Tìm Hiểu Về Forex Cho Người Mới Bắt Đầu - Hướng Dẫn Chi Tiết Năm 2025

Forex Là Gì? Tại Sao Thị Trường Ngoại Hối Hấp Dẫn Nhà Đầu Tư?

Forex, viết tắt từ Foreign Exchange hay thị trường ngoại hối, là một thị trường phi tập trung nơi người tham gia có thể mua bán, trao đổi tiền tệ các quốc gia khác nhau. Đơn giản hơn, đây là nơi bạn dự đoán sự biến động của tỷ giá tiền tệ để kiếm lợi nhuận.

Hiện nay, thị trường ngoại hối Forex đã trở thành một trong những kênh đầu tư phổ biến nhất tại Việt Nam với khối lượng giao dịch trung bình hằng ngày đạt 5.300 tỷ USD toàn cầu. So sánh với các thị trường chứng khoán hay bất động sản, Forex có quy mô vô cùng khổng lồ, tạo ra vô vàn cơ hội giao dịch liên tục.

Những Hình Thức Ngoại Hối Bạn Cần Biết

Ngoại tệ: USD, EUR, AUD, JPY và các loại tiền tệ quốc tế khác.

Công cụ thanh toán quốc tế: Thẻ ngân hàng quốc tế, hối phiếu, lệnh chuyển tiền.

Chứng chỉ quốc tế: Trái phiếu chính phủ, cổ phiếu công ty nước ngoài.

Tài sản số: Bitcoin, Ethereum và các đồng tiền điện tử khác.

Hàng hóa quý: Vàng và các kim loại quý cũng được coi là ngoại hối.

Giao Dịch Forex Như Thế Nào? Từ Cặp Tiền Tệ Đến Lợi Nhuận

Đặc Điểm Của Thị Trường Forex Mà Bạn Nên Biết

Giao dịch 24/7 toàn cầu: Không giống chứng khoán chỉ mở vài tiếng, Forex hoạt động xuyên suốt khắp nơi trên thế giới - sáng, trưa, tối, bạn có thể tham gia bất kỳ lúc nào phù hợp với lịch làm việc của mình.

Phí giao dịch cực thấp: Các chi phí trung gian như phí quản lý hay phí môi giới được giảm thiểu đáng kể. Sàn Forex chỉ kiếm lợi nhuận từ spread (chênh lệch giữa giá mua và bán).

Không ai lũng đoạn được thị trường: Với quy mô khổng lồ và hàng triệu người tham gia, thậm chí các ngân hàng trung ương cũng không thể kiểm soát toàn bộ thị trường.

Sức mạnh của đòn bẩy: Đây là điểm nổi bật của Forex - bạn chỉ cần ký quỹ một số tiền nhỏ nhưng có thể giao dịch giá trị lớn hơn. Ví dụ, với đòn bẩy 200:1, bạn chỉ cần 60 USD để kiểm soát một lệnh 12.000 USD.

Những Gì Bạn Sẽ Giao Dịch Trên Forex

Hàng hóa chính của thị trường Forex là tiền tệ, được giao dịch theo cặp như EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, v.v.

Khi mua cặp EUR/USD ở tỷ giá 1.1500, bạn đang mua 1 Euro với giá 1.1500 USD. Nếu tỷ giá tăng lên 1.2500, bạn có thể bán ra và kiếm lợi nhuận từ chênh lệch.

Các cặp tiền tệ chính được giao dịch nhiều nhất (chiếm 85% giá trị thị trường):

• EUR/USD (Euro/Đô la Mỹ)
• USD/JPY (Đô la Mỹ/Yên Nhật)
• GBP/USD (Bảng Anh/Đô la Mỹ)
• AUD/USD (Đô la Úc/Đô la Mỹ)
• USD/CHF (Đô la Mỹ/Franc Thụy Sỹ)
• NZD/USD (Đô la New Zealand/Đô la Mỹ)
• USD/CAD (Đô la Mỹ/Đô la Canada)

Ngoài Forex, các sàn giao dịch uy tín còn cung cấp giao dịch các tài sản khác như chỉ số chứng khoán, hàng hóa, vàng, tiền ảo.

Ví Dụ Thực Tế: Kiếm Lợi Nhuận Từ Forex Như Thế Nào?

Giả sử bạn dự đoán EUR/USD sẽ tăng giá. Bạn đặt lệnh mua 10.000 Euro với tỷ giá 1.1500, chi phí là 11.500 USD. Hai tuần sau, tỷ giá tăng lên 1.2500. Bạn bán 10.000 Euro, thu về 12.500 USD.

Kết quả: Lợi nhuận 1.000 USD từ chỉ 10.000 EUR.

Đặc biệt, nhờ đòn bẩy, bạn không cần bỏ ra toàn bộ 11.500 USD. Với ký quỹ 1%, bạn chỉ cần 115 USD, hoặc với đòn bẩy 200:1, chỉ cần khoảng 60 USD ký quỹ để kiểm soát giao dịch này!

