制作:Ouke Cloud Chain Research Institute著者|Bi Lianghuan最大16億香港ドルが関与したJPEX事件の余波は収まらず、取引所を装った別の詐欺事件が発生しています。 先月下旬、香港警察は、無認可の仮想資産取引所であるHOUNAXが関与する詐欺事件を報告しました。 サウスチャイナ・モーニング・ポスト紙(South China Morning Post)によると、現在までに158人の香港住民が、無認可のプラットフォームを通じて投資に騙された結果、約1億5,500万香港ドルの損失を被ったと報告している。 「風に逆らって犯罪を犯した」HOUNAXは、投資家が「充電したら消える」ように局内に局を設置し、香港の仮想通貨投資家は再び打撃を受けました。いずれもWeb3や仮想資産を仕掛けたピラミッド詐欺でした。 これは、投資家を「ハイリターン」や「一攫千金」などの言葉で投資に誘い込み、新しい投資家の資金で初期の参加者に支払われるリターンを使用して、一見儲かる状況を作り出す一般的な金融詐欺です。 最近の事件はすべて、実際の取引プラットフォームで取引するのではなく、投資家を犯罪者のポケットに誘い込むために仮想資産の名前を使用しています。### SFC移行の課題:新技術が詐欺の仕掛けになる可能性**この種の詐欺が最近増加している理由の1つは、金融犯罪者がSFCの仮想資産取引プラットフォーム(VATP)の窓口を利用して被害者を欺いていることです。 **本年6月1日、SFCは「仮想資産取引プラットフォーム事業者向けガイドライン」(以下「ガイドライン」という)を発表し、香港で活動するVATPは2024年6月までに仮想資産サービスプロバイダーのライセンスを取得する必要があると述べており、これは、ライセンスを持っていないが現在も運営されている取引所に対して、**SFCは、香港におけるWeb3の発展を支援することを表明し、画一的なアプローチではなく、ライセンスの開発と申請のための1年間の移行期間を保持していることを意味します。 ****もう一つの理由は、新しいテクノロジーフィルターの恩恵です**。 昨年末の香港政府の宣言以来、Web3は香港が精力的に開発しているキーテクノロジーの1つです。 このようなケースの一般的なパターンを分析します:犯罪者は、仮想資産投資家の投資意欲を最大限に活用し、ターゲットを絞った方法で偽の情報を使用します。 さらに、仮想資産は、新しいタイプの金融商品として、新しい投資家にとって運用上の敷居が高いです。 このケースでは、詐欺は顧客の入出金の両方で設計されました。Web3市場はまだ未成熟であり、Web3を利用した詐欺は他の金融商品を使った詐欺よりも急速に成長していることが確認されています。 例えば、08年に発覚したマドフ・ポンジスキームは、犯罪者が通常、偽のIDを使用して暗号ウォレットを作成したり、匿名の取引口座を開設したりするため、スマートコントラクトの脆弱性やその他の技術を使用して詐欺を犯すケースもあり、警察の捜査、証拠収集、制裁などの難易度が高まるため、10年間続いています。 開発速度の速さと閾値の存在により、多くのユーザーがアセットを発見して報告したときにアセットを失い、イベントチェーン全体で中間リンク制御が欠如しています。 **図移行期間中のSFCの導入プロセス### 詐欺師は仮想資産を「繭」として使うOuke Cloud Chain Research Instituteは、Ouke Cloud Chain Group傘下のレグテック製品であるOKLinkが蓄積した過去の事例経験に基づき、過去の金融犯罪事例と比較し、以下の結論に達しました。 このような場合の犯罪者は通常、仮想アドレスと匿名ウォレットを使用して、ユーザーの資金を取得した後に送金しますが、これは「繭」である可能性があります。 **金融犯罪に仮想資産が関与する場合、ブロックチェーン技術は、法執行機関が過去の事件を処理する方法を完全に破壊すると考えています。 **CBInsightsによると、欧州決済評議会のメンバーの90%が、ブロックチェーン技術が2025年までに法令遵守の観点からビジネスを根本的に変革すると考えています。 トランザクションがチェーン上にある場合、トランザクション記録はブロックチェーンに永続的に記録され、1つのウォレットアドレスのみを介して、任意の機関とユーザーがチェーン上のすべてのトランザクションチェーンを照会できます。 **過去の金融犯罪事件に存在した情報の非対称性、国境を越えた協力、十分に活用されていない非構造化データの難しさを是正する。この「ディスラプション」があるからこそ、オンチェーン資金移動の連鎖を完全に理解するためには、対応する技術的ソリューションがなければ、規制当局や法執行機関などの参加者は煩雑な業務に直面することになります。 このようなシナリオのニーズに対して、規制当局や法執行機関は、効果的なブロックチェーン分析ツールを使用して、仮想資産取引をより迅速に追跡および分析し、最終的に重要な情報を取得できます。図:ブロックチェーン分析ツールであるOKLinkは、資本リンクを分析します### 「1オンスの予防は1ポンドの治療に値する」ベンジャミン・フランクリンはかつて、投資家保護についても同じことが言えると言いました。**ブロックチェーン技術に基づいて発行された仮想資産の場合、ブロックチェーン分析ツールは、規制当局や法執行機関にとって効率的なツールであるだけでなく、仮想資産サービスプロバイダーにとって必須のコンプライアンスツールにもなり、マネーロンダリングなどの犯罪リスクを回避するのに役立ちます。 **今年の初めに、SFCがVATPライセンスについて一般の人々に問い合わせた際、Ouke Cloud Chain Research InstituteはSFCに、同社の製品であるOKLinkを例としてオンチェーン資産を追跡し、潜在的に疑わしい取引を特定した事例を共有しました。 SFCは、その後更新された公式文書で、ブロックチェーンデータ分析ツールの重要性を強調し、11月14日にAML/CFT自己評価チェックリストを更新し、自己評価の一部としてブロックチェーン分析ツールを含めました。 この一連の公開文書からわかるように、SFC**は、VATPがブロックチェーンデータ分析ツールなどの技術的ソリューションを採用して、投資家が機関レベルから事前にリスクを回避できるようにすることを期待しています。 ******図:ブロックチェーン分析ツールの「検討・編集」までの道のり上記の措置と推奨事項は、SFCが合法的かつ長期間運用したいVATに関するものであることを強調する必要があります。 個人投資家が取引を行う前に、どのような金融商品であっても、十分なデューデリジェンスを行うか、業界で有名な取引プラットフォームを選択する必要があります。 さらに、投資家は、この取引プラットフォームがChainalysisやOKLinkなどのレグテックツールを使用して協力しているかどうかを確認し、この取引プラットフォームにコンプライアンスと長期的な運用意図があるかどうかを結論付けて、投資が「行って戻ってこない」のを防ぐための正しい選択をすることができます。 **また、オフチェーンから取引がチェーンに入る場合、個人投資家はブロックチェーン分析ツールを使ってリスクを回避したり、相手方の送金先住所のリスクスコアなどを照会したりして、事前に予備審査を行うこともできます。 Ashurst法律事務所のパートナーであり、JPEX訴訟の被害者の代理人を務める弁護士であるJiang Qian氏は、ブロックチェーン分析ツールのオンチェーン使用に加えて、投資家はVATPを使用する際に、ユーザーと取引プラットフォームの間で署名された契約(もしあれば)や、関連するインフルエンサー(KOL)が持っている販促資料を宣伝しているかどうかなど、関連するオフチェーンの証拠を事前に保持し、財産の損失の場合、資産を特定して保存するために、銀行開示命令、資産凍結差止命令などを裁判所に申請できると述べました。図:OKLinkが住所のリスクスクリーニングを実行する10年にわたりWeb3業界の構築者であり、業界の目撃者として、私たちは業界のテクノロジー企業に対し、投資家の教育とイベント前のリスク管理への研究開発投資を増やすよう呼びかけています。 金融犯罪対策の効率を向上させるための効果的なブロックチェーン分析ツールを規制当局に提供することに加えて、オンチェーン取引を含む取引を投資および譲渡する前に、ブロックチェーン分析ツールを使用してリスクを回避するように投資家を大規模に教育することも必要です。 **
