全面指南：外汇市场是什么以及如何在2025年开始交易

1️⃣ 外汇与外汇市场 - 基本概念

外汇市场是什么？

近年来，外汇市场已成为越南最具吸引力的投资渠道之一，吸引了数万名交易者的好奇心。然而，许多人仍然对这个领域的基本概念存在误解。

Forex (是Foreign Exchange Market)的缩写，亦称外汇市场，是一个去中心化的系统，任何人都可以买卖和交换不同的货币。该市场不受地域限制，没有实体中心，而是由一个全球网络连接金融机构、银行和个人交易者组成。

实际上，外汇的概念可以指：

• 外币：USD、EUR、AUD等
• 国际支付工具：银行卡、汇票、国际支票等
• 国际凭证：政府债券、国际股票等
• 数字资产：比特币、以太坊等
• 贵金属：黄金及其他贵金属
• 法定货币：包括在国际交易中使用的国内货币

然而，当提到外汇交易时，个人投资者通常专注于买卖货币对，以利用汇率波动获取利润。

市场规模与重要性

外汇市场是全球最大的金融市场，日均交易量约为5.3万亿美元。这个数字远远超过股票或债券市场，彰显其在全球经济中的重要地位。

2️⃣ 你可以在外汇市场交易什么

主要交易工具

在外汇市场上，主要交易的商品是货币，以货币对的形式出现，如EUR/USD、GBP/JPY等。货币以对的形式交易的原因是每笔外汇交易本质上都是一种交换：你卖出一种货币以购买另一种货币。

这些货币对的汇率不断变化，受到经济、政治和市场心理等多种因素的影响，从而为交易者创造了大量盈利机会。

货币对结构

任何货币对都由两个主要部分组成：

基础货币 (Yết giá货币) - 位于货币对前方的货币，代表其相对于第二种货币的价值。例如，EUR/USD=1.1500，意味着1欧元等于1.1500美元。

报价货币 (定价货币) - 位于后方的货币，也称为对照货币或点差货币。

主要外汇货币对

虽然有超过30种主要货币在交易，但其中一些货币对占据绝对优势，约占市场交易总额的85%，且流动性极高。这些被称为主要货币对：

EUR/USD、USD/JPY、GBP/USD、AUD/USD、USD/CHF、NZD/USD、USD/CAD

这些货币包括：USD (美国美元)、EUR (欧盟欧元)、JPY (日本日元)、GBP (英国英镑)、CHF (瑞士法郎)、CAD (加拿大元)、AUD (澳大利亚元)、NZD (新西兰元)。

除了外汇：其他资产

许多交易平台除了提供外汇对外，还扩展了产品类别。投资者可以交易股指、商品(如原油、黄金)、加密货币(比特币、以太坊)，以及其他资产，全部在同一平台上进行。

3️⃣ 交易机制：外汇投资是怎样的？

基本原则

外汇投资本质上是预测两种货币汇率变动的方向，然后进行交易以从中获利。

流程如下：你选择一对货币(比如EUR/USD)，预测其涨跌，发出买入或卖出订单，等待预期发生，然后平仓锁定利润。

实例说明

假设你有11,500美元，想交易EUR/USD。你以1.1500的汇率买入10,000欧元。两周后，汇率升至1.2500，你卖出所有欧元。结果：

• 你投入：11,500美元
• 你获得：12,500美元
• 利润：1,000美元

但有趣的是，在外汇市场上，你不需要一次性投入全部11,500美元。借助杠杆(leverage)工具，你只需缴纳一小部分保证金，例如60美元，利用200:1的杠杆进行相同价值的交易。