8 Khái Niệm Cơ Bản Về Forex Mà Người Mới Phải Hiểu

Long (Mua): Dự đoán tiền tệ sẽ tăng giá, bạn mua vào và kỳ vọng bán cao hơn.

Short (Bán): Dự đoán tiền tệ sẽ giảm giá, bạn bán khống và kỳ vọng mua lại thấp hơn.

Leverage (Đòn bẩy): Giao dịch với khối lượng tiền lớn hơn số tiền thực tế bạn có. Ví dụ leverage 100:1 nghĩa là bạn kiểm soát $100 với $1.

Margin (Tiền ký quỹ): Số tiền bạn cần ký quỹ tại sàn để mở một lệnh giao dịch.

Pip: Đơn vị thay đổi nhỏ nhất của tỷ giá, thường đến phần 10.000. Nếu EUR/USD từ 1.2000 lên 1.2005, bạn lợi 5 pips.

Spread: Chênh lệch giữa giá mua (bid) và giá bán (ask), tính bằng pips. Đây là nguồn thu của sàn Forex.

Lot (Lô): Kích thước giao dịch được tính theo lô - nano (100 đơn vị), micro (1.000 đơn vị), mini (10.000 đơn vị), hoặc chuẩn (100.000 đơn vị).

Base Currency & Quote Currency: Đồng yết giá là tiền tệ đứng trước (EUR/USD thì EUR là base), đồng định giá là tiền tệ đứng sau (USD).

Các Loại Thị Trường Forex Bạn Có Thể Tham Gia

Spot Forex Market (Thị trường hối đoái giao ngay): Giao dịch theo giá thỏa thuận và thanh toán ngay hoặc 2 ngày làm việc. Ở Việt Nam, loại này bị cấm.

Forex CFD (Hợp đồng chênh lệch): Bạn không cần sở hữu tiền tệ thực tế mà chỉ cần dự đoán chênh lệch giá. Đây là loại phổ biến nhất ở Việt Nam (99% sàn Forex). Tuy chưa có quy định rõ ràng, bạn nên chọn sàn được cơ quan quốc tế cấp phép như ASIC, FCA, CySEC để đảm bảo an toàn.

Currency Futures (Hợp đồng tương lai): Ít phổ biến ở Việt Nam.

Currency Options (Quyền chọn Forex): Dự đoán giá tăng hay giảm so với mức cố định. Ít phổ biến ở Việt Nam.

Currency ETFs (Quỹ giao dịch hoán đổi): Theo dõi tỷ giá của một loại tiền so với USD hoặc giỏi tiền. Ít phổ biến ở Việt Nam.

5 Bước Để Bắt Đầu Giao Dịch Forex Cho Người Mới

Bước 1: Chọn Sàn Forex Uy Tín

Tiêu chí quan trọng nhất là uy tín - sàn phải được cấp phép từ cơ quan quản lý quốc tế như ASIC, FCA hoặc CySEC. Bạn cũng nên so sánh các yếu tố khác:

• Phí giao dịch và hoa hồng môi giới
• Sản phẩm giao dịch có sẵn
• Nền tảng giao dịch dễ sử dụng
• Chất lượng hỗ trợ khách hàng

Bước 2: Mở Tài Khoản Forex

Quá trình mở tài khoản khá đơn giản:

• Cung cấp CMND/CCCD 2 mặt
• Email và số điện thoại
• Thông tin tài khoản ngân hàng
• Hoàn thành khảo sát xác định danh tính

Bước 3: Nạp Vốn Giao Dịch

Số tiền tối thiểu thường từ $50 USD. Bạn có thể bắt đầu với số tiền nhỏ nhưng hãy tuân thủ quy tắc: chỉ nên đầu tư 2% tổng vốn của bạn vào một giao dịch duy nhất.

Bước 4: Chọn Cặp Tiền Tệ & Phân Tích

Trước khi giao dịch, bạn cần phân tích xem tỷ giá sẽ đi theo hướng nào. Các yếu tố cần xem xét:

Tình hình kinh tế: Nếu kinh tế Hoa Kỳ yếu đi, USD sẽ suy yếu. Bạn có thể bán USD để đổi lấy tiền tệ của quốc gia kinh tế khỏe.

Vị thế thương mại: Quốc gia có xuất khẩu mạnh sẽ thu tiền nước ngoài nhiều, làm tăng giá trị tiền tệ.

Tình hình chính trị: Bầu cử, chính sách lãi suất của ngân hàng trung ương cũng ảnh hưởng đến tiền tệ.

Bước 5: Đặt Lệnh & Quản Lý Rủi Ro

Xác định mua hay bán:

• MUA nếu bạn tin đồng yết giá sẽ mạnh hơn
• BÁN nếu bạn tin đồng yết giá sẽ yếu hơn

Sử dụng lệnh quản lý rủi ro:

• Stop Loss: Lệnh tự động đóng giao dịch khi lỗ đến mức nhất định để hạn chế tổn thất
• Take Profit: Lệnh tự động đóng giao dịch khi lợi nhuận đạt mục tiêu

Ví dụ: EUR/USD hiện tại là 1.11128, bạn dự đoán sẽ tăng lên 1.2000 rồi giảm. Bạn đặt lệnh giới hạn bán ở 1.2000, khi tỷ giá chạm 1.2000, lệnh tự động thực hiện.