偽の暗号取引プラットフォームの連続詐欺に立ち向かう:予防のオンスは治療のポンドの価値があります
制作:Ouke Cloud Chain Research Institute
著者|Bi Lianghuan
最大16億香港ドルが関与したJPEX事件の余波は収まらず、取引所を装った別の詐欺事件が発生しています。 先月下旬、香港警察は、無認可の仮想資産取引所であるHOUNAXが関与する詐欺事件を報告しました。 サウスチャイナ・モーニング・ポスト紙(South China Morning Post)によると、現在までに158人の香港住民が、無認可のプラットフォームを通じて投資に騙された結果、約1億5,500万香港ドルの損失を被ったと報告している。 「風に逆らって犯罪を犯した」HOUNAXは、投資家が「充電したら消える」ように局内に局を設置し、香港の仮想通貨投資家は再び打撃を受けました。
いずれもWeb3や仮想資産を仕掛けたピラミッド詐欺でした。 これは、投資家を「ハイリターン」や「一攫千金」などの言葉で投資に誘い込み、新しい投資家の資金で初期の参加者に支払われるリターンを使用して、一見儲かる状況を作り出す一般的な金融詐欺です。 最近の事件はすべて、実際の取引プラットフォームで取引するのではなく、投資家を犯罪者のポケットに誘い込むために仮想資産の名前を使用しています。
SFC移行の課題:新技術が詐欺の仕掛けになる可能性
**この種の詐欺が最近増加している理由の1つは、金融犯罪者がSFCの仮想資産取引プラットフォーム(VATP)の窓口を利用して被害者を欺いていることです。 **本年6月1日、SFCは「仮想資産取引プラットフォーム事業者向けガイドライン」(以下「ガイドライン」という)を発表し、香港で活動するVATPは2024年6月までに仮想資産サービスプロバイダーのライセンスを取得する必要があると述べており、これは、ライセンスを持っていないが現在も運営されている取引所に対して、**SFCは、香港におけるWeb3の発展を支援することを表明し、画一的なアプローチではなく、ライセンスの開発と申請のための1年間の移行期間を保持していることを意味します。 **
もう一つの理由は、新しいテクノロジーフィルターの恩恵です。 昨年末の香港政府の宣言以来、Web3は香港が精力的に開発しているキーテクノロジーの1つです。 このようなケースの一般的なパターンを分析します:犯罪者は、仮想資産投資家の投資意欲を最大限に活用し、ターゲットを絞った方法で偽の情報を使用します。 さらに、仮想資産は、新しいタイプの金融商品として、新しい投資家にとって運用上の敷居が高いです。 このケースでは、詐欺は顧客の入出金の両方で設計されました。
Web3市場はまだ未成熟であり、Web3を利用した詐欺は他の金融商品を使った詐欺よりも急速に成長していることが確認されています。 例えば、08年に発覚したマドフ・ポンジスキームは、犯罪者が通常、偽のIDを使用して暗号ウォレットを作成したり、匿名の取引口座を開設したりするため、スマートコントラクトの脆弱性やその他の技術を使用して詐欺を犯すケースもあり、警察の捜査、証拠収集、制裁などの難易度が高まるため、10年間続いています。 開発速度の速さと閾値の存在により、多くのユーザーがアセットを発見して報告したときにアセットを失い、イベントチェーン全体で中間リンク制御が欠如しています。 **
図移行期間中のSFCの導入プロセス
詐欺師は仮想資産を「繭」として使う
Ouke Cloud Chain Research Instituteは、Ouke Cloud Chain Group傘下のレグテック製品であるOKLinkが蓄積した過去の事例経験に基づき、過去の金融犯罪事例と比較し、以下の結論に達しました。 このような場合の犯罪者は通常、仮想アドレスと匿名ウォレットを使用して、ユーザーの資金を取得した後に送金しますが、これは「繭」である可能性があります。 **
金融犯罪に仮想資産が関与する場合、ブロックチェーン技術は、法執行機関が過去の事件を処理する方法を完全に破壊すると考えています。 **CBInsightsによると、欧州決済評議会のメンバーの90%が、ブロックチェーン技術が2025年までに法令遵守の観点からビジネスを根本的に変革すると考えています。 トランザクションがチェーン上にある場合、トランザクション記録はブロックチェーンに永続的に記録され、1つのウォレットアドレスのみを介して、任意の機関とユーザーがチェーン上のすべてのトランザクションチェーンを照会できます。 **過去の金融犯罪事件に存在した情報の非対称性、国境を越えた協力、十分に活用されていない非構造化データの難しさを是正する。