市场双向操作

外汇的一个重要特点是，你可以从市场上涨和下跌中获利：

• 多头 (买入)：预期价格上涨，先买入后卖出获利
• 空头 (卖出)：预期价格下跌，先卖出后买入获利

4️⃣ 为什么要交易外汇？突出的优势

交易成本极低

相比其他投资渠道，外汇几乎没有传统中介成本，如资产管理费或高额佣金。经纪商主要通过点差(买卖价差)获利，这是一项非常小的费用。

市场全天候运作

外汇市场全球24小时不间断交易。你可以在任何方便的时间进行交易——早上、下午、晚上，甚至睡觉时。这非常适合希望在不影响主业的情况下赚取额外收入的人。

不受市场操控

外汇市场规模庞大(每天5.3万亿美元)，且有数百万机构和个人参与，没有任何机构（包括中央银行）能控制或操纵市场。这保证了交易的公平性和相对透明。

杠杆的威力

杠杆是一种强大的工具，允许你控制比保证金金额大得多的资金。如果你用1,000美元的保证金，杠杆为100:1，你可以进行价值10万美元的交易。这意味着你的利润可以被大大放大。

⚠️ 注意：杠杆是一把双刃剑——它不仅放大盈利，也会放大亏损。

低门槛参与

只需几百万元VND作为保证金，即可开始外汇交易。这与股票或房地产等市场完全不同，后者需要大量投资。

5️⃣ 一步步指南：如何开始外汇交易

第一步：掌握8个基本概念

在进入市场之前，你需要理解日常使用的术语：

Long - 买入，预期价格上涨。汇率上升时利润增加。

Short - 空头(卖空)，预期价格下跌。汇率下降时利润增加。

Leverage (杠杆) - 允许用较少资金进行大额交易的机制，以比例表示，如50:1、100:1、500:1。例如，你有1,000美元，开仓500,000美元，杠杆为500:1。

Margin (保证金) - 开仓和维持仓位所需的资金，自动冻结在账户中。

Pip - 汇率的小数点后最小单位。例如，EUR/USD从1.2000变为1.2005，代表5个点差。

Spread - 买入价(bid)与卖出价(ask)之间的差价，是经纪商的盈利方式。

Lot (手数) - 你想买入或卖出的货币量。尺寸多样：nano (100单位)、micro (1,000单位)、mini (10,000单位)、标准 (100,000单位)。

Position (持仓) - 当前的交易状态(是否开仓、平仓、盈利或亏损)。

第二步：了解不同类型的外汇市场

外汇交易方式多样：

现货外汇 @E1 - 直接在即期外汇市场交易，结算在两个工作日内。这是银行和大型机构参与的市场。在越南，个人投资者被禁止参与此类交易。

差价合约（CFD） @E1 - 合约差价(，双方约定某资产的价格差。CFD允许你投机而无需拥有实际资产。这是越南最常见的交易方式)99%的平台采用此模式(。CFD交易不被禁止，但应选择获得国际机构如ASIC、FCA、CySEC授权的平台以确保安全。

