Panduan Komprehensif tentang Perdagangan Valas - Dari Teori Hingga Praktik

Apa itu forex? Semua yang Perlu Anda Ketahui

Dalam beberapa tahun terakhir, pasar valuta asing telah menjadi alat investasi yang populer di Vietnam. Namun, banyak orang yang masih bingung dengan definisi dasarnya.

Dasar:

Forex (juga dikenal sebagai Forex atau FX) tidak hanya mata uang seperti USD atau EUR, tetapi juga meliputi:

• Mata Uang Asing: mata uang internasional seperti dolar AS, Euro, Yen Jepang
• Instrumen Pembayaran Internasional: cek, transfer kawat internasional, kartu kredit internasional
• Sertifikat Internasional: Obligasi pemerintah, saham perusahaan multinasional
• Nomor Aset: Bitcoin, Ethereum, dan mata uang kripto lainnya
• Emas dan logam mulia: dianggap valuta asing dalam transaksi internasional

Bagaimana cara kerja pasar forex?

Pasar forex adalah tempat terdesentralisasi di mana peserta dapat membeli, menjual, dan menukar mata uang yang berbeda. Apa yang membuatnya begitu menarik adalah:

• Volume perdagangan harian berjumlah $5,3 triliun
• Operasi berkelanjutan 24/7 di seluruh dunia
• Tidak ada yang bisa memanipulasi atau mengendalikan pasar ini

Sebagai investor individu, tujuan Anda adalah memanfaatkan fluktuasi nilai tukar untuk mendapatkan keuntungan dari selisih harga.

Dasar-dasar Forex yang Harus Dipahami Setiap Pemula

Untuk berdagang Forex dengan sukses, Anda perlu memahami istilah-istilah dasar berikut:

Pasangan mata uang:

Perdagangan valas selalu berlangsung berpasangan, misalnya EUR/USD, GBP/USD. Dalam setiap pasangan:

• Mata uang dasar (Mata Uang Dasar): Koin berdiri di sebelah kiri, menunjukkan nilainya relatif terhadap yang lain
• Uang penilaian (Kutipan Mata Uang): koin berdiri di sebelah kanan

Misalnya, EUR/USD = 1.1500 berarti 1 EUR = 1.1500 USD

8 Konsep Penting Lainnya:

Pasangan mata uang utama di pasar:

Meskipun ada 30+ mata uang yang diperdagangkan, 8 pasangan mata uang utama menyumbang 85% dari nilai pasar:

EUR/USD (Euro - USD), USD/JPY (USD - Yen Jepang), GBP/USD (Pound Inggris - USD), AUD/USD (Dolar Australia - USD), USD/CHF (USD - Swiss Franc), NZD/USD (Dolar Selandia Baru - USD), USD/CAD (USD - Dolar Kanada)

Berbagai cara untuk berdagang valas

Pasar Forex Spot (Pasar Pertukaran Spot)

• Berdagang dengan harga yang disepakati dan bayar dalam 2 hari
• Terutama digunakan oleh bank dan lembaga keuangan
• Di Vietnam: dilarang

CFD Forex (Kontrak untuk Perbedaan)

• Berdagang berdasarkan perbedaan harga tanpa memiliki aset riil
• Memungkinkan spekulasi di berbagai pasar
• Di Vietnam: 99% broker Forex beroperasi di bawah model ini, tidak dilarang tetapi tidak ada peraturan khusus - disarankan untuk memilih broker yang dilisensikan oleh lembaga internasional (ASIC, FCA, CySEC)

Mata Uang Berjangka

• Kontrak berjangka dengan harga tetap dan tanggal akhir
• Di Vietnam: tidak umum

Opsi Mata Uang

• Alat untuk memprediksi kenaikan atau penurunan harga
• Di Vietnam: tidak umum

ETF Mata Uang

• Dana yang diperdagangkan yang melacak nilai mata uang terhadap USD atau bagus dalam mata uang
• Di Vietnam: tidak umum

Peluang dan Keuntungan Trading Forex

Biaya perdagangan yang sangat rendah

Tidak seperti saham atau real estat, Forex secara signifikan mengurangi biaya perantara seperti:

• Biaya pengelolaan aset
• Biaya pialang
• Pajak penghasilan

Bursa hanya menghasilkan dari spread (Perbedaan antara harga bid dan ask), jumlah yang sangat kecil.