この「ディスラプション」があるからこそ、オンチェーン資金移動の連鎖を完全に理解するためには、対応する技術的ソリューションがなければ、規制当局や法執行機関などの参加者は煩雑な業務に直面することになります。 このようなシナリオのニーズに対して、規制当局や法執行機関は、効果的なブロックチェーン分析ツールを使用して、仮想資産取引をより迅速に追跡および分析し、最終的に重要な情報を取得できます。
図:ブロックチェーン分析ツールであるOKLinkは、資本リンクを分析します
「1オンスの予防は1ポンドの治療に値する」
ベンジャミン・フランクリンはかつて、投資家保護についても同じことが言えると言いました。
**ブロックチェーン技術に基づいて発行された仮想資産の場合、ブロックチェーン分析ツールは、規制当局や法執行機関にとって効率的なツールであるだけでなく、仮想資産サービスプロバイダーにとって必須のコンプライアンスツールにもなり、マネーロンダリングなどの犯罪リスクを回避するのに役立ちます。 今年の初めに、SFCがVATPライセンスについて一般の人々に問い合わせた際、Ouke Cloud Chain Research InstituteはSFCに、同社の製品であるOKLinkを例としてオンチェーン資産を追跡し、潜在的に疑わしい取引を特定した事例を共有しました。 SFCは、その後更新された公式文書で、ブロックチェーンデータ分析ツールの重要性を強調し、11月14日にAML/CFT自己評価チェックリストを更新し、自己評価の一部としてブロックチェーン分析ツールを含めました。 この一連の公開文書からわかるように、SFCは、VATPがブロックチェーンデータ分析ツールなどの技術的ソリューションを採用して、投資家が機関レベルから事前にリスクを回避できるようにすることを期待しています。 **
図:ブロックチェーン分析ツールの「検討・編集」までの道のり
上記の措置と推奨事項は、SFCが合法的かつ長期間運用したいVATに関するものであることを強調する必要があります。 個人投資家が取引を行う前に、どのような金融商品であっても、十分なデューデリジェンスを行うか、業界で有名な取引プラットフォームを選択する必要があります。 さらに、投資家は、この取引プラットフォームがChainalysisやOKLinkなどのレグテックツールを使用して協力しているかどうかを確認し、この取引プラットフォームにコンプライアンスと長期的な運用意図があるかどうかを結論付けて、投資が「行って戻ってこない」のを防ぐための正しい選択をすることができます。 **
また、オフチェーンから取引がチェーンに入る場合、個人投資家はブロックチェーン分析ツールを使ってリスクを回避したり、相手方の送金先住所のリスクスコアなどを照会したりして、事前に予備審査を行うこともできます。 Ashurst法律事務所のパートナーであり、JPEX訴訟の被害者の代理人を務める弁護士であるJiang Qian氏は、ブロックチェーン分析ツールのオンチェーン使用に加えて、投資家はVATPを使用する際に、ユーザーと取引プラットフォームの間で署名された契約(もしあれば)や、関連するインフルエンサー(KOL)が持っている販促資料を宣伝しているかどうかなど、関連するオフチェーンの証拠を事前に保持し、財産の損失の場合、資産を特定して保存するために、銀行開示命令、資産凍結差止命令などを裁判所に申請できると述べました。
図:OKLinkが住所のリスクスクリーニングを実行する
10年にわたりWeb3業界の構築者であり、業界の目撃者として、私たちは業界のテクノロジー企業に対し、投資家の教育とイベント前のリスク管理への研究開発投資を増やすよう呼びかけています。 金融犯罪対策の効率を向上させるための効果的なブロックチェーン分析ツールを規制当局に提供することに加えて、オンチェーン取引を含む取引を投資および譲渡する前に、ブロックチェーン分析ツールを使用してリスクを回避するように投資家を大規模に教育することも必要です。 **