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## KYC（本人確認）とは何か？現代金融取引におけるKYCの重要性
ブロックチェーン技術の急速な発展に伴い、顧客の本人確認(KYC)は、世界中のほとんどの金融機関で必須の要件となっています。単なる行政手続きではなく、KYCは取引所、銀行、フィンテックプラットフォームが堅牢なセキュリティシステムを構築し、不正行為を防止し、投資家の権利を保護するための戦略的ツールです。
## KYCとは何か、そしてなぜ必要なのか？
**Know Your Customer (KYC)**（顧客確認）は、金融機関がユーザーの身元を検証し、理解するために使用する必須のプロセスです。基本的な情報の収集だけでなく、各顧客の金融リスク、リスク耐性、投資知識を評価するためにより深く掘り下げます。
KYCの手順には、顧客に以下の書類の提出を求めることが含まれます：
- 身分証明書 (CCCD)
- パスポート
- 運転免許証
- 銀行の金融書類
**eKYC**は、このプロセスの完全なオンライン版であり、投資家が直接金融機関に出向くことなく本人確認を完了できる仕組みです。
## セキュリティの問題と組織の対応
実際、身元盗用の危険性はますます高まっています。2017年のデータによると、米国では168億ドルが盗まれ、1700万人以上の人々が直接影響を受けています。この状況により、銀行や取引所はより厳格な保護策を構築

## KYC 確認: ユーザーが知っておくべきこと
**KYC 確認** — これは単なる官僚的な形式ではなく、金融システムを詐欺から保護し、マネーロンダリングに対抗するための重要なメカニズムです。この略語は「顧客を知る」という意味であり、このシステムは世界中の銀行、投資会社、暗号取引所で使用されています。
### このシステムはどこから来たのか、そしてなぜそれが必須なのか
2001年にアメリカがテロ対策法を採択した後、銀行はすべての顧客の身元を確認する明確な権限を与えられました。それ以前の1989年には、国際的なマネーロンダリング対策のための金融行動作業部会（FATF）が設立され、AMLに関するグローバルな基準が設定されました。現在、FATFの加盟国はこれらの原則を国内法を通じて適用しています。
KYCとAMLは連携して機能します。AMLは監視システムであるのに対し、KYCは身元確認の第一歩です。両者は共に、金融犯罪や違法活動を防止します。
( 実際にKYCの確認はどのように行われますか
口座を開設する前に、金融機関はあなたの身分を証明する書類の提出を求めます。通常、これには次のものが含まれます:
- 写真付き身分証明書)водительское身分証明書、パスポート、または官公庁документ(
- 社会保障番号またはあなたの国の類似の番号
- 銀行口座情報または支払いカード