Mức độ nghiêm trọng của hành vi rửa tiền không nằm ở số tiền liên quan, mà ở tính chất vi phạm pháp luật của nó. Luật pháp quy định rõ nhiều hành vi cấu thành tội rửa tiền, bao gồm nhưng không giới hạn: cung cấp tài khoản cho người khác để xử lý tài sản bất hợp pháp, hỗ trợ chuyển đổi tài sản tội phạm thành các hình thức tài sản khác, trợ giúp chuyển tiền bất hợp pháp qua nhiều cách khác nhau, giúp chuyển tiền ra nước ngoài, cũng như thực hiện các biện pháp khác để che giấu hoặc ẩn giấu tài sản bất hợp pháp và lợi nhuận phát sinh từ đó.

Cần lưu ý rằng, ngay cả khi số tiền không lớn, nếu có nhiều lần giao dịch, tình tiết nghiêm trọng hoặc gây ra ảnh hưởng xã hội lớn, vẫn có thể phải đối mặt với các hình phạt pháp lý nghiêm khắc. Điều này cho thấy luật pháp có sức mạnh lớn trong việc trừng phạt hành vi Rửa tiền.

Tuy nhiên, đối với những người đã bị dính líu vào các vụ án rửa tiền, pháp luật cũng cung cấp một số cách có thể nhận được hình phạt nhẹ hơn. Những điều này bao gồm việc tự thú và khai báo trung thực các sự thật phạm tội, tố cáo hành vi phạm tội của người khác hoặc cung cấp manh mối quan trọng, cũng như tích cực hoàn trả tài sản bất hợp pháp. Những hành động này có thể giảm nhẹ hình phạt ở một mức độ nhất định.

Nói chung, hành vi Rửa tiền, bất kể quy mô lớn hay nhỏ, đều khó thoát khỏi sự trừng phạt của pháp luật. Do đó, không ai nên có tâm lý may rủi, mà nên tuân thủ pháp luật, tránh xa mọi hình thức Rửa tiền. Sức răn đe và khả năng thi hành của pháp luật không thể bị xem nhẹ, mỗi người nên xây dựng ý thức pháp luật đúng đắn, bảo vệ sự ổn định của trật tự kinh tế xã hội.