується як незаконна купівля-продаж валюти. Анонімність і децентралізовані характеристики віртуальної валюти не можуть бути виправданням для ухилення від законодавчого контролю.

Обґрунтування покарання та деталі судового рішення

Згідно з «Поясненням Верховного народного суду щодо застосування законодавства у справах про шахрайське купівлю валюти, незаконний обіг валюти», сума незаконного бізнесу понад 25 мільйонів юанів або незаконно отримані доходи понад 500 000 юанів кваліфікуються як «особливо тяжкі обставини». Три обвинувачені у цій справі перевищили цю межу значно.

Аналіз різниці у покаранні трьох обвинувачених

Ван Мяоюань (головний обвинувачений, 6 років)

· Відповідав за залучення клієнтів і переговори щодо цін

· Участь у всіх етапах злочинної діяльності на суму 2,45 мільярда юанів

· Штраф 740 000 юанів

Хуан Мяоюань (постачальник, 5 років 6 місяців)

· Забезпечував закордонне джерело доларових коштів

· Участь на суму 2,36 мільярда юанів

· Штраф 710 000 юанів

Чен Мовень (співучасник, 2 роки 6 місяців)

· Допомагала чоловікові з переказами коштів

· Визнана співучасником, що призвело до зменшення покарання

· Штраф 250 000 юанів

Варто зазначити, що, хоча Чен Мовень відігравала ключову роль у всій злочинній мережі, суд визнав її підлеглою і під впливом чоловіка, тому її покарання було значно легшим за інших двох. Це відображає основний принцип розмежування «головний і співучасник» у кримінальному праві і слугує орієнтиром для покарання у подібних сімейних злочинах.

Різниця у покаранні між Ван Мяоюанем і Хуаном Мяоюанем становить лише півроку, що свідчить про детальну оцінку ролі кожного етапу злочинної мережі. Ван Мяоюань, хоча й не безпосередньо надавав долари, але його роль у залученні клієнтів і керуванні операціями робить його головним обвинуваченим. Хуан Мяоюань, що забезпечував джерело коштів, також виконував важливу функцію, але був більш пасивним, тому отримав трохи м’якше покарання.

Все більш ясні межі регулювання віртуальної валюти

Цей вирок має важливе попереджувальне значення для індустрії віртуальної валюти. У вересні 2021 року Народний банк Китаю та ще дев’ять відомств опублікували «Повідомлення про подальше запобігання та усунення ризиків спекуляцій з віртуальними валютами», у якому чітко визначено, що діяльність, пов’язана з віртуальними валютами, є незаконною фінансовою діяльністю. Цей вирок закріплює цю позицію з юридичної практики: віртуальна валюта не може бути інструментом для обходу валютного контролю.

Зараз у сфері трансграничних платежів і управління активами віртуальні валюти залишаються у «сірих» зонах. Деякі інвестори помилково вважають, що використання віртуальних валют для виведення активів за кордон — це «технічна інновація», але насправді це вже порушення кримінального законодавства. Цей випадок чітко окреслює межі: будь-яка діяльність з обміну валют і юанів з метою отримання прибутку, що відбувається поза межами визначених державою торгових майданчиків, незалежно від технічних засобів або посередників, є незаконною діяльністю.

Інвесторам слід користуватися офіційними каналами для валютних операцій і зберігати всі документи. Не слід піддаватися спокусі участі у підпільних обмінах, що обіцяють «обхід валютного контролю». Бізнесам з легальним валютним попитом рекомендується працювати через банки та інші фінансові установи.