TRM Labs联手Finray推出加密货币与法币一体化监控系统,直击MiCA合规与反洗钱新要求

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2月24日消息,区块链情报平台TRM Labs与银行基础设施公司Finray Technologies宣布达成合作,共同推出覆盖加密货币与法币交易的统一监控系统。该方案将Finray的合规与决策引擎XZiel与TRM的链上分析工具整合,实现对加密资产与传统支付的实时风险预警、自动升级处理、案例管理及风险评分。

双方指出,随着稳定币结算与法币支付流程加速融合,以及欧洲加密资产市场监管框架MiCA落地实施,金融机构面临更高强度的合规与反洗钱审查。统一的加密货币与法币监控体系正成为银行、托管机构及企业财务部门进入数字资产领域的基础设施要求。

该系统支持对可疑链上交易进行实时分类,并采用与传统支付监控相同的流程逻辑,覆盖比特币、以太坊及波场等主流区块链网络。同时,平台在账户注册与持续监控阶段提供钱包地址筛查功能,可综合评估链上与链下环境中的风险暴露情况,帮助机构建立可审计的合规流程。

此外,系统会自动生成带时间戳的审计记录,详细标注风险触发原因、审核人员及最终处理决定,便于监管审查和内部稽核。Finray首席执行官Oleksandr Potapenko表示,合规团队难以再分别管理法币与加密风险,将区块链情报能力嵌入银行核心系统,有助于形成跨渠道的统一风险视图,并提升决策效率。

当前,越来越多美国与欧洲金融机构开始拓展比特币交易、托管及加密支付服务。在监管趋严与机构加速入场的背景下,加密货币合规监控系统、MiCA监管框架适配方案以及银行级反洗钱解决方案,正成为数字资产基础设施升级的关键赛道。

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