p.e.p 的定義

什麼是政治公眾人物（PEP）？

政治公眾人物（PEP）是指目前或曾經擔任重要公共職務的個人，以及其直系親屬與密切關係人。由於其接近公共資源，平台將PEP視為高合規風險客戶，並對其實施更嚴格的審查與持續監控。

在金融與Web3領域，PEP為通用縮寫。被認定為「高風險」並不代表有不當行為，而是為了防範貪污、賄賂及洗錢等風險。國際反洗錢（AML）組織，如金融行動特別工作組（FATF），長期建議機構針對PEP進行加強盡職調查。

為什麼政治公眾人物開設Web3帳戶時需要接受加強審查？

PEP擁有較高的公共權力與資金接觸權限，一旦涉及非法資金流動，可能產生更廣泛的社會影響。平台需預先辨識這類人士並採取更嚴格的風險控管措施，以最大限度降低洗錢與濫用風險。

在Web3領域，帳戶可實現資產的快速跨境轉移，涵蓋範圍廣。為符合法規要求並確保平台合規，合規團隊會在帳戶建立、提領及法幣進出金等環節對PEP進行更高級別的審查，包括身分驗證、資金與財富來源說明、交易監控等。

政治公眾人物如何識別及分類？

識別通常從個人職務及其關係著手。常見PEP類型包括現任或前任國家級官員、國營企業或公共機構高層管理人員，以及其直系親屬或密切關係人。

機構還會區分「本國PEP」、「外國PEP」、「國際組織PEP」，並依在職／離任狀態及影響力進一步細分。識別方式包括比對個人資訊、查閱公開資料，以及與國際制裁或觀察名單（如官方政府名單、商業資料庫）進行篩查。

政治公眾人物需遵循哪些KYC與AML程序？

KYC（「了解你的客戶」）作為入門門檻，用於核實用戶身分的真實性、完整性與關聯關係。AML（「反洗錢」）則用於識別可疑資金並實施相應控管。

針對PEP，機構需加強EDD（加強盡職調查），要求更詳盡的資料及更頻繁的複核。標準流程包括：身分驗證、PEP專屬問卷及聲明、關聯人與實際受益人識別、資金與財富來源審核、交易監控及定期複審。

PEP在Gate需提供哪些資料？

於Gate實際操作中，PEP需提交完整資料，便於合規團隊評估風險並履行監管義務。

第1步：身分文件。包括護照或身分證、居住地址證明及聯絡方式，用於KYC驗證及名單篩查。

第2步：PEP聲明。揭露現任或曾任公職、關聯機構、任職期間及與PEP的關係類型（本人、家庭成員或密切關係人）。

第3步：實際受益人資訊。如帳戶為公司或信託持有，須揭露最終受益人，防止隱性控制。

第4步：資金來源與財富來源文件。說明收入來源與資產累積情形，用於AML風險評估。

第5步：補充資料及人工審查。合規團隊可能要求補充工作證明、公開資訊連結或進一步說明，進行人工審查。

PEP如何撰寫資金來源說明？

資金來源說明需明確闡述具體存款來源，例如：薪資收入、投資贖回或資產出售所得；財富來源則說明整體財富累積過程，如多年職業收入或合法投資回報。

重點如下：

第1步：詳細說明具體交易。例如：「2023年自A證券帳戶贖回債券，淨得10萬美元，經銀行轉帳至Gate。」並附上銀行流水或交易憑證。

第2步：提供佐證文件。包括銀行流水、券商對帳單、買賣合約、稅務文件或薪資單，確保金額與日期一致。

第3步：補充背景資訊。簡要說明職業及主要收入來源，避免過於模糊，確保可查核。

第4步：確保一致性。所有資料中的姓名、帳戶、金額及日期應保持一致，減少補件或延誤。

PEP面臨哪些風險與合規要求？

PEP可能面臨較長的審查週期、臨時限制提領或法幣交易、更頻繁的交易監控。如資訊不完整或不正確，可能導致帳戶功能受限或交易延遲；嚴重時甚至會被拒絕開戶或銷戶。

截至2024年，多數國家已將PEP納入反洗錢監管要求。平台必須遵循FATF指引，實施EDD、持續監控及可疑活動報告。用戶應理解，平台是在履行法律義務與風險控管，而非設置障礙。

為保障金融安全：避免使用來源不明資金，不替他人收款或轉帳；如資料被退回或拒絕，應即時補充真實、可查核的說明。

PEP合規重點與操作建議

成為PEP不代表有不當行為，但會觸發更嚴格的盡職調查。務必如實揭露身分及關係，準備完整的資金與財富來源資料，並接受持續監控。在Gate完成身分驗證與聲明，及時提供所需合規資料，可大幅縮短審查週期與提領限制。資料一致、來源明確、證據充足，是順利使用Web3服務的基礎。

常見問題

PEP在加密貨幣交易中是什麼意思？

PEP即「政治公眾人物」，是國際反洗錢（AML）體系中的核心概念。在加密貨幣交易所，PEP泛指現任或前任高階政治人物、其家庭成員及密切商業夥伴。交易所會針對PEP實施更嚴格的KYC程序，以降低資金來源風險。

如果我是PEP，開戶時需要申報身分嗎？

需要。您應於註冊開戶時主動、正確揭露自己是否屬於PEP。隱瞞或虛報身分可能導致帳戶被凍結或關閉。在Gate等合規平台，系統會根據姓名及公職資訊自動識別PEP身分。建議提前洽詢客服所需資料，確保順利通過審查。

PEP在加密貨幣交易中有哪些限制？

PEP不被禁止交易，但需接受更高的合規審查。限制可能包括交易額度、額外資金來源資料要求及更嚴格的交易監控。各平台政策不同，PEP用戶應洽詢Gate等主流合規平台，避免因不了解規則而觸發風險。

前政界人士離任後仍被視為PEP嗎？

通常是的——離任後一般會有一定保留期（多數國家為3-5年），期間仍被歸類為PEP。因剛退休的官員仍可能對不當交易產生影響。具體標準依各國及監管機構而異，建議洽詢交易所客服以確認個人分類。

如何證明我的加密資產來源合法？

PEP需準備完整的資金鏈資料，包括銀行流水、薪資單、投資協議或商業合約。大額交易應進一步補充佐證細節（如股票分紅或房產出售所得）。在Gate等平台，建議將資料按時間軸整理，便於審查團隊高效合規查核。