Pasar Aktif Terus-menerus

Forex tersedia 24/7 di seluruh dunia, memungkinkan Anda untuk:

• Berdagang kapan saja sepanjang hari
• Menyeimbangkan pekerjaan utama dengan investasi
• Kebebasan memilih waktu untuk berpartisipasi

Tidak ada yang bisa mengendalikan pasar

Dengan skala yang besar dan banyak peserta (Bank, Pemerintah, Perusahaan, Investor), tidak ada seorang pun – bahkan bank sentral – yang dapat memanipulasi atau memanipulasi pasar.

Kekuatan Leverage

Berikut adalah fitur unik dari Forex:

• Anda hanya perlu menyetor dalam jumlah kecil tetapi dapat memperdagangkan dalam jumlah besar
• Misalnya, dengan margin 60 USD, Anda dapat memperdagangkan 11.500 USD (Leverage 200:1)
• Bisa mendapatkan ratusan kali deposit

Catatan: Leverage adalah pedang bermata dua – dapat menghasilkan keuntungan besar tetapi juga dapat menyebabkan kerugian.

Hambatan masuk yang rendah

• Anda hanya perlu beberapa ratus ribu VND untuk memulai
• Tidak memerlukan modal besar seperti sekuritas atau real estat
• Pembukaan rekening dapat dibuka dalam hitungan menit

Perjalanan 9 Langkah untuk Memulai Trading Forex

Langkah 1: Pelajari Dasar-dasar Forex

Sebelum Anda mulai, kuasai 8 konsep yang disebutkan di atas (Long, Short, Leverage, Margin, Pip, Spread, Lot, Stop Loss). Pengetahuan ini akan membantu Anda memahami pesanan perdagangan.

Langkah 2: Pelajari Jenis Pasar Forex

Tentukan jenis kesepakatan yang paling cocok untuk Anda. Di Vietnam, CFD Forex adalah pilihan utama dan paling legal (selama Anda memilih lantai berlisensi internasional).

Langkah 3: Pilih bursa terkemuka

Kriteria seleksi:

• Prioritas Utama: Berlisensi oleh agen internasional (ASIC, FCA, CySEC)
• Biaya: Biaya perdagangan rendah, komisi broker yang kompetitif
• Produk: Berbagai pasangan mata uang dan aset
• Platform: Antarmuka pengguna yang sederhana dan mudah digunakan

Langkah 4: Buka akun perdagangan

Persiapan:

• Kartu identitas 2 sisi
• Email dan nomor telepon
• Rekening bank

Proses verifikasi identitas biasanya memakan waktu mulai dari beberapa menit hingga beberapa jam.

Langkah 5: Pilih pasangan mata uang untuk diperdagangkan

Analisis dan prediksi tarif berdasarkan:

Situasi ekonomi: Jika ekonomi AS melemah, USD akan melemah. Anda dapat menjual USD untuk membeli mata uang negara dengan ekonomi yang lebih kuat.

Posisi Perdagangan: Negara yang mengekspor banyak barang yang sangat diminati akan meningkatkan pendapatan mata uang asingnya, yang akan meningkatkan harga mata uang negara tersebut.

Situasi politik: Pemilu atau perubahan kebijakan suku bunga dapat secara signifikan mempengaruhi harga mata uang.

Langkah 6: Tentukan jumlah margin

Tergantung pada pertukaran:

• Jika Anda ingin memperdagangkan 100.000 USD dengan persyaratan margin 1%, Anda membutuhkan 1.000 USD
• Aturan Keselamatan: Investasikan hanya 2% dari total modal Anda dalam satu pasangan mata uang

Langkah 7: Putuskan untuk Membeli atau Menjual

Beli (Cairan):

• Ketika Anda yakin mata uang dasar akan lebih kuat daripada mata uang kutipan
• Keuntungan meningkat ketika nilai tukar naik
• Kerugian saat nilai tukar turun

Jual (Pendek):

• Ketika Anda yakin mata uang dasar akan lebih lemah daripada mata uang kutipan
• Keuntungan meningkat ketika nilai tukar turun
• Kerugian saat nilai tukar naik

Contoh kehidupan nyata:

Anda memiliki 11.500 USD, beli 10.000 EUR dengan kurs EUR/USD = 1.1500. Setelah 2 minggu, Anda menjual 10.000 EUR dengan kurs 1.2500, menghasilkan 12.500 USD. Keuntungan: 1.000 USD.