Điều Gì Tác Động Đến Thị Trường Forex?

Ngân hàng trung ương: Quyết định chính sách tiền tệ, lãi suất, in tiền. Ví dụ, nới lỏng định lượng (QE) sẽ làm giá tiền tệ giảm.

Tin tức tài chính: Dữ liệu kinh tế tốt sẽ khuyến khích đầu tư vào quốc gia đó, tăng cầu tiền tệ và làm tăng giá.

Tâm lý thị trường: Nếu đa số trader tin một tiền tệ sẽ tăng, họ sẽ mua hàng loạt, tạo cầu tăng vọt. Điều này có thể tự thực hiện dự đoán.

Sự kiện địa chính trị: Xung đột, cuộc bầu cử, hoặc quyết định chính sách lớn có thể gây biến động mạnh.

Ai Tham Gia Giao Dịch Forex?

Thị trường Forex gồm nhiều nhóm tham gia:

Chính phủ & ngân hàng trung ương: Tham gia để quản lý nguồn ngoại tệ, hỗ trợ kinh tế.

Các ngân hàng lớn: Giao dịch khối lượng lớn, cung cấp tính thanh khoản cho thị trường.

Nhà môi giới Forex: Kết nối các nhà đầu tư với thị trường.

Nhà đầu tư lẻ: Chiếm gần 1/3 khối lượng giao dịch hằng ngày (khoảng 1.700 tỷ USD), tham gia để kiếm lợi nhuận.

Thị Trường Forex Được Quản Lý Như Thế Nào?

Thị trường Forex có quy mô khổng lồ nhưng quy định tương đối lỏng lẻo vì không có cơ quan giám sát duy nhất 24/7. Thay vào đó, mỗi quốc gia có cơ quan riêng:

Ở Mỹ: Ủy ban Giao dịch Hàng Hóa Tương lai (CFTC) và Hiệp hội Tương lai Quốc gia (NFA) chịu trách nhiệm điều tiết.

Toàn cầu: Các tổ chức giám sát giao dịch kiểm tra để đảm bảo các nhà cung cấp Forex tuân thủ tiêu chuẩn.

Vì vậy, hãy chọn sàn được cấp phép bởi những cơ quan uy tín quốc tế để bảo vệ tài khoản của bạn.

Những Ưu Điểm Của Giao Dịch Forex So Với Các Kênh Đầu tư Khác

✓ Chi phí cực thấp: Không có phí quản lý tài sản hay phí môi giới đắt đỏ.

✓ Thị trường 24/7: Giao dịch bất kỳ lúc nào, không giới hạn giờ mở cửa.

✓ Rất khó bị lũng đoạn: Với quy mô 5.300 tỷ USD/ngày, không ai có thể kiểm soát thị trường.

✓ Sức mạnh của đòn bẩy: Tối đa hóa lợi nhuận từ số vốn nhỏ.

✓ Dễ bắt đầu: Chỉ cần vài trăm nghìn VND để ký quỹ (so với chứng khoán, bất động sản).

✓ Giao dịch 2 chiều: Có thể kiếm lợi nhuận cả khi thị trường tăng hay giảm.

✓ Thanh khoản cao: Luôn tìm được người mua/bán, không lo bị “kẹt”.

Khối Lượng Giao Dịch Forex Hằng Ngày

Hằng ngày, khắp thế giới có khoảng 5.000 tỷ USD giá trị giao dịch Forex, tương đương 220 tỷ USD mỗi giờ. Thị trường phần lớn bao gồm các tổ chức, tập đoàn, chính phủ và các nhà đầu cơ tiền tệ.

Đáng chú ý, 90% khối lượng giao dịch là từ các nhà đầu cơ (speculators), chứ không phải từ nhu cầu thương mại thực tế. Phần lớn giao dịch tập trung vào USD, EUR và JPY.

Kết Luận: Bắt Đầu Hành Trình Forex Của Bạn

Tìm hiểu về Forex cho người mới bắt đầu không khó như bạn nghĩ. Thị trường ngoại hối là một kênh đầu tư tài chính quy mô lớn nhất toàn cầu với tính minh bạch, chi phí thấp và cơ hội vô vàn.

Tuy nhiên, hãy nhớ rằng Forex là con dao hai lưỡi - đòn bẩy có thể nhân lợi nhuận lên gấp cả trăm lần, nhưng cũng có thể phóng đại tổn thất. Bạn cần:

✓ Học hiểu các khái niệm cơ bản ✓ Chọn sàn giao dịch uy tín ✓ Bắt đầu với số tiền nhỏ ✓ Luôn sử dụng Stop Loss ✓ Tuân thủ kỷ luật giao dịch ✓ Liên tục học hỏi từ kinh nghiệm

Khi bạn nắm vững kiến thức, Forex sẽ trở thành một kênh đầu tư hiệu quả mang lại lợi nhuận ổn định.