美国强力打击诈骗！参议院两党联手组加密特别工作小组

美国提出两党支持的《安全加密货币法案》，旨在建立联邦工作小组减少加密货币诈骗。法案要求财政部长在通过后 180 天内成立工作小组，成员包括政府官员、执法部门及加密产业代表。工作小组每年至少召开 3 次会议，须提交报告概述策略并提监管建议。ImmuneFi 数据显示，2025 年仅前四个月加密诈骗损失已超 17 亿美元。

530 亿美元诈骗黑洞倒逼跨部门协作

（来源：美国参议员 Elissa Slotkin）

《安全加密货币法案》的诞生，源于一个触目惊心的数字：自 2023 年以来，全球已有超过 530 亿美元通过加密货币诈骗和盗窃被盗。TRM Labs 副总裁兼全球政策主管 Ari Redbord 表示：「应对这项威胁需要政府各部门通力合作，及早发现诈骗活动，在法律允许的范围内冻结和扣押资金，并拆除使这些骗局得以大规模运作的基础设施。」

当前的执法困境在于碎片化。FBI 负责调查，但缺乏区块链追踪专业；财政部掌握金融情报，但执法权有限；SEC 和 CFTC 各管一块，但管辖权经常重叠冲突；州级执法机构各自为政，跨州案件难以协调。这种碎片化使得诈骗分子能够钻空子，在被一个部门盯上时转移到另一个管辖区。

最臭名昭著的例子是「猪屠宰」骗局。美国司法部在 2025 年 11 月宣布成立「诈骗中心打击小组」，联合 FBI、特勤局、财政部等机构，专门打击这种源自中国的国际加密诈骗。这些骗局通过虚假加密平台和冒用身份，在近年来诈骗全球民众数十亿美元。然而，这种临时性的跨部门合作缺乏制度化基础，《安全加密货币法案》正是要将这种合作常态化。

联邦工作小组的五大核心任务

侦查和预防诈骗：建立早期预警系统，识别新型诈骗手法，发布警示

建立跨部门方法：统一各机构的调查标准和证据共享机制，消除管辖权灰色地带

收集利害关系人见解：纳入交易所、区块链分析公司的第一线情报，弥补政府信息差

促进信息共享：打破部门壁垒，建立安全的情报共享平台，加速案件侦破

资产追回和扣押：协调冻结和扣押被盗资金，提高受害者资产追回率

Redbord 认为，如果这支部队成立，将对促进更大程度的跨部门协调行动具有重要意义。「《安全加密货币法案》为更协调、更积极地应对加密货币诈骗和盗窃奠定了重要的基础。」这种评价来自可能成为工作小组成员的业界代表，显示产业对此举的欢迎态度。

两党合作的罕见时刻

在当前极化的美国政治环境下，两党共同提出法案极为罕见。参议员 Slotkin 来自民主党，而 Moran 来自共和党，他们能够跨越党派分歧合作，显示加密诈骗问题的严重性已获得两党共识。「我们的立法将成立一个工作小组，以加强政府机构、执法部门和金融服务业之间的协调，共同努力识别和打击加密货币欺诈。」参议员 Moran 的声明强调了合作的必要性。

这种两党合作背后，是选民压力的现实。加密货币诈骗的受害者遍布各州各阶层，从年轻的加密投机者到退休储蓄被骗光的老年人。当选民因诈骗损失惨重时，他们不会在意执政党是谁，只会要求政府采取行动。这种跨党派的民意压力，使得加密诈骗成为少数能够促成两党合作的议题之一。

然而，法案能否顺利通过仍存在变数。虽然两党提案者展现善意，但法案还需经过委员会审查、全体投票、参众两院协调等多个程序。在这个过程中，可能有议员提出修正案，或因其他政治考量而阻挠。即使通过，180 天的成立时间表意味着最快也要到 2026 年中才能开始实际运作。

2025 年诈骗激增的警示

该法案出台之际，数据显示加密货币诈骗在 2025 年可能大幅增加。ImmuneFi 的报告显示，仅 4 月骇客攻击和诈骗造成的损失已经超过 17 亿美元，而 2024 年全年的损失为 14.9 亿美元。这意味着 2025 年仅前四个月的损失就超过去年全年，若这种趋势持续，全年损失可能突破 50 亿美元。

诈骗手法也在不断进化。「猪屠宰」骗局通过社交工程建立长期信任关系后实施诈骗，成功率极高。虚假加密投资平台伪装成合法交易所，吸引不知情的投资者入金。钓鱼网站模仿知名钱包或 DeFi 协议，窃取用户私钥。空投诈骗通过发送垃圾代币，诱导用户访问恶意网站授权交易。这些手法的共同特点是利用加密货币的匿名性和不可逆性，一旦得手几乎无法追回。

法案要求工作小组制定公众教育策略，这是一项极为重要的预防措施。许多诈骗之所以成功，是因为受害者缺乏基本的安全意识。教导用户识别常见诈骗特征、保护私钥安全、验证平台真实性等基础知识，能从源头减少诈骗成功率。

工作小组还将与外国政府合作，这对打击跨国诈骗至关重要。许多诈骗团伙位于东南亚或东欧，美国执法部门单打独斗难以触及。通过国际执法合作，共享情报和协调行动，才能真正打击这些跨国犯罪网络。

对于加密产业而言，这项法案是双刃剑。正面效应是提升整体市场信誉，当政府积极打击诈骗时，合法项目将受益于更干净的市场环境。负面效应是可能带来更多合规要求，交易所和协议可能需要配合政府调查，增加营运成本。但从长远来看，健康的监管环境有利于加密货币的主流采用，短期的合规成本是值得的代价。