Dengan leverage 200:1, Anda hanya perlu menyetor ~60 USD, bukan 11.500 USD!

Langkah 8: Lakukan pesanan manajemen risiko

Pesanan otomatis adalah instruksi untuk berdagang pada titik di masa depan ketika harga mencapai level yang Anda tentukan.

Perintah Stop Loss (Stop Loss):

• Penutupan perdagangan secara otomatis ketika kerugian mencapai level tertentu
• Membantu meminimalkan kerugian
• Diperlukan di Forex karena volatilitas yang tinggi

Limit Order (Ambil Untung):

• Secara otomatis menutup perdagangan saat keuntungan mencapai target
• Kunci nilai target Anda

Sebagai contoh: EUR/USD saat ini berada di 1.11128. Anda memprediksi kenaikan ke 1.2000 dan kemudian penurunan. Tetapkan limit order jual pada 1.2000 untuk mengambil keuntungan secara otomatis.

Langkah 9: Pemantauan dan Penyesuaian

• Jangan terlalu emosional saat pasar berfluktuasi
• Terus meneliti dan berpegang teguh pada strategi Anda
• Catat transaksi untuk belajar dari pengalaman
• Tunggu hasilnya dengan sabar

Faktor-Faktor Kunci yang Memengaruhi Pasar Forex

Kebijakan Bank Sentral

• Bank sentral mengontrol jumlah uang beredar
• Kebijakan pelonggaran kuantitatif (QE) dapat menyebabkan mata uang terdepresiasi
• Kenaikan suku bunga sering menarik mata uang naik

Berita Keuangan

• Investor mencari peluang di ekonomi dengan prospek yang baik
• Berita positif tentang negara yang akan meningkatkan permintaan mata uang
• Perbedaan antara penawaran dan permintaan akan berdampak langsung pada harga

Sentimen Pasar

• Psikologi trader dapat mengubah tren harga
• Jika seorang trader percaya pada satu arah, mereka akan berdagang ke arah itu
• Tindakan kolektif dapat menciptakan efek timbal balik (Efek Penggembala)

Regulasi pasar valuta asing

Meskipun pasar Forex sangat besar, regulasi cukup terbatas:

• Tidak ada otoritas pengawas global - Pasar terdesentralisasi 24/7 membuat ini sulit dilakukan
• Peraturan setempat: Di AS, CFTC dan NFA adalah dua badan pengatur utama
• Lisensi Internasional: Broker terkemuka yang dilisensikan oleh FCA (Inggris), ASIC (Australia), CySEC (Siprus) untuk melindungi investor

Ukuran perdagangan harian

• Berat kotor: ~ $ 5,3 triliun / hari
• Rata-rata Per Jam: ~ $ 220 miliar
• Bahan: Terutama organisasi, perusahaan, pemerintah
• Spekulasi: Menyumbang ~90% dari volume perdagangan
• Fokus pada: USD, EUR, JPY

Peserta di pasar valuta asing

1. Pemerintah & Bank Sentral - Pengelolaan mata uang asing, stabilitas ekonomi
2. Bank Besar - Perdagangan volume tinggi
3. Broker Forex - menyediakan platform bagi investor
4. Investor Ritel - Memperhitungkan ~1/3 dari volume perdagangan (sekitar 1,7 triliun USD/hari)

Kesimpulan

Selain valuta asing, ini adalah pasar investasi keuangan terbesar secara global. Dengan transparansi yang tinggi, biaya masuk yang rendah, dan kemampuan perdagangan 24/7, Forex membuka peluang bagi siapa saja yang memiliki pengetahuan dasar tentang forex dan manajemen risiko yang baik.

Perjalanan Anda dimulai dengan belajar, memilih broker terkemuka, dan berpegang teguh pada strategi perdagangan yang telah ditetapkan sebelumnya. Kesuksesan tidak datang dalam semalam, tetapi dengan kesabaran dan disiplin, Anda akan melihat hasil yang positif.