Початок інвестування в акції: основні техніки, які потрібно знати

Хочете досягти успіху у сфері інвестицій у цінні папери, але не знаєте, з чого почати? Спосіб гри на фондовому ринку для новачків — це не лише вивчення теорії, а й постійне оновлення інформації про ринок та навчання на досвіді досвідчених інвесторів. Ця стаття поділиться 10 золотими правилами, які допоможуть вам закласти міцну основу для вашого інвестиційного шляху.

Крок 1: Визначте підходящий для вас інвестиційний метод

Спершу потрібно зрозуміти, що існує два основних підходи до гри на фондовому ринку:

Короткострокові інвестиції — базуються на денних операціях, використовуючи технічний аналіз для пошуку точок купівлі та продажу. Цей метод вимагає постійного моніторингу таблиць цін, швидкої реакції та високого рівня ризику.

Довгострокові інвестиції — зосереджені на купівлі та утриманні, вибір базується на фундаментальному аналізі компанії. Цей спосіб менш вимогливий до постійного спостереження, але вимагає глибокого розуміння галузі та компанії.

Кожен підхід вимагає різних навичок. Для короткострокових — потрібно вміти технічний аналіз, слідкувати за економічними новинами та застосовувати особливі торгові стратегії. Для довгострокових — потрібно вміти читати фінансову звітність, оцінювати потенціал розвитку підприємства та обирати компанії з міцною основою.

Крок 2: Диверсифікуйте портфель — захистіть свої капітали

Це секрет, на який наголошують усі досвідчені інвестори. Замість того, щоб вкладати все в один актив, потрібно розподіляти ризики, купуючи акції різних галузей або диверсифікуючи через різні активи, такі як цінні папери, криптовалюти, валюта.

Великі фондові індекси, як S&P 500 або VN30, є ідеальним прикладом диверсифікованого портфеля. Коли настає медведжий ринок, ці індекси зменшуються менше, ніж окремі акції. Воррен Баффет, один із найвидатніших інвесторів, радить довгостроковим інвесторам вкладатися у індекси — це простий і ефективний спосіб отримувати стабільний прибуток роками.

Крок 3: Обирайте якісні акції для утримання

Якщо ви орієнтуєтеся на довгострокову гру на фондовому ринку, правильний вибір акцій — це ключ. Потрібно аналізувати фінансову звітність, вивчати стратегію розвитку компанії та оцінювати перспективи продуктів/послуг у майбутньому.

Знаки якісних акцій: низький рівень боргів із коефіцієнтом платежеспособності понад 1.5, стабільне зростання доходів і прибутків за 5 років, прибутковість (ROE, )ROA, що зростає щороку, стабільна дивідендна політика, а найголовніше — керівництво з репутацією, без обману або приховування інформації.

Провідні компанії у В’єтнамі, такі як Vicostone, Vingroup, Vinamilk або Hòa Phát, мають ці характеристики. Хоча їх прибутковість може бути не найвищою під час буму, вони є хорошим захистом у разі ринкових сповзань.

Крок 4: Коригуйте портфель відповідно до ринкових трендів

Ефективна гра на фондовому ринку — це не купівля і забуття. Навіть довгострокові інвестори мають періодично перевіряти результати та коригувати вагу активів.

Наприклад, коли спалахнув COVID-19, державні банки послабили монетарну політику, знизили ставки, і нерухомість стала центром уваги інвесторів. Але у 2022 році, коли політика посилення кредитування нерухомості була посилена, попит на купівлю житла знизився, і акції нерухомості впали. Гнучкі інвестори тоді зменшили вагу нерухомості у портфелі, щоб уникнути збитків.

Спостерігаючи за портфелем Berkshire Hathaway (фонду Воррена Баффета), видно, що вага акцій змінюється щороку відповідно до звітів. Це і є секрет довгострокового успіху.

Крок 5: Контролюйте ризики — це питання виживання

Особливо для короткострокової гри, контроль ризиків — це непорушна умова. Використовуйте захисні ордери, такі як Sell Stop (автоматичний продаж при досягненні певної ціни) та Buy Stop (автоматичний купівля при зростанні ціни), щоб обмежити збитки.

Ефективна порада — встановлювати стоп-лоси на рівні 10-15% від ціни відкриття позиції. Це допомагає керувати ризиками і зменшує можливі втрати.

Крок 6: Обирайте час для купівлі/продажу за допомогою технічного аналізу

Досвідчені інвестори часто використовують технічні індикатори для визначення оптимальних точок входу/виходу. Найпопулярніші —:

RSI (Індекс відносної сили): вимірює силу тренду. RSI нижче 30 — сигнал розпродажу (можливість купити), RSI вище 70 — сигнал до обережності (можливий максимум).

Stochastic: визначає сигнали розвороту. Вище 80 — перекупленість (можливе зниження), нижче 20 — перепроданість (можливе зростання).

Якщо ви новачок і ще не володієте цими інструментами, починайте з простих сигналів, перш ніж переходити до складнішого аналізу.

Крок 7: Відловлюйте дно акцій — високий рівень майстерності

Відловлювання дна — це потенційно прибуткова, але дуже ризикована стратегія. Щоб визначити дно, шукайте сигнали: ціна формує нове дно, але індикатори RSI/Stochastic зменшують імпульс зниження (загальний тренд слабшає), ціна формує вищі мінімуми (тиск продавців зменшується), обсяг торгів значний під час зниження (інвестори повертаються для ловлі дна).

Однак, використовуйте цю стратегію лише з невеликою часткою капіталу. Не ризикуйте всім майном у цій азартній грі. Уникайте спекулятивних акцій або дешевих акцій, що торгуються нижче номіналу, оскільки вони можуть впасти ще глибше.

Крок 8: Не позичайте гроші для інвестицій

Це найпоширеніша помилка новачків. Інвестуйте лише вільні кошти, які готові втратити. Зараз позичати гроші для інвестування дуже ризиковано, особливо через платформи з високими відсотками до 1000% на місяць.

Замість цього, можна використовувати маржу (плечі) на надійних біржах. Наприклад, з плечем 1:20 — контролювати активи на суму $2000. У найгіршому випадку ви втратите лише початкову суму і не будете зобов’язані повертати борги.

Крок 9: Постійна практика — ключ до успіху

Один із цінних секретів, яким ділиться Воррен Баффет, — ніколи не втрачати гроші під час інвестування. Щоб цього досягти, потрібно постійно вчитися, аналізувати та практикувати торгівлю, щоб осягнути і теорію, і практику.

Найефективніше — торгувати на реальних рахунках із невеликим капіталом або проходити спеціальні курси з гри на фондовому ринку для початківців. Кожна операція — це урок, кожен збиток або прибуток — досвід.

Крок 10: Зберігайте психологічну рівновагу — вирішальний фактор

Ринок дуже волатильний: велика прибуткова позиція може перетворитися на збиткову за кілька днів. Тому важливо зберігати спокій, аналізувати причини коливань і приймати рішення про утримання або вихід із позиції раціонально.

Не піддавайтеся паніці або страху і не поспішайте закривати позиції. Емоційні рішення зазвичай призводять до жалю. Професійний інвестор вміє відділяти емоції від торгових рішень.

Гра на фондовому ринку для новачків вимагає терпіння, дисципліни та психологічної стабільності. Вивчивши ці поради, ви зможете закласти міцний фундамент для довгострокових інвестицій. Цей шлях нелегкий, але з належною підготовкою ви цілком можете досягти успіху.