货币期货 @E1 - 在未来某一确定日期以预定价格交换货币，较少在越南使用。

外汇期权 @E1 - 赋予你在未来某一时间以固定价格买入或卖出货币的权利。判断正确可获利，判断错误则亏损。在越南不常见。

货币ETF @E1 - 追踪某一货币价值的交易基金，较少在越南使用。

总结：在越南，你可以通过获得国际授权的CFD平台进行外汇交易。

) 第三步：选择可信赖的交易平台

最重要的因素是平台的信誉###由国际监管机构授权(。此外，还应考虑：

• 交易费用和佣金
• 交易平台和软件的质量
• 交易资产的多样性
• 客户服务

) 第四步：开设交易账户

流程简单，需提供：

• 身份证/身份证正反面
• 电子邮箱和手机号
• 银行账户信息
• 完成身份验证问卷

第五步：选择合适的货币对进行交易

开设账户后，分析并选择合适的货币对。考虑因素包括：

经济形势 - 如果你认为美国经济将走弱，美元会贬值，你可以卖出美元，换取更强势国家的货币。

贸易地位 - 出口强劲的国家会获得大量外汇收入，刺激经济，推高本币汇率。

政治局势 - 选举、央行货币政策或政策决策会对汇率产生重大影响。

第六步：确定保证金

根据平台政策，你可以用少量保证金进行大额交易。例如，缴纳1%的保证金即可交易10万美元，只需1,000美元。

黄金法则：每笔交易的保证金不应超过你总资金的2%。

第七步：决定买入还是卖出

根据你的分析，做出决策：

买入 ###LONG(：如果你相信基础货币会走强，利润在汇率上涨时实现：

• 汇率上涨，盈利
• 汇率下跌，亏损

卖出 )SHORT(：如果你相信基础货币会走弱，利润在汇率下跌时实现：

• 汇率下跌，盈利
• 汇率上涨，亏损

) 第八步：使用风险管理订单

订单是自动在特定价格触发的指令。两种重要订单：

止损 ###Stop Loss###：在当前价格以下自动平仓，限制亏损。

止盈 ###Take Profit(：在目标价格以上自动平仓，锁定利润。

例子：EUR/USD当前为1.11128，你预期涨到1.2000后回落。你设置在1.2000的卖出限价单。当价格达到1.2000时，卖出订单自动执行。

) 第九步：监控你的持仓

最重要的是避免感情用事。市场波动频繁，但要坚持你的策略。不断学习、分析、调整方法。坚持不懈，终会取得积极成果。

6️⃣ 影响外汇市场的因素

中央银行的作用

货币供应由中央银行控制。量化宽松###QE(（向经济注入资金）或紧缩货币政策会深刻影响货币价值。

) 财经新闻与经济数据

投资者通常偏好有良好前景的经济体。积极的经济新闻会增加对该国货币的需求，推高其价值。除非货币供应同步增加，否则供需差异会推升货币升值。

( 市场情绪

交易心理，常与新闻相关，影响货币价格。如果交易者相信某种货币会朝某一方向发展，他们会相应交易，甚至影响其他人跟随，从而推高或压低需求。

7️⃣ 外汇市场调控机制

外汇市场庞大但监管较少，因为没有单一监管机构全天候监管。相反，多个国家机构监管国内外汇服务提供商，确保遵守标准。

在美国，主要机构包括：

• CFTC )商品期货交易委员会###
• NFA ###全国期货协会(

8️⃣ 重要市场统计数据

) 日均交易规模 全球每日外汇交易约为5万亿美元，平均每小时220亿美元。

参与者类别

市场包括：

• 政府和中央银行
• 大型银行
• 外汇经纪商
• 小额投资者 ###占比近1/3(

每日交易总额达5万亿美元，小额投资者每日交易额约为1.7万亿美元。

) 交易结构 投机占约90%的交易量，主要集中在美元、欧元和日元。

9️⃣ 结论

外汇市场是什么？它是一个高度活跃的去中心化金融市场，交易者可以从汇率波动中获利。凭借高透明度、低门槛和24/7的交易机会，外汇市场已成为全球投资者最具吸引力的投资渠道之一。

开始外汇交易并不难，但需要扎实的知识、明确的计划和交易纪律。不断学习，从小额资金开始，利用风险管理工具，制定自己的交易策略。在外汇市场取得成功需要时间和努力，但回报可能非常丰厚。

常见问答

外汇交易安全吗？ 只要在获得国际监管机构ASIC、FCA、CySEC授权的平台进行交易，并遵守风险管理原则，外汇交易是安全的。

我能从外汇中稳定赚钱吗？ 可以，但需要技能、经验和纪律。并非所有交易者都能盈利，许多人因缺乏知识或风险控制不善而亏损。

高杠杆好还是低杠杆好？ 高杠杆会放大盈利和亏损。新手应使用低杠杆以学习和更好地管理风险。

我应该在什么时候交易？ 取决于你选择的货币对。主要货币对全天候流动性良好，但最理想的交易时间是主要交易所活跃的